银行监管规避剖析

第一章 金融安全与银行监管规避第一节 银行的脆弱性及其对经济安全的影响一、银行业的经济核心地位（一）银行是经济运行的中介和社会信用之基（二）银行的创新功能和社会风险吸收功能无可替代（三）虚拟经济下银行业固有风险急速扩散进一步凸显其核心地位二、银行的脆弱性（一）何谓银行的脆弱性（二）银行脆弱性的成因（三）中国银行业的脆弱性三、金融和经济安全取决于银行的安全第二节 金融安全体系一、金融安全网制度（一）存款保险制度（二）最后贷款人制度二、银行业监管制度三、主权信用支持四、金融安全体系的梯次性第三节 银行监管的理论依据和制度功能一、银行监管理论和资本监管的制度基础（一）银行监管理论（二）资本监管理论二、监管资本及其功能（一）监管资本的含义（二）监管资本的功能三、银行资本监管的主要制度规则及其约束效力第四节 银行监管规避行为危害金融安全和经济健康一、银行监管规避行为导致监管“失灵”并引发金融危机二、控制银行监管规避行为方能防止金融危机（一）金融危机暴露了银行监管规避行为的类型及手法（二）从银行监管规避的视角对监管制度缺陷和金融危机进行反思（三）金融创新多数出于监管规避的动机（四）控制监管规避行为是金融监管体制改革的目标之第二章 银行监管规避行为的模式及实例分析第一节 监管规避行为的主要特征和基本模式一、对银行监管规避行为的界定（一）监管规避行为的构成（二）银行监管规避与监管资本套利（三）银行监管规避与监管套利二、银行规避资本监管制度的现象呈现逐步扩大化的趋势三、银行监管规避行为的基本模式（一）契约型监管规避行为（二）非契约型监管规避行为第二节 银行基于契约的监管规避实例分析一、墨西哥银行通过掉期协定规避资本监管和希腊主权债务危机实例分析（一）银行签订掉期协议规避监管约束（二）监管规避的路径分析（三）希腊主权债务危机案例及监管规避路径分析二、银行信贷资产证券化规避监管约束实例分析（一）银行将信贷资产转移至表外进行证券化案例……第三章 金融创新产品规避监管制度的路径分析第四章 银行规避监管制度的原因第五章 控制银行的监管规避行为参考文献后记

　　金融是现代经济的核心却又具有脆弱性。尽管金融安全体系看起来已经十分完美，但经济危机的发生仍然无可避免，其重要原因是银行监管制度没有得到落实，大量存在的监管规避行为造成了监管失灵和秩序混乱。　　银行到底是怎样规避监管规则的？《银行监管规避剖析》从经济、法律等角度对金融创新产品规避监管制度的路径和具体方法进行了剖析。　　对希腊主权债务危机、高盛欺诈消费者、影子银行体系、“富翁杀手”等金融事件中各种规避监管规则的操作进行了实例分析。避开监管约束，终会给银行自身或消费者带来严重的不良后果，甚至损害市场整体利益。　　金融调控诚无定法，金融之道终无定论。但监管与创新却必定一直会是这个领域里的两个主导因素，它们之间的对立统合所揭示出的也总是问题的主流和本质。【作者简介】　　候太领，河南南阳人，法学博士，长期从事商业银行实务工作，兼任中国政法大学研究员，银行法学研究会、民事诉讼法学研究会理事等职，著有《债权危机》、《逃债控制与案例评析》等书。