银行监管的国际标准

CorePrinciplesforEffectiveBankingSupervision（TheBaselCorePrinciples）

Forewordtothereview

Thecoreprinciples

Preconditionsforeffectivebankingsupervision

有效银行监管核心原则（巴塞尔核心原则）

修订说明

核心原则

有效银行监管的先决条件

CorePrinciplesMethodology

Introduction

Useofthemethodology

Assessmentofcompliance

Practicalconsiderationsinconductinganassessment

TreatmentofBaselIandBaselIIinthecoreprinciples

Criteriaforassessingcompliancewiththecoreprinciples

Principle1:Objectives，independence，powers，transparencyandcooperation

Principle2:Permissibleactivities

Principle3:Licensingcriteria

Principle4:Transferofsignificantownership

Principle5:Majoracquisitions

Principle6:Capitaladequacy

Principle7:Riskmanagementprocess

Principle8:CreditriskPrinciple9:Problemassets，provisionsandreserves

Principle10:Largeexposurelimits

Principle11:Exposurestorelatedparties

Principle12:Countryandtransferrisks

Principle13:Marketrisk

Principle14:Liquidityrisk

Principle15:Operationalrisk

Principle16:Interestrateriskinthebankingbook

Principle17:Internalcontrolandaudit

Principle18:Abuseoffinancialservices

Principle19:Supervisoryapproach

Principle20:Supervisorytechniques

Principle21:Supervisoryreporting

Principle22:Accountinganddisclosure

Principle23:Correctiveandremedialpowerssupervisors

Principle24:Consolidatedsupervision

Principle25:Home-hostrelationships

ANNEX:StructureandmethodologyforassessmentreportspreparedbytheInternationalMonetaryFundandtheWorldBank

核心原则评估方法

导言

评估方法的使用

如何进行评估

评估中需要考虑的问题

核心原则与《资本协议》和《新资本协议》的关系

核心原则评估标准

原则1:目标、独立性、权力、透明度和合作

原则2:许可的业务范围

原则3:发照标准

原则4:大笔所有权转让

原则5:重大收购

原则6:资本充足率

原则7:风险管理程序原则8:信用风险

原则9:有问题资产、准备和储备

原则10:大额风险暴露限额

原则11:对关联方的风险暴露

原则12:国家风险和转移风险

原则13:市场风险

原则14:流动性风险

原则15:操作风险

原则16:银行账户利率风险

原则17:内部控制和审计

原则18:防止利用金融服务从事犯罪活动

原则19:监管方式

原则20:监管技术

原则21:监管报告

原则22:会计处理和披露

原则23:监管当局的纠正和整改权力

原则24:并表监管

原则25:母国和东道国的关系

附录:国际货币基金组织和世界银行评估报告的结构和撰写方法