银行业法律法规与综合能力考点精讲及归类题库

第一部分 经济金融基础

第一章 经济基础知识

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 宏观经济分析

考点1 宏观经济发展目标

考点2 经济周期

考点3 经济结构

第二节 行业经济发展分析

考点4 我国的行业分类

考点5 行业分析基本内容

第三节 区域经济发展分析

考点6 区域发展条件分析

考点7 区域经济分析

考点8 区域发展分析

本章归类题库

参考答案及解析

第二章 金融基础知识

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 货币基础知识

考点1 货币本质与职能

考点2 货币需求与货币供给

考点3 通货膨胀与通货紧缩

第二节 货币政策

考点4 货币政策的内容、目标

考点5 一般性货币政策工具

考点6 货币政策传导机制

第三节 利息与利率

考点7 利息与利率的概念

考点8 利息率的主要种类

考点9 我国利率市场化

第四节 外汇与汇率

考点10 外汇与汇率的基本内容

考点11 汇率变动的影响因素

考点12 人民币国际化与外汇管理体制改革

本章归类题库

参考答案及解析

第三章 金融市场

本章考情分析

本章考点精讲

节金融市场概述

考点1 金融市场的功能

考点2 金融市场的种类

考点3 金融工具

第二节 货币市场和资本市场

考点4 货币市场

考点5 资本市场

第三节 我国金融市场组织体系

考点6 我国金融市场组织体系

本章归类题库

参考答案及解析

第四章 银行体系

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 银行起源与发展

考点1 商业银行的产生与发展

考点2 中央银行的产生与发展

第二节 银行业分类与职能

考点3 银行业分类与职能

第三节 银行体系的安全保障

考点4 最后贷款人制度

考点5 存款保险制度

本章归类题库

参考答案及解析

第二部分 银行业务

第五章 负债业务

本章考情分析

本章考点精讲

节存款业务

考点1 存款业务分类

考点2 个人存款业务

考点3 单位存款业务和人民币同业存款

考点4 外币存款业务

第二节 非存款业务

考点5 借款业务

本章归类题库

参考答案及解析

第六章 资产业务

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 贷款业务

考点1 贷款业务品种

考点2 贷款业务流程

考点3 贷款质量分类与不良贷款管理

第二节 债券投资业务

考点4 债券投资目标及对象

考点5 债券投资的收益和风险

第三节 其他投资业务

考点6 表外资产业务

考点7 现金资产业务

考点8 外汇交易业务

本章归类题库

参考答案及解析

第七章 中间业务

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 中间业务概述

考点1 中间业务概述

第二节 支付结算业务

考点2 支付结算业务

考点3 清算业务

第三节 代理业务

考点4 代理业务

第四节 托管业务

考点5 托管业务

第五节 咨询顾问业务

考点6 咨询顾问业务

第六节 银行卡业务

考点7 银行卡业务

本章归类题库

参考答案及解析

第八章 理财业务

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 理财业务概述

考点1 理财业务概述

第二节 理财产品分类与销售管理

考点2 理财产品分类与销售管理

第三节 理财投资管理

考点3 理财投资管理

本章归类题库

参考答案及解析

第九章 业务创新与发展

本章考情分析

本章考点精讲

节业务创新概述

考点1 业务创新概述及基本原则

考点2 业务创新与客户利益保护

第二节 创新发展趋势

考点3 业务综合化与交叉金融工具、证券化

考点4 互联网金融

本章归类题库

参考答案及解析

第三部分 银行管理

第十章 银行管理基础

本章考情分析

本章考点精讲

节商业银行的组织架构

考点1 商业银行组织架构的内涵

考点2 西方商业银行的组织架构

考点3 我国商业银行的组织架构及其发展趋势

第二节 银行管理的基本指标

考点4 银行管理的基本指标

本章归类题库

参考答案及解析

第十一章 公司治理、内部控制与合规管理

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 公司治理

考点1 银行公司治理概述

考点2 稳健公司治理原则

考点3 银行公司治理的组织架构

考点4 激励约束机制

第二节 内部控制

考点5 内部控制

第三节 合规管理

考点6 合规管理

本章归类题库

参考答案及解析

第十二章 商业银行资产负债管理

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 资产负债管理概述

考点1 资产负债管理的对象

考点2 资产负债管理的目标及原则

考点3 资产负债管理的构成内容

第二节 资产负债管理的工具与策略

考点4 资产负债管理工具

考点5 资产负债管理的策略

本章归类题库

参考答案及解析

第十三章 资本管理

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 概述

考点1 资本的种类及作用

第二节 巴塞尔资本协议与我国银行业资本监管

考点2 巴塞尔资本协议

考点3 我国银行业资本监管

第三节 商业银行的资本管理

考点4 内部资本评估程序和资本规划

考点5 资本充足率管理策略

第四节 经济资本

考点6 经济资本计量和分配

考点7 风险绩效考核

本章归类题库

参考答案及解析

第十四章 风险管理

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 概述

考点1 风险的定义和分类

第二节 全面风险管理

考点2 全面风险管理概述、风险偏好和战略、风险文化

考点3 风险管理的组织架构、流程

第三节 信用风险管理

考点4 信用风险的分类和管控手段

考点5 信用风险的计量

第四节 市场风险管理

考点6 市场风险的分类和管控手段

考点7 市场风险的计量

第五节 操作风险管理

考点8 操作风险的分类和管控手段

考点9 操作风险的计量

第六节 流动性风险管理

考点10 流动性风险的分类和管控手段

本章归类题库

参考答案及解析

第四部分 银行从业法律基础

第十五章 银行基本法律法规

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 中国人民银行法

考点1 中国人民银行的法定职责与业务

考点2 人民币

考点3 中国人民银行的直接检查监督权

考点4 中国人民银行的建议检查监督权

考点5 中国人民银行在特定情况下的检查监督权

第二节 银行业监督管理法

考点6 银行业监督管理法的适用范围

考点7 银行业监督管理机构的监督管理职责

考点8 银行业监督管理机构的监督管理措施

第三节 商业银行法

考点9 商业银行法律地位与经营原则

考点10 商业银行组织机构

考点11 存款及其办理原则

考点12 存款业务的基本法律规则

考点13 对单位和个人存款查询、冻结、扣划的条件和程序

考点14 存款利率和存款准备金管理原则

考点15 贷款业务规则

考点16 银行业务管理规定

考点17 商业银行的接管

第四节 反洗钱法

考点18 洗钱的概念、过程及方式

考点19 反洗钱的监管机构及职责

考点20 商业银行的反洗钱义务

本章归类题库

参考答案及解析

第十六章 民事法律制度

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 民法

考点1 民法概述

考点2 民事主体

考点3 民事法律行为

考点4 代理

考点5 诉讼时效

考点6 民事诉讼与仲裁

第二节 物权法和担保法

考点7 物权基本法律制度

考点8 担保法律制度概述

考点9 物权法

考点10 抵押

考点11 质押

考点12 保证

考点13 留置

考点14 定金

第三节 合同法

考点15 合同的订立

考点16 合同的生效

考点17 合同的履行

考点18 合同的变更

考点19 合同的转让

考点20 合同权利义务的概括转移

考点21 合同的终止

考点22 违约责任

第四节 婚姻法和继承法

考点23 婚姻法

考点24 继承法

本章归类题库

参考答案及解析

第十七章 商事法律制度

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 公司法律制度

考点1 公司的种类

考点2 公司的设立、组织机构及终止制度

第二节 证券与保险法律制度

考点3 证券法及基本原则

考点4 证券发行

考点5 证券交易

考点6 证券上市

考点7 保险法概述

考点8 保险合同

考点9 保险代理人和保险经纪人制度

第三节 信托法律制度

考点10 信托的设立

考点11 信托财产的性质

考点12 信托的变更与终止

第四节 票据法律制度

考点13 票据概念、特征和功能

考点14 票据行为

考点15 票据权利和票据丧失的补救措施

第五节 破产法律制度

考点16 破产的申请和受理

考点17 债务人财产

考点18 破产债权及申报

考点19 债权人会议和债权人委员会

考点20 重整与和解

考点21 破产清算

本章规类题库

参考答案及解析

第十八章 刑事法律制度

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 刑法基本理论

考点1 刑法的概念、任务和基本原则

考点2 犯罪

考点3 刑罚

第二节 金融犯罪及刑事责任

考点4 金融犯罪的概念、种类和构成

考点5 危害货币管理罪

考点6 破坏银行和其他金融机构管理类犯罪

考点7 金融诈骗罪

考点8 银行业相关职务犯罪

第三节 刑事诉讼

考点9 刑事诉讼基本程序

考点10 刑事诉讼的强制措施

本章归类题库

参考答案及解析

第十九章 行政法律制度

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 行政许可

考点1 行政许可概述

考点2 行政许可的法律效力

考点3 银行相关行政许可规则

第二节 行政处罚

考点4 行政处罚概述

考点5 重要行政处罚法律规则

考点6 银行相关行政处罚规则

第三节 行政强制

考点7 行政强制概述

考点8 重要行政强制法律规则

考点9 银行相关行政强制规则

第四节 行政复议

考点10 行政复议概述

考点11 重要行政复议法律规则

考点12 银行相关行政复议规则

第五节 行政诉讼

考点13 行政诉讼概述

考点14 重要行政诉讼法律规则

本章归类题库

参考答案及解析

第五部分 银行监管与自律

第二十章 银行监管体制

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 国际银行监管发展历史与主要监管体制

考点1 银行监管起源与演变

考点2 主要国家的银行监管体制

考点3 巴塞尔银行监管委员会

第二节 我国的银行监管框架

考点4 我国的银行监管框架

本章归类题库

参考答案及解析

第二十一章 银行监管目标、方法

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 银行监管目标

考点1 银行监管目标

第二节 银行监管方法

考点2 合规监管和以风险为本的监管

考点3 银行监管的流程

考点4 监管评级

本章归类题库

参考答案及解析

第二十二章 银行自律与市场约束

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 银行自律组织

考点1 国际银行自律组织

考点2 中国银行业协会

第二节 职业操守

考点3 职业操守的宗旨和适用范围

考点4 银行业从业准则

考点5 从业人员与客户间的职业操守

考点6 银行业从业人员与同事

考点7 从业人员与机构间的职业操守

考点8 从业人员与监管者间的职业操守

第三节 市场约束

考点9 市场约束概述

考点10 信息披露

本章归类题库

参考答案及解析

2016银行从业面授/网校课程简章

中公教育·全国分校一览表

《中公版·2016年 银行业专业人员初级职业资格考试辅导用书：银行业法律法规与综合能力考点精讲及归类题库》编写的师资团队强大，编者具有丰富的专业教学辅导经验，对考试规律研究颇深。本书认真研究考试真题，根据不同的真题题型、考点编写内容，使考生能够全面地了解银行考试所需的知识内容。尽可能让考生通过学习《中公版·2016年 银行业专业人员初级职业资格考试辅导用书：银行业法律法规与综合能力考点精讲及归类题库》更全面地掌握知识、夯实基础，提升能力，以真正满足考生的考试需求。

《中公版·2016年 银行业专业人员初级职业资格考试辅导用书：银行业法律法规与综合能力考点精讲及归类题库》是中公教育银行业专业人员职业资格考试研究院精心编写而成。本书在研究历年考试真题的基础上，充分把握考试难度，精选相关的内容编辑成书。《中公版·2016年 银行业专业人员初级职业资格考试辅导用书：银行业法律法规与综合能力考点精讲及归类题库》的编写目标便是尽可能让考生通过本书熟悉考试的题型的基础上，帮助考生夯实基础，提升能力。