财富管理

前言／Ⅺ

第1章 客户目标与限制条件

确定目标／1

限制／9

收入的传奇组合：红利与利息／13

我的看法／21

第2章 风险是一个由四个字母构成的词

风险心理学／23

第3章 税收

减少应纳税金／37

利润与收入／38

消费税／39

非系统风险和资本利得／51

股票、债券、个人退休账户及其他保护性账户／54

税收效率及资产分配／57

传说中最强大的主动投资组合税务管理／59

可变年金／71

其他策略／79

关于其他策略的结论／82

第4章 数据收集

风险评估调查问卷／84

埃文斯基、布朗和卡茨的调查问卷／87

其他风险承受模型／102

资金需求分析／104

资产类别／115

第5章 客户教育

小型教育项目／123

第6章 投资数学

正态分布与相关衡量指标／141

风险衡量指标／148

半方差／154

动差／155

回归分析／157

复利／159

固定收益的风险衡量／162

其他数学工具和技术／167

第7章 投资理论

参考资料／175

早期历史／182

基本面分析家——格雷厄姆和多德／183

现代投资组合理论／184

资本市场理论／192

其他资产定价模型／198

随机行走／200

有效市场假说／201

……

第8章 资产配置

第9章 优化

第10章 策划

第11章 经理人的选择与评估——基本问题

第12章 经理人的选择与评估——特殊问题

第13章 经理人的选择与评估——选择过程

第14章 财富管理业务

第15章 信托投资

第16章 哲学理念

《财富管理理财顾问客户投资管理指南》：一个45岁、拥有3间可供出租双层公寓，以及一个超过500000美元投资组合的单身律师，和一个45岁、离异带有3个小孩，但拥有23000美元存款的律师，会有一样的财务目标吗？基于“生命周期”的财务规划对这两种隋况得出了不同的结果。财富管理经理将根据每个客户的独特目标和制约因素，详细介绍并制定一项有效的、优化的资产分配政策。《财富管理理财顾问客户投资管理指南》在以下几方面体现了专业性：简洁而不完全的当代投资理论背景，并对深入的研究提供了详细的引述地址。随时使用的客户端教育演示和风险承受能力调查问卷，让你能够设计一个适当的投资策略。能够帮助实现客户的财务品质最大化的资产配置策略。挑选和监督货币经理人的结构化的选拔过程。对《美国信托法重述》进行了详细评论，与《模型审慎法案》一样，它是近几年中对投资顾问最有效的市场机会之一。【作者简介】作者：(美国)哈罗德·埃文斯基 译者：张春子 等 编者：陈小宪哈罗德·埃文斯基，金融理财师（CFP），EB&K公司的合伙人。他以金融投资为题，频繁出现在由AICPA、ICFP、IAFP、American Society of CLU／ChFC、NEFE和AAII等组织举办的全国性会议上。埃文斯基先生是金融理财师委员会（CFP Board of Govemors）的成员，许多全国性大型出版物都引述和发表过他的文章，同时他也经常在CBS、ABC和PBS的节目里亮相。