商业银行公司治理与银行监管

摘要

前言

一、缘起

二、选题的意义

三、研究现状综述

四、本书主题

五、创新性

六、研究方法

第一章 商业银行公司治理的特殊性及其制度需求

第一节 一般公司治理的基本问题

一、公司治理的含义

二、公司治理的目标

三、法律视野中的公司治理手段

第二节 商业银行公司治理的特殊性

一、商业银行的特殊性

二、商业银行公司治理的特殊性

第三节 商业银行公司治理的制度需求

一、一般公司治理手段在商业银行公司治理中的困境

二、商业银行对公司治理新途径的需求

本章小结

第二章 银行监管制度对商业银行公司治理制度需求的适应

第一节 商业银行监管及其制度体系

一、商业银行监管的理论与实践

二、商业银行监管制度体系

第二节 银行监管在商业银行公司治理中的作用

一、国际组织对银行监管在商业银行公司治理中作用的规定

二、银行监管对商业银行股东、董事和高管“权义责”的影响

三、银行监管机构在商业银行公司治理中的特殊地位

四、银行监管机构介入商业银行公司治理的法律价值

本章小结

第三章 中国商业银行公司治理中的问题

第一节 政府主导下的商业银行公司治理

一、中国商业银行历史沿革与公司治理变迁

二、政府主导对中国商业银行公司治理的影响

第二节 特殊的内部人控制

一、特殊内部人控制问题

二、特殊内部人控制问题成因的分析

第三节 特殊的内部组织机构及有限的外部治理环境

一、特殊的内部组织机构

二、有限的外部治理环境．

本章小结

第四章 完善银行监管制度是改善中国商业银行公司治理的重要途径

第一节 银行监管机构是中国商业银行公司治理的重要力量

一、当前中国商业银行公司治理存在的缺陷

二、改善中国商业银行公司治理面临的体制困难

三、中国商业银行公司治理主体状况分析

四、银行监管机构是我国商业银行公司治理的重要力量

第二节 中国银行业监管对商业银行公司治理的促进作用

一、总体评价

二、实例分析

本章小结

第五章 以增进商业银行公司治理为目标的银行业监管法律制度完善

第一节 银行监管法律制度在促进商业银行公司治理方面

存在的问题

一、对控股股东的规制需要进一步加强

二、监督董事会履行职责的具体方式不够明确

三、董事、高级管理人员问责制度可操作性不强

四、商业银行、独立董事及外部监事的报告义务不明确

五、监管措施的实施条件不够明确和具体

六、以会谈备忘录确定的监管协调机制约束力不强

第二节 立法建议：以增进商业银行公司治理为目标

一、修订商业银行法

二、修订银行业监督管理法

三、制定《金融监管分工合作条例》

四、制定《商业银行公司治理指引》

第三节 配套改革：中国银行业监管机构的自身治理

一、银行监管机构自身治理的优化

二、监管权行使中的问题及改进

本章小结

结论

附录

股份制商业银行公司治理指引（中国人民银行公告[2002]第15号）

股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引（中国人民银行公告[2002]第15号）

《股份制商业银行董事会尽职指引（试行）》的通知（银监发[2005]61号2005年9月5日）

《国有商业银行公司治理及相关监管指引》的通知（银监发[2006]22号）

主要参考文献

后记

2009年诺贝尔经济学奖得主奥利弗?威廉姆森认为，此次金融危机发生的主要原因是监管不力而不是市场失灵；全球最具规模的国际专业会计师组织ACC在其题为“走出信贷危机”的报告中指出，信贷危机的根源是银行公司治理方面的失败。
《商业银行公司治理与银行监管》从商业银行公司治理特殊性产生的制度需求出发，比较系统地深入研究了银行监管对商业银行公司治理的影响和作用，具有以下特色：
1.研究视角新颖，《商业银行公司治理与银行监管》从银行监管对银行公司治理影响的新角度展开研究，拓宽了学界对商业银行公司治理研究的视角。
2.观点创新。通过对商业银行公司治理的特殊性和制度需求、监管对商业银行公司治理的影响和作用等问题进行系统的提炼和研究，作者提出了“监管能在一定程度上满足商业银行公司治理的制度需求”的观点，论证充分，逻辑严谨，资料翔实。
3.理论联系实际。《商业银行公司治理与银行监管》紧密结合实际，提出了修改《商业银行法》和《银行业监督管理法》、制定《金融监管合作分工条例》、制定《商业银行公司治理指引》等立法建议、对我国相关法制制度的完善具有重要的参考和借鉴价值。