商业银行放款实务

第一编 商业银行资金来源与资金运用

第一章 商业银行基础知识

第一节 商业银行的含义与发展沿革

第二节 商业银行的性质、职能与组织形式

第三节 商业银行经营管理的目标与原则

第四节 商业银行业务与资金运动

第二章 商业银行资金来源

第一节 商业银行资本

第二节 商业银行负债业务

第三章 商业银行资金运用

第一节 商业银行资金运用的构成

第二节 商业银行资金运用要求与管理规定

第二编 贷款业务基础与法规制度

第四章 贷款业务基础知识

第一节 贷款原则与政策

第二节 贷款对象、条件与贷款分类

第三节 贷款期限与利率

第四节 贷款程序

第五节 对借款人的信用分析与信用等级评定

第六节 贷款管理制度与贷款定价

第七节 贷款风险管理与不良贷款盘活

第五章 贷款业务法规制度

第一节 贷款担保

第二节 授信内部控制

第三节 个人贷款管理

第四节 小企业授信

第五节 流动资金贷款管理

第六节 固定资产贷款管理

第七节 借款合同

第三编 个人贷款

第六章 个人贷款概述

第七章 个人消费贷款

第一节 个人消费贷款概述

第二节 个人住房贷款

第三节 个人汽车贷款

第四节 个人教育贷款

第五节 其他消费贷款

第八章 个人经营类贷款

第一节 个人经营类贷款概述

第二节 个人经营类贷款流程

第三节 小额贷款

第四节 个人商务贷款

第九章 其他个人贷款

第一节 信用卡贷款

第二节 存单质押贷款

第四编 公司信贷

第十章 公司信贷概述

第十一章 公司信贷业务流程

第一节 贷款申请受理与贷前调查

第二节 贷款审查与审批

第三节 贷款合同签订与贷款发放

第四节 贷后管理

第十二章 商业银行公司公款

第一节 短期贷款

第二节 中长期贷款

第三节 其他类公司贷款

参考文献

《商业银行放款实务》编写人员根据近年来讲授“商业银行放款实务”课程的教案，在搜集大量商业银行贷款操作管理文件和案例的基础上，结合有关经济和金融法规、银行信贷业务发展实际，以及相关国际银行管理经验和发展趋势，参考原有《银行信贷管理》教材的结构和部分内容，按照高校教育项目制要求，重新构架了商业银行放款的理论知识与案例内容，编写了该教材。该教材共分四编十二章。第一编为商业银行资金来源与资金运用，包括第一、第二、第三章，介绍了商业银行、商业银行资金来源与资金运用的基础理论和相关知识。第二编为贷款业务基础与法规制度，包括第四、第五章，从贷款法规、制度以及贷款流程管理角度，分别介绍了贷款原则与政策，贷款对象、条件与贷款分类，贷款期限与利率，贷款程序，对借款人的信用分析与信用等级评定，贷款管理制度与贷款定价，贷款风险管理与不良贷款盘活，贷款担保，授信内部控制，个人贷款管理，小企业授信，流动资金贷款管理，固定资产贷款管理，借款合同等内容；第三编为个人贷款，包括第六、第七、第八、第九章，从个人贷款业务实务角度，重点介绍了个人贷款、个人消费贷款、个人经营类贷款、信用卡贷款、存单质押贷款的含义、分类、贷款要素、贷款流程与操作要求等内容；第四编为公司信贷，包括第十、第十一、第十二章，从公司信贷业务实务角度，重点介绍了公司信贷基础知识、公司信贷的要素、贷款流程与操作要求等内容。
该教材主要有以下特点。
第一，注重贷款实务操作。结合部分商业银行信贷业务实际，突出信贷业务流程操作基本规定、各步骤主要任务及相关要求，使学生更清楚地理解？己在商业银行贷款业务中的职责和任务所在，掌握其工作要点和重点，强化学生实际操作能力，并融合了相关职业资格证书（银行业从业人员资格考试）对知识、技能的要求。
第二，强调贷款流程管理。以商业银行信贷业务岗位的业务流程为线索设计课程内容，将个人贷款业务和公司贷款业务贯穿其中；增加借款人的信用分析与信用等级评定、贷款风险防范与控制、贷款五级分类、不良贷款处理等内容，进一步完善贷款管理过程与内容，重视贷前调查和贷款发放后的日常检查、风险预警及重大事项报告等，有利于客户经理（信贷人员）有效把握借款客户的偿债意愿和还款能力，尽可能减少不良贷款的发生。
第三，适当补充专栏资料。