金融机构新思维

前言

第一章美国金融危机的来龙去脉

第一节美国次贷危机的罪魁祸首

一、次级住房抵押贷款危机的产生

二、美国次级贷款快速扩张的原因

三、从次贷危机到金融危机的爆发

第二节次贷危机演变成全球金融危机

一、金融危机在美国的传导机制

二、蔓延西方和新兴市场国家

三、冰岛金融危机和国家危机

第三节美国金融危机的原因

一、美国次贷危机的直接诱因

二、金融机构放松的信贷条件

三、过度违规操作的金融机构

四、滞后而且无效的金融监管

五、过于宽松的政府货币政策

六、透支的消费传统和低利率

七、全球化自由化的经济金融

第四节美国等应对金融危机

一、西方央行应对危机的措施

二、国际金融机构的应对措施

第二章认识金融风险和金融危机

第一节金融机构如何控制金融风险

一、金融风险与金融脆弱性

二、金融风险的特点

三、金融风险的种类

第二节金融风险恶化为金融危机

一、什么是金融危机

二、金融危机的分类

三、金融危机的特点

第三节美国金融危机的主要特征

一、美国金融危机的特征

二、美国金融危机与以前危机的不同

第四节美国金融危机的主要影响

一、金融危机对美国经济的影响

二、金融危机对世界经济的影响

三、金融危机对中国经济的影响

第三章商业银行应对金融危机新思维

第一节银行风险与银行危机的关系

一、商业银行业的特殊性

二、商业银行的风险特性

三、商业银行的风险管理

四、银行危机定义及原因

第二节银行危机与金融危机的关系

一、银行危机的界定及分类

二、银行危机与金融危机的关联

三、金融危机对商业银行的影响

第三节商业银行应对危机的新思维

一、建立风险预警机制严防危机传染

二、创新商业银行流动性风险管理

三、切实实施银行业全面风险管理

四、危机下商业银行的危机管理

五、花旗集团应对金融危机的策略

第四章投资银行应对金融危机新思维

第一节投资银行对金融危机的影响

一、金融危机中的投资银行

二、投资银行的含义

三、投资银行的业务

四、投资银行业务与金融危机的成因

第二节金融危机下投资银行的生存

一、金融危机对投资银行的影响

二、独立的投资银行能否生存

第三节金融危机下投资银行的出路

一、投资银行模式的变更

二、科学的监管

三、去杠杆化和经营风险的控制

四、人才和企业文化的培养

第五章其他金融机构应对金融危机新思维

第一节保险公司与金融危机的关系

一、保险公司业务与保险投资

二、美国金融危机对保险公司的影响

第二节金融危机下保险公司生存与发展

一、政府对问题保险公司的救助措施

二、将市政担保债券与资产支持证券隔离

三、修改债券保险监管规则保证债券市场稳定

四、积极发展抗风险能力强的传统保险产品

五、加强职业责任保险缓解对市场供给冲击

第三节证券投资基金与金融危机的关系

一、证券投资基金及基金公司

二、证券投资基金的风险及管理

三、美国金融危机中的证券投资基金

第四节美国共同基金的发展与创新

一、次贷危机后共同基金业监管环境

二、金融危机下美国共同基金的产品创新

第六章我国金融机构应对金融危机新思维

第一节我国商业银行应对金融危机的新思维

一、金融危机对我国商业银行的影响

二、我国商业银行应对金融危机的措施

第二节我国证券公司应对金融危机的新思维

一、我国证券公司的发展状况

二、金融危机对我国证券公司的影响

三、我国证券公司应对金融危机的措施及启示

第三节我国保险公司应对金融危机的新思维

一、我国保险公司业务发展状况及存在的问题

二、金融危机对我国保险业的影响

三、我国保险公司应对金融危机的策略与启示

第四节基金管理公司应对金融危机的新思维

一、我国证券投资基金的发展

二、金融危机对我国证券投资基金业的影响

三、我国基金管理公司应对金融危机新思维

第七章金融危机与金融监管的创新

第一节金融危机与金融监管有何关系

一、金融监管的必要性

二、金融监管的目标

三、金融混业监管模式

第二节金融危机下金融监管也要有新思维

一、金融危机引发的金融监管反思

二、美国的金融监管改革蓝图

三、金融监管改革的几点启示

第三节国际金融监管合作的新思维

一、国际金融监管与合作的必要性

二、国际金融监管合作的新动向

三、金融监管改革的特点与作用

第四节金融危机对我国金融监管改革的启示

一、我国金融监管的现状

二、金融危机对我国金融监管改革的启示

三、加强国际金融监管与合作的政策建议

参考文献

前言

在金融全球化的时代，起源于美国次贷危机的金融危机在2008年席卷全球，这次金融危机给世界各国带来了极大的震撼，政府及货币当局、金融机构、企业、个人无一不是危机的局中人。金融机构是金融危机产生的直接当事人，也是金融危机的受害者。曾经称雄华尔街的投资银行在金融危机中或倒闭或转型，全球金融巨擘美国国际集团和美国花旗集团被“国有化”了。商业银行、投资银行、保险公司、投资基金等金融机构在金融危机中扮演了怎样的角色？金融危机又是怎样影响到金融机构的生存和发展的？各金融机构采取何种措施来应对金融危机？金融监管机构基于这次金融危机应作怎样的监管改革和创新？回答以上问题之前，要清楚美国金融危机的来龙去脉，也要清楚金融机构运作中的金融风险和金融危机的关系。以上就是本书写作的主要内容。

金融危机给我国金融机构及投资者造成了一定的损失，也使我们及早地认识到了金融全球化时代巨大的金融风险和金融危机的破坏力，对于我国金融机构今后的稳健运行也带来了经验教训和启示，我国金融机构也应抓住金融危机这一特殊时期转变为自身的机遇，积极提高经营管理水平和竞争能力，打造我国健康强壮的金融体系，从而有利于我国的金融安全。

美国次贷危机爆发以来，受到了金融界、理论界、新闻媒体等广泛的关注，关于金融危机的新闻资料和研究资料甚多，给本书的写作提供了便利，主要参考文献列于书后，感谢各位作者及网络资料提供者！书稿到交稿时，金融危机的影响仍未停止，需要研究的问题又太广泛，本书未尽之处甚多，只能留待以后关注。面对纷繁复杂的金融世界，由于时间有限和知识偏狭，书中难免存在遗漏和错讹之处，敬请读者赐教以备完善，谢谢！

本书由郑晓玲写作第一、二、三、六、七章，由俞雪华写作第四、五章。感谢薛誉华老师和陶雨花老师对本书写作的大力支持和帮助！

　　商业银行、投资银行、保险公司、投资基金等金融机构在金融危机中扮演了怎样的角色？金融危机又是怎样影响到金融机构的生存和发展的？各金融机构采取何种措施来应对金融危机？金融监管机构基于这次金融危机应作怎样的监管改革和创新？回答以上问题之前，要清楚美国金融危机的来龙去脉，也要清楚金融机构运作中的金融风险和金融危机的关系。以上就是本书的主要内容。　　金融危机源起于金融机构，金融危机直接危害金融机构。在全球性金融危机下，商业银行、投资银行、证券投资基金公司、证券公司、保险公司等金融机构应如何应对从而得以生存和发展是一个重大的现实问题。　　本书在对金融风险和金融危机的关系间的认识的基础上，针对商业银行、投资银行、证券投资基金公司、证券公司、保险公司等金融机构的业务特点、金融危机对其的影响提出了各金融机构应对金融危机、持续稳健发展的策略，本书还探讨了在金融危机下金融监管的创新和调整。　　由于当前金融危机仍在进行之中，未来走向依然存在变数，本书仍为抛砖引玉之作。　　本书适合各类金融机构工作人员。也适合研究和关注金融机构发展问题的社会公众。