银行业专业实务

第一章 个人贷款业务

本章考情分析1

本章考点精讲1

第一节 个人贷款的性质和发展1

考点1 个人贷款的概念和意义1

考点2 个人贷款的特征2

考点3 个人贷款的发展历程3

第二节 个人贷款产品的种类和要素4

考点4 按产品用途分类4

考点5 按担保方式分类6

考点6 贷款对象7

考点7 贷款利率7

考点8 贷款期限8

考点9 还款方式9

考点10 担保方式10

考点11 贷款额度11

本章归类题库12

参考答案及解析17

第二章 个人贷款营销

本章考情分析21

本章考点精讲21

第一节 个人贷款目标市场分析和客户定位21

考点1 市场环境分析21

考点2 市场细分23

考点3 市场选择和定位24

考点4 合作单位定位26

考点5 贷款客户定位27

第二节 个人贷款营销渠道、营销组织和营销方法27

考点6 合作机构营销27

考点7 网点机构营销28

考点8 电子银行营销29

考点9 营销人员30

考点10 营销机构30

考点11 营销管理31

考点12 品牌营销32

考点13 策略营销33

考点14 定向营销34

本章归类题库35

参考答案及解析43

第三章 个人贷款管理

本章考情分析49

本章考点精讲49

第一节 个人贷款管理原则与贷款流程49

考点1 个人贷款管理原则49

考点2 受理与调查50

考点3 审查与审批53

考点4 签约与发放54

考点5 支付管理55

考点6 贷后管理56

第二节 个人贷款业务风险管理59

考点7 信用风险识别与评估59

考点8 风险缓释与控制60

考点9 信用风险监控63

第三节 个人贷款业务共性风险及控制措施63

考点10 借款人风险及控制措施63

考点11 抵押物风险及控制措施63

考点12 合作方风险及控制措施64

考点13 银行内部操作风险及管理措施64

本章归类题库66

参考答案及解析71

第四章 个人住房贷款

本章考情分析74

本章考点精讲74

第一节 个人住房贷款的分类和要素74

考点1 个人住房贷款的分类和要素74

第二节 个人住房贷款的贷款流程77

考点2 受理与调查77

考点3 审查与审批79

考点4 签约与发放80

考点5 支付管理81

考点6 贷后管理82

第三节 个人住房贷款的风险管理83

考点7 合作机构管理83

考点8 操作风险管理85

考点9 信用风险管理89

第四节 公积金个人住房贷款的要素和操作流程90

考点10 基础知识90

考点11 贷款流程92

本章归类题库97

参考答案及解析117

第五章 个人消费贷款

本章考情分析132

本章考点精讲133

第一节 个人汽车贷款的要素、贷款流程和风险管理133

考点1 基础知识133

考点2 受理与调查134

考点3 审查与审批136

考点4 签约与发放136

考点5 支付管理138

考点6 贷后管理138

考点7 合作机构管理140

考点8 操作风险管理142

考点9 信用风险管理143

第二节 个人教育贷款的分类、贷款流程和风险管理144

考点10 个人教育贷款的含义和分类144

考点11 个人教育贷款的特征145

考点12 个人教育贷款的发展历程146

考点13 贷款要素147

考点14 受理与调查148

考点15 审查与审批150

考点16 签约与发放151

考点17 支付管理152

考点18 贷后管理152

考点19 操作风险管理154

考点20 信用风险管理154

第三节 其他个人消费贷款的相关要素155

考点21 其他个人消费贷款155

本章归类题库157

参考答案及解析175

第六章 个人经营性贷款

本章考情分析185

本章考点精讲185

第一节 个人商用房贷款的要素、贷款流程和风险管理185

考点1 基础知识185

考点2 贷款流程186

考点3 风险管理188

第二节 个人经营贷款的要素、贷款流程和风险管理191

考点4 基础知识191

考点5 贷款流程191

考点6 风险管理193

第三节 农户贷款的要素和贷款流程194

考点7 基础知识194

考点8 贷款流程194

第四节 下岗失业小额担保贷款的相关要素195

考点9 下岗失业小额担保贷款195

本章归类题库196

参考答案及解析209

第七章 其他个人贷款

本章考情分析216

本章考点精讲216

第一节 个人抵押授信贷款的要素和操作流程216

考点1 个人抵押授信贷款的含义216

考点2 个人抵押授信贷款的特点217

考点3 个人抵押授信贷款的要素217

考点4 个人抵押授信贷款操作流程218

第二节 个人质押贷款的要素和操作流程219

考点5 个人质押贷款的含义219

考点6 个人质押贷款的特点219

考点7 个人质押贷款的要素220

考点8 个人质押贷款操作流程221

第三节 个人信用贷款的要素和操作流程221

考点9 个人信用贷款的含义221

考点10 个人信用贷款的特点221

考点11 个人信用贷款的要素222

考点12 个人信用贷款操作流程223

本章归类题库225

参考答案及解析228

第八章 个人征信系统

本章考情分析230

本章考点精讲230

第一节 个人征信系统的内容230

考点1 个人征信系统的含义及内容230

考点2 个人征信系统的主要功能231

考点3 建立个人征信系统的意义231

考点4 个人征信立法状况232

第二节 个人征信系统的管理及应用232

考点5 个人征信系统信息来源232

考点6 个人征信系统录入流程233

考点7 个人征信查询系统233

考点8 个人征信系统管理模式234

考点9 异议处理235

本章归类题库236

参考答案及解析241

附录 个人贷款相关法律及监管政策和法规244

银行业专业人员初级职业资格考试·网校培训班245

中公教育·全国分校一览表246

附赠机考系统光盘，含：

《银行业专业实务·个人贷款》模拟试卷（一）

《银行业专业实务·个人贷款》模拟试卷（二）

《银行业专业实务·个人贷款》模拟试卷（三）

《银行业专业实务·个人贷款》模拟试卷（四）

《银行业专业实务·个人贷款》模拟试卷（五）

《银行业专业实务·个人贷款》模拟试卷（六）

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