商业银行授信业务

项目一授信业务申请与受理

任务一了解授信及业务主要规定

活动1熟悉商业银行授信的基本概念

活动2熟悉审贷分离制度

活动3熟悉信贷登记咨询系统

任务二商业银行授信业务的申请受理

活动1法人客户授信业务的申请受理

活动2自然人客户授信业务的申请受理

任务三分析客户授信业务的具体需求

活动1分析法人客户授信业务的具体需求

活动2分析自然人客户授信业务的具体需求

项目二授信业务调查

任务一调查企业客户的基本情况

活动调查企业客户的基本情况

任务二企业财务因素分析

活动1资产负债表和利润表的初步分析

活动2资产负债表和利润表的比率分析

活动3财务报表综合分析

活动4现金流量表分析

任务三企业非财务因素分析

活动1行业风险分析

活动2经营风险分析

活动3管理风险分析

活动4客户还款意愿和银行信贷管理分析

任务四担保情况分析

活动1担保保证分析

活动2担保抵押分析

活动3担保质押分析

任务五个人客户调查

活动调查个人客户的情况

任务六信用评级

活动1企业客户信用等级评估

活动2个人客户信用评分

任务七撰写调查报告

活动1撰写企业授信业务调查报告

活动2撰写个人授信业务调查报告

项目三授信业务的审查与审批

任务一授信审查

活动1基本要素审查

活动2主体资格审查

活动3授信政策审查

活动4授信风险审查

活动5撰写授信审查报告

任务二授信审议与审批

活动1认知贷审会

活动2贷款定价

活动3填写贷款审查审批表

项目四授信合同签订与贷款发放

任务一签订授信业务合同

活动1解读合同条款

活动2签订信贷业务合同

活动3签订担保合同

任务二发放贷款

活动填写贷款凭证

项目五授信后管理

任务一授信检查及授信收回

活动1授信检查

活动2授信档案的管理

活动3授信业务到期收回处理

任务二贷款风险分类

活动1认识贷款风险分类

活动2贷款风险分类的操作

任务三问题贷款的管理

活动1识别问题贷款

活动2问题贷款的转化

活动3问题贷款的清收

项目六认识非贷款授信业务

任务一银行担保业务操作

活动1认知银行担保业务

活动2银行担保业务的操作

任务二银行承兑汇票业务操作

活动1认知银行承兑汇票业务

活动2银行承兑汇票贴现

任务三认识其他非贷款授信业务

活动1认知贷款承诺业务

活动2认知其他非贷款授信业务

项目七授信业务综合案例运用

案例一企业财务因素分析

案例二企业非财务因素分析

案例三保证合同当事人加盖私章与签字是否具有同等法律效力

案例四担保物权的竞合

案例五核保不严导致银行损失

案例六积极行动，成功收回贷款

案例七合同被他人冒签，被判偿还银行贷款

案例八新型个贷业务工程机械车按揭贷款

参考文献

　　本书以商业银行授信业务的工作过程为主线，按照授信业务的操作流程设计项目，包括授信业务申请与受理、授信业务调查、授信业务审查与审批、授信合同签订与贷款发放、授信后管理、非贷款授信业务、授信业务综合案例运用七个学习项目，将客户经理的必备知识融入各个项目中。