洗钱与反洗钱的金融学分析

第一章洗钱与反洗钱研究概述

第一节本课题对洗钱与反洗钱行为的界定

一、洗钱的内涵及界定

二、反洗钱的内涵及界定

第二节洗钱与反洗钱的金融学属性

一、洗钱活动的金融学属性

二、反洗钱活动的金融学属性

第三节本课题的研究思路和主要观点

第二章洗钱行为的运行机制及金融学分析

第一节洗钱动因的金融学解释

一、金融机构受利益驱动自愿充当洗钱通道

二、不健全的金融制度成为洗钱犯罪的“温床”

三、金融电子化给洗钱犯罪提供了更大的犯罪空间

四、金融监管薄弱使洗钱犯罪大有可乘之机

五、各国金融政策的差异给洗钱分子提供了有利的机会

第二节洗钱行为的运行机制

一、放置阶段(Placement)

二、培植阶段(Layering)

三、整合阶段(Integration)

第三节洗钱行为的表现形式

一、传统的洗钱形式

二、新型的洗钱形式

第四节洗钱行为的发展趋向

一、洗钱活动进一步复杂化

二、洗钱犯罪智能化

三、洗钱活动国际化

四、洗钱过程日益专业化

五、上游犯罪多元化

六、洗钱犯罪政治化

第三章洗钱危害的金融学分析

第一节洗钱促使金融机构陷入制度性危机

一、洗钱使金融机构的经济效益与社会效益受到损害

二、对利润的追求导致一些金融机构缺乏有效监督和约束

第二节洗钱促使国家间资本非正常转移

一、资本外逃

二、与逃税有关的黑钱流动另一种资本外逃

第三节洗钱加重贪污腐败行为

第四节洗钱促使金融风险增加

一、洗钱行为是引发国际金融危机的重要根源

二、“黑钱”与国际资本流动相融合对全球金融市场造成巨大冲击

三、洗钱行为诱发电子货币的流动风险和信用风险，也使网络安全问题更突出

第四章反洗钱机制的金融学分析

第一节反洗钱的经济绩效分析

一、反洗钱不力将影响合法经营主体的正常交易，从而使整体经济规模缩水

二、反洗钱乏力会使洗钱猖獗，形成侵蚀金融及经济肌体的恶性循环

三、反洗钱有助于全世界的和平与发展

第二节反洗钱行为中的金融机构

一、中央银行的反洗钱行为

二、金融机构在反洗钱中面临的矛盾

三、金融业对矛盾冲突的协调

第三节反洗钱机制的建立与运行

一、反洗钱联动机制的建立

二、反洗钱国际合作的建立

第五章国内外反洗钱立法的制度比较

第一节国际反洗钱运动与反洗钱公约

一、全球性反洗钱国际公约

二、区域性反洗钱条约

第二节西方主要国家的反洗钱活动及其反洗钱立法

一、英国对洗钱行为的规制措施

二、美国对洗钱行为的规制措施

三、德国对洗钱行为的规制措施

四、法国对洗钱行为的规制措施

五、意大利对洗钱行为的规制措施

六、瑞士对洗钱行为的规制措施

第三节中国反洗钱立法及其制度框架

一、国内反洗钱立法的前奏：履行国际义务

二、我国刑法中的洗钱罪条款

三、反洗钱金融立法框架的确立

四、金融业反洗钱的统领性法律文件《金融机构反洗钱规定》

五、反洗钱立法的阶段性成果《反洗钱法》

第六章国外反洗钱体系对中国的借鉴作用

第一节国际反洗钱机制及其操作方式

一、反洗钱行为中的客户身份核实制度

二、交易记录与保存制度

三、电子交易制度

四、可疑的金融交易报告制度

五、金融机构制度约束及其反洗钱责任

第二节国外反洗钱体系和操作措施对中国的借鉴作用

一、建立完备的立法体系

二、职能机构需健全

三、充分利用国际收支统计申报系统功能，建立跨境大额支付及可疑资金交易报告制度

四、建立反洗钱工作财政保障体系和奖励制度

五、注意操作层面的工作方法

第七章中国反洗钱面临的形势及对策分析

第一节中国洗钱犯罪的主要特点及发展趋势分析

一、中国洗钱犯罪的主要特点

二、中国洗钱犯罪的发展趋向

第二节洗钱犯罪对我国政治经济生活的危害

一、干扰正常经济金融秩序，危害国家经济金融安全

二、减少国家财政收入，大量社会财富流失境外

三、助长其他犯罪活动，威胁和谐社会的构建

四、引起局部地区经济过热，影响当地政府制定宏观经济政策和调控措施

第三节我国反洗钱工作的形势分析

一、我国反洗钱工作的现状和特点

二、我国反洗钱工作存在的困难和问题

第四节加强我国反洗钱工作的对策措施

一、善于运用金融学原理到反洗钱工作中

二、健全金融监管措施以加强对洗钱犯罪活动的防范

三、充分整合反洗钱资源

四、加强对全社会的宣传教育，大力整治地下钱庄

五、加强反洗钱的区际和国际合作

附录国内外反洗钱规则

第一节国外反洗钱规则

一、有效银行监管的核心原则

二、关于清洗、追查、扣押与没收犯罪收益的公约

三、关于为防止洗钱目的利用金融系统的指令

四、关于与非法毒品贩运和其他严重犯罪有关的

洗钱罪的示范法规

五、关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的

原则声明

六、关于洗钱问题的四十点建议

七、加勒比反毒品洗钱会议报告摘要

八、关于识别与处理洗钱指南

第二节国内反洗钱规范性文件

一、金融机构反洗钱规定

二、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法

三、金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法

四、中华人民共和国反洗钱法

五、中华人民共和国刑法修正案(六)

参考文献

后记

　　由于洗钱活动大多具有利用金融业运行的特点，从经济金融学的视角对洗钱与反洗钱机制进行深入的技术分析和理论研究，对于防范国内腐败犯罪分子的洗钱活动和出逃，防范国际犯罪集团以投资、贸易等形式进入我国洗钱，以及从金融渠道防堵腐败分子和黑势力犯罪，挽回国家和个人的财产损失，都具有重要的理论意义和实践意义。本书第一次从金融学的视角，运用金融学理论和原理对洗钱和反洗钱的运行机制进行了全方位、多层面、多视角的分析，以期对我国的反洗钱研究和机制建设作出一定的贡献。【作者简介】　　李天德，男，1949年12月出生，河南郑州人，经济学博士，教授，博士生导师，现任四川大学经济学院院长。　　主研究领域：世界经济、国际金融、劳动与社会保障、法经济学