个人理财规划

序

第二版前言

第一版前言

课程授课计划建议表

概论

0.1 课程对应岗位

0.2 理财规划师职业认知

0.2.1 个人理财服务定义

0.2.2 个人理财规划服务的特征

0.2.3 个人理财规划的内容

0.2.4 理财规划师的职业定位

0.3 我国目前理财规划师相关职业资格证书

0.4 本课程内容安排

0.5 课程考核建议

项目1 客户评价

任务1.1 家庭生命周期与生涯规划评价

1.1.1 家庭生命周期评价

1.1.2 客户生涯规划评价

任务1.2 评价客户理财价值观

1.2.1 家庭支出类型与理财价值观

1.2.2 理财价值观的类型分析

任务1.3 评价客户风险属性

1.3.1 风险评估的目的

1.3.2 风险承受能力影响因素

1.3.3 常见的风险评估方法

项目实训

项目2 家庭财务报表的编制与分析

任务2.1 编制家庭财务报表

2.1.1 家庭资产负债表的相关概念

2.1.2 编制家庭资产负债表

2.1.3 编制家庭收支储蓄表

2.1.4 编制家庭现金流量表

2.1.5 现金流量表、资产负债表和收支储蓄表勾稽关系

任务2.2 家庭财务分析

2.2.1 家庭财务结构分析

2.2.2 家庭财务比率分析

2.2.3 情境分析

项目实训

项目3 员工薪酬与税务筹划

任务3.1 员工薪酬与收入计算

3.1.1 薪酬计算

3.1.2 养老金待遇支付

3.1.3 医疗保险待遇支付

任务3.2 税务筹划

3.2.1 个人所得税的计算与缴纳

3.2.2 税务筹划

项目实训

项目4 个人生涯目标规划

任务4.1 目标基准点法应用

4.1.1 目标基准点法原理

4.1.2 目标基准点法应用示例

任务4.2 退休规划

4.2.1 退休生活认知

4.2.2 退休计划理财认知

4.2.3 个人退休规划

4.2.4 退休计划设计

任务4.3 居住规划

4.3.1 居住规划的必要性

4.3.2 租房与购房决策

4.3.3 购房规划

4.3.4 换房规划

4.3.5 置产贷款规划

4.3.6 住房公积金购房（租房）规划

任务4.4 子女教育规划

4.4.1 中国子女教育金需求计算

4.4.2 子女教育投资决策

4.4.3 子女教育规划工具的选择

项目实训

项目5 家庭保障与遗产规划

项目6 投资规划

项目7 综合理财规划

《个人理财规划（第二版）/“十二五”职业教育国家规划教材·高职高专经管类核心课教改项目成果系列》主要是为培养学生的个人理财方案设计实践技能而编写，辅之以必要的理论知识。在体例上采用了项目教学法的思想，将教学内容分解成21个任务。内容包括客户评价（项目1）、理财工具的应用（项目2）、目标规划（项目4）、专项理财方案（项目3、项目5、项目6）以及综合规划方案设计（项目7）。教材编排顺序综合考量了教学内容前后的衔接。
　　《个人理财规划（第二版）/“十二五”职业教育国家规划教材·高职高专经管类核心课教改项目成果系列》适用于高职高专财政金融类专业课程教学，同时，也可以作为非财政金融类专业理财知识公共课教材。