国家战略视角下的国际金融中心建设

第一篇基础理论

第1章国际金融中心的兴起、发展与衰落

第一节产业区位理论

第二节金融机构对区位的选择

第三节产业区位理论对国际金融中心形成发展的解释

第2章推动国际金融中心建设的政策选择

第一节金融的功能观

第二节国际金融中心功能的演变

第三节国际金融中心建设中的金融创新

第二篇国际借鉴

第3章国际金融中心的格局

第一节国际金融中心的分类及特征

第二节多层次的国际金融中心体系

第三节一个经济体或经济区域内多个金融中心并存的格局

第4章国际金融中心形成历程

第一节全球性金融中心伦敦

第二节全球性金融中心纽约

第三节全球性金融中心法兰克福

第四节全球性金融中心东京

第五节区域性金融中心新加坡

第5章国际金融中心形成的条件

第一节国际金融中心形成条件分析的主要研究成果

第二节国际金融中心形成及发展的基本条件

第三节导致国际金融中心发展停滞和衰落的因素

第三篇现实条件

第6章中国需要国际金融中心

第一节经济全球化与国际金融中心

第二节国际金融中心是中国参与经济全球化的必然选择

第7章中国已经具备建设国际金融中心的基础和实力

第一节经济持续增长为国际金融中心建设奠定了扎实基础

第二节政治局势稳定为国际金融中心建设提供了良好环境

第三节经济体制改革为国际金融中心建设提供了制度保证

第四节金融业的发展为国际金融中心建设创造了必要条件

第五节加入世贸组织为国际金融中心建设提供了新的机遇

第8章我国国际金融中心建设现状

第一节香港是亚太地区领先的国际金融中心

第二节建设上海国际金融中心是一项国家战略

第三节国内部分城市具备成为区域金融中心的潜力

第9章我国国际金融中心建设的差距

第一节香港与世界顶级金融中心的差距

第二节上海国际金融中心的建设差距

第四篇行动战略

第10章我国国际金融中心发展的战略指导原则

第一节我国国际金融中心发展的总体指导原则

第二节我国国际金融中心发展的功能定位

第三节沪港需要在互助、互补和互动中共同发展

第11章建设以金融市场发展为核心的国际金融中心

第一节金融市场在国际金融中心建设中的重要性

第二节国际金融市场发展态势

第三节国外金融市场发展的经验

第四节以金融市场发展为核心，推进金融中心建设

第12章以支付清算体系为重点的金融基础设建设

第一节金融基础设施集中化发展的国际趋势

第二节主要国际金融中心的支付清算体系

第三节我国以支付清算为重点的金融基础设施建设

第13章以完善法制为重点的金融中心法律环境建设

第一节法律环境、金融发展与国际金融中心建设

第二节我国国际金融中心建设的法律环境

第三节我国国际金融中心法律环境的不足

第四节完善国际金融中心法律环境的措施

第14章以监管水平提升为重点的金融中心制度环境建设

第一节国际金融中心建设中的金融监管

第二节我国金融监管环境的现状与问题

第三节完善国际金融中心建设监管环境的途径

第15章以诚信为重点的金融中心信用环境建设

第一节信用环境对金融中心建设的重要性

第二节我国信用体系建设现状

第三节国际金融中心信用体系的构建

第16章以人才战略为突破点的金融中心人才建设

第一节国际金融中心的人才集聚效应

第二节我国国际金融中心建设的人才现状

第三节打造金融中心人才高地

参考文献

　　在当今经济全球化趋势加快的背景下，金融的重要性越来越突出。从一定意义上讲，经济竞争的核心正表现为金融的竞争，金融已成为各国之间国际政治经济较量的工具。金融中心是一个国家或地区金融活动的集中地，是一国经济发展的制高点和参与全球资源分配的控制中心。因此，国际间金融的竞争在很大程度上又是国际金融中心之间的竞争。本书着眼于国家全局利益，就我国国际金融中心的战略布局和实施步骤重点进行研究，并制定整体规划和具体的行动路线。　　本书着眼于国家全局利益，就我国国际金融中心的战略布局和实施步骤重点进行了研究，并制定了整体规划和具体的行动路线。　　在当今经济全球化趋势加快的情况下，金融的重要性越来越突出。从一定意义上讲，经济竞争的核心正表现为金融的竞争，金融已成为各国之间国际政治经济较量的工具。金融中心作为一个国家或地区金融活动的集中地，是一国经济发展的制高点和参与全球资源分配的控制中心。因此，国际间金融的竞争在很大程度上又是国际金融中心之间的竞争。为此，在新世纪，各国或地区都把建设国际金融中心或保持既有国际金融中心的主导地位，作为一项重要的发展战略。　　中国作为一个正在和平崛起的经济大国，要提高金融服务的效率，在激烈竞争的国际经济金融舞台上占有立足之地，不能没有具有较强影响力的国际金融中心。随着国际上对金融中心建设竞争的日益激烈，中国应如何从国家战略的高度，重新审视和规划国际金融中心的战略布局，增强中国金融中心的整体竞争力，正成为摆在我们面前的一个重大课题。　　从国内实践看，自党的十四大把建设上海国际金融中心确立为国家战略以来，国内外形势发生了很大变化。1997年香港回归后，我国的国际金融中心战略中面临着香港和上海两个国际金融中心如何共同发展的格局。与以往的研究有所不同，本书将香港纳入我国国际金融中心战略的视野，正面回答了香港和上海国际金融中心发展的关系问题。香港之所以能够成为亚太地区重要的国际金融中心之一，与背靠内地不无关系。内地是香港最大的贸易伙伴，也是香港金融资源的主要来源地。同时，香港无论是过去、现在还是将来，都是我国对外经济的重要窗口，在促进我国参与全球经济金融分工中都发挥着重要作用。同时，随着中国经济的对外开放和人民币逐步走向国际化，建立一个以内陆城市为依托的国际金融中心也是完全必要的。上海凭借良好的金融基础条件和国际影响力，是内陆最有潜力成为国际金融中心的城市。因此，中国的国际金融中心战略中必须实现香港和上海的共赢。共赢的前提是从国家整体利益出发，对国际金融中心建设进行统一规划，强化香港和上海的区别定位和优势互补。实现两者的区别定位，必须加强香港与内地的金融资源交流与整合，在互动中产生合理分工。香港可以凭借高度自由的制度环境，强化对其他国际金融中心的制度竞争优势，成为中国吸引全球资金的平台。上海则可以依托庞大的国内市场，在集聚国内金融资源，增强国内金融实力并走向国际方面发挥核心作用。只有香港和上海各自发挥所长，建立互助合作关系，才能做到互利共赢、联动发展，共同应对国际挑战。　　全书共分四篇、十六章，主要内容梗概如下：第一篇为基础理论，主要运用产业区位理论和金融功能观的观点，建立了国际金融中心兴起、发展与衰落的理论解释框架。产业区位理论假设企业将利润作为目标函数，作为金融企业，在对资金成本、从业人员的供给状况、营业场所的租购费用和标准、税赋负担、信息成本等众多因素进行综合权衡之后，对区位做出选择。所有有利因素和不利因素力量较量的变化过程，也就成为金融中心从最初的兴起到最后的衰落的过程。从金融功能观来看，国际金融中心城市能够为金融功能的发挥提供最为理想的客观条件和制度安排，从而在城市的竞争中胜出。政府能够做到的，就是尽量提供适当的公共政策、监管及其他制度安排，以使金融功能在这样的制度下能够得到更好的发挥。　　本书的第二篇是国际借鉴，站在全球和历史的角度，对全球国际金融中心布局，以及具有代表性的国际金融中心形成发展的历程进行了考察。在全球范围内，国际金融中心在空间分布上正呈现由多个不同等量级金融中心组成金字塔型的层级结构特征，并且这种层级结构处于不断变化之中。一方面是居于底座的低层级国际金融中心呈迅速扩大态势，另一方面是居顶端的世界主要国际金融中心处于不断更替之中，往往伴随着世界经济中心的转移而转换。这一趋势既反映了国际金融中心竞争的激烈程度，同时也给各国或地区发展国际金融中心带来了希望和机会。值得强调的是，在国际金融中心的变动格局中，还出现了在同一个国家或地区内，两个或多个国际金融中心并存的现象，这些中心通过区别化的功能定位，实现优势互补和适度竞争，共同促进本国或本地区经济金融竞争力的提高。透过对各个主要国际金融中心形成发展历程的具体案例剖析，本书试图对什么是国际金融中心、为什么能够形成国际金融中心以及为什么一些国际金融中心会日益兴盛而另外一些却走向衰落这些问题，做出具体解释。　　本书的第三篇是现实条件，站在中国发展战略的视角，论述了新形势下建设国际金融中心的重要意义，阐述中国已经具备建设国际金融中心的基础和实力。建设国际金融中心，是我国参与经济核心实力的竞争、确立我国在经济全球化中战略地位的需要，也是巩固我国改革开放成果、进一步扩大改革开放的需要。二十多年的经济持续快速发展，为我国国际金融中心建设奠定了扎实基础，政治局势稳定为国际金融中心建设提供了良好外部环境，经济体制改革的深入为国际金融中心建设提供了必要制度保证，改革开放以来金融业自身的长足发展为国际金融中心建设创造了必要条件。另外，2006年12月加入世贸组织后过渡期结束后金融业的全面对外开放，也为国际金融中心建设提供了新的历史机遇。　　本书的第四篇是行动战略，本篇力图从国家全局利益出发，回答在新形势下如何继续推进我国国际金融中心建设战略这一问题。我国国际金融中心发展的重点和方向，必须以香港和上海为两个主要的支撑点。鉴于目前香港已经成为相对成熟的区域性国际金融中心，而内地金融业的发展还有相当大的差距，因此，当务之急是要重点推进内地金融中心的发展，争取在最短的时间内缩小与香港的差距，实现两地在金融实力上的“对接”。为此，本书提出了以金融市场发展为主线的国际金融中心定位，并以此作为内地国际金融中心建设的努力方向。另外，本书还分别从进一步加快金融基础设施、法律环境、监管制度、信用环境、人才环境建设等五个方面进行了论述，并对这五个方面的国内发展现状和国际先进水平进行了比较分析。