货币银行学

目　录

第一章　货币与货币制度　1

第一节　货币的本质与职能　1

一、货币的产生　1

二、货币的本质　3

三、货币形态的演变　4

四、货币的职能　7

第二节　货币制度　10

一、货币制度概述　10

二、货币制度的构成要素　10

三、货币制度的演变　12

思考题　14

第二章　信用与利率　15

第一节　信用概述　15

一、信用的含义和特征　15

二、信用的产生和发展　16

第二节　信用形式　20

一、商业信用　20

二、银行信用　21

三、国家信用　22

四、消费信用　23

五、租赁信用　25

六、民间信用　26

七、国际信用　27

第三节　信用工具　29

一、信用工具的基本特征　29

二、信用工具的分类　30

三、信用工具的基本类型　30

第四节　利息与利率　36

一、利息的本质　36

二、利率及其种类　39

三、利率的功能和结构　41

四、利率决定理论　45

五、利率市场化　50

思考题　52

第三章　金融机构体系　53

第一节　金融机构体系概述　53

一、金融机构体系的含义及类别　53

二、金融机构的特征　54

三、金融机构的功能　55

第二节　西方金融机构体系　55

一、美国金融机构体系　56

二、英国金融机构体系　57

三、日本金融机构体系　57

第三节　我国金融机构体系　58

一、我国金融机构体系的发展历程　58

二、我国金融机构体系类别　59

第四节　金融监管体系　65

一、西方金融监管体系　65

二、我国金融监管体系　67

思考题　69

第四章　金融市场　70

第一节　金融市场概述　70

一、金融市场的含义　70

二、直接融资和间接融资　70

三、金融市场的构成要素　71

四、金融市场的分类　73

五、金融市场的功能　74

六、金融市场形成的基本条件　75

第二节　货币市场和资本市场　75

一、货币市场　75

二、资本市场　82

第三节　一级市场和二级市场　86

一、一级市场的运行　86

二、二级市场的运行　90

三、证券价值评估　95

四、股票市场的价格指数　103

第四节　金融衍生工具　104

一、金融衍生工具概述　104

二、远期交易　106

三、金融期货　108

四、金融期权　112

五、互换交易　115

第五节　金融创新　118

一、金融创新的原因　118

二、金融创新的内容　121

三、金融创新对经济的影响　124

思考题　126

第五章　商业银行　127

第一节　商业银行概述　127

一、商业银行的产生与发展　127

二、商业银行的基本定义　129

三、商业银行的性质和职能　129

四、商业银行的类型与组织　131

五、现代商业银行的发展趋势　136

六、中国的商业银行发展历程　137

第二节　商业银行业务　139

一、商业银行的资产负债表　139

二、商业银行的负债业务　141

三、商业银行的资产业务　147

四、商业银行的中间业务　153

第三节　商业银行的资本　160

一、银行资本的构成　161

二、银行资本的功能　162

三、资本充足性及其测定　163

四、银行资本管理与对策　166

五、我国商业性银行的资本金管理　167

第四节　商业银行的经营与管理　167

一、商业银行的业务经营原则　167

二、商业银行经营管理理论　174

第五节　银行服务电子化与网上银行　182

一、银行服务电子化的产生与发展　182

二、网上银行　182

三、网上银行的安全问题　184

第六节　商业银行金融创新　185

一、与商业银行有关的金融制度的创新　185

二、商业银行业务的创新　186

三、商业银行金融工具的创新　187

思考题　188

第六章　中央银行　189

第一节　中央银行的产生和发展　189

一、中央银行产生的历史背景　189

二、中央银行产生的客观经济原因　190

三、中央银行的发展　191

四、中央银行在中国的发展　195

第二节　中央银行的性质与职能　196

一、中央银行的性质　196

二、中央银行的职能　196

三、我国中央银行的职责　198

第三节　中央银行体制比较　199

一、中央银行的制度类型　199

二、中央银行的所有制形式　200

三、中央银行与政府的关系　201

第四节　中央银行的业务　202

一、中央银行业务活动的一般原则　202

二、中央银行业务种类　203

三、中央银行的资产负债表　203

四、中央银行的主要业务　207

第五节　中央银行与金融监管　210

一、金融监管的含义　210

二、金融监管的必要性　211

三、金融监管的目标及原则　211

四、金融监管的内容　213

五、金融监管的方法　215

六、中国人民银行金融监管的发展演变　216

思考题　217

第七章　货币需求　219

第一节　货币需求及其影响因素　219

一、货币需求的含义及分类　219

二、决定和影响货币需求的主要因素　220

第二节　货币需求理论　222

一、马克思的货币必要量理论　222

二、传统货币数量说　223

三、凯恩斯的货币需求理论　226

四、凯恩斯货币理论的发展　228

五、现代货币主义的货币需求理论　231

思考题　234

第八章　货币供给　235

第一节　货币供给概述　235

一、货币供给的定义　235

二、货币的供给主体　236

三、货币层次及其划分　236

四、货币供给的内生性和外生性　238

第二节　存款货币的创造　239

一、原始存款和派生存款　239

二、存款准备金　240

三、商业银行创造存款货币的前提条件　240

四、商业银行创造存款货币的过程　240

第三节　基础货币　243

一、基础货币内涵　243

二、基础货币的影响因素　244

三、基础货币与央行的关系　247

第四节　货币乘数　248

一、货币乘数的含义　248

二、货币乘数的推导　249

三、影响货币乘数的诸因素分析　250

四、货币乘数对货币供给的影响　251

五、货币供给量的决定因素　251

六、货币乘数理论　252

第五节　货币均衡及其实现　255

一、货币均衡和货币失衡　255

二、货币均衡的实现　257

三、中央银行对货币供求的调节　258

思考题　259

第九章　货币政策　260

第一节　货币政策概述　260

一、货币政策的定义　260

二、货币政策的特征　260

三、货币政策与社会总供求的平衡　261

四、货币政策的功能　261

第二节　货币政策目标　262

一、货币政策目标的演变　262

二、货币政策目标的具体含义　263

三、货币政策目标之间的矛盾　265

四、货币政策目标的选择　266

第三节　货币政策工具　266

一、一般性货币政策工具　266

二、选择性货币政策工具　269

三、其他货币政策工具　271

第四节　货币政策中间目标和传导　273

一、货币政策的中间目标　273

二、货币政策传导机制　276

第五节　货币政策效果　281

一、货币政策效果的含义　281

二、影响货币政策效果的因素　281

三、货币政策效果的检验和衡量　282

第六节　我国的货币政策实践　283

一、我国货币政策目标的演进　283

二、我国货币政策工具的演进发展　284

三、21世纪以来我国货币政策的主要特点　286

思考题　290

第十章　通货膨胀与通货紧缩　291

第一节　通货膨胀　291

一、通货膨胀概述　291

二、通货膨胀的形成原因　295

三、通货膨胀对经济的影响　298

四、通货膨胀的治理　299

第二节　通货紧缩　302

一、通货紧缩概述　302

二、通货紧缩的成因　306

三、通货紧缩对经济的影响　306

四、通货紧缩的治理　307

思考题　309

参考文献　310

案例丰富广泛引入金融实务操作全书共分为十章，着重介绍货币与货币制度、信用与利率、金融机构体系、金融市场、商业银行、中央银行、货币需求与供给、货币政策、通货膨胀与通货紧缩等内容。本书针对应用型本科院校学生的具体情况，在主要阐述货币、银行与金融体系的基础知识和基本理论的基础上，理论联系实际，侧重对学生应用能力的训练和培养，以便增强学生的感性认识。同时本书也较适合经济、管理专业及从事金融工作的人士查阅。