个人风险管理与保险规划

第一章 健康与意外伤害保险

第一节 健康保险概述

一、健康保险的含义

二、健康保险的特征

三、健康保险的分类

第二节 医疗保险

一、医疗保险的含义与给付特征

二、医疗保险的主要内容

三、医疗保险的主要类别

四、医疗保险规划实务

第三节 疾病保险

一、疾病保险的含义与种类

二、重大疾病保险

三、特定疾病保险

四、疾病保险规划实务

第四节 失能收入损失保险

一、失能收入损失保险的含义

二、失能收入损失保险的保险责任

三、失能收入损失保险的给付条款

四、国内失能收入损失保险给付计算

五、失能收入损失保险规划实务

第五节 护理保险

一、护理保险的含义

二、护理保险的分类

三、护理保险的合同条款

四、护理保险规划实务

第六节 个人健康保险的常见条款

一、续保条款

二、犹豫期条款

三、体检条款

四、既存状况条款

五、职业变更条款

六、等待期条款

第七节 意外伤害保险

一、意外伤害保险的含义与特征

二、意外伤害保险的种类

三、意外伤害保险的保险责任责任免除

四、意外伤害保险的给付

五、意外伤害保险规划实务

第二章 团体人身保险

第一节 团体人身保险概述

一、团体人身保险的定义

二、团体人身保险的特点

第二节 团体人身保险的类别

一、团体人寿保险

二、团体年金保险

三、团体健康保险

四、团体意外伤害保险

第三节 团体人身保险的产品设计

一、产品形态设计

二、产品的定价

第四节 团体人身保险的销售

一、团体人身保险销售的特点

二、团体人身保险的销售渠道

三、对销售过程的监管

第五节 团体人身保险的核保

一、团体的性质

二、团体的规模

三、团体成员的核保

四、团体所属行业

五、团体的地理位置

六、团体的财务状况

七、团体的保费负担方式

八、团体续保业务和转保业务的核保

第三章 寿险产品分析

第一节 寿险产品保障分析

一、普通型人寿保险

二、新型寿险产品

第二节 寿险定价与准备金

一、寿险定价

二、准备金与现金价值

第三节 利源分析及管理

一、利源分析

二、盈余管理

第四章 财产与责任保险

第一节 财产保险概述

一、财产保险及其特征

二、财产保险的种类

三、财产保险的赔偿处理

第二节 家庭财产保险

一、家庭财产保险及其主要种类

二、家庭财产保险的保险标的范围

三、家庭财产综合险的责任范围

四、家庭财产综合险的保险金额与保险价值

五、家庭财产综合险的保险期限和保险费

六、家庭财产综合险的赔偿处理

七、家庭财产保险的保险规划

第三节 机动车辆保险

一、机动车辆保险及其保险标的

二、机动车辆损失险

三、机动车交通事故责任强制保险

四、机动车辆第三者责任保险

五、全车盗抢险和车上人员责任险

六、机动车辆保险的附加险

七、机动车辆保险的无赔款优待

第四节 责任保险

一、责任保险及其特征

二、责任保险的主要种类

第五节 财产与责任保险规划

一、财产与责任保险风险识别

二、财产与责任保险保额设定

第五章 寿险公司经营与保险市场监管

第一节 寿险公司经营

一、寿险公司的组织与功能

二、寿险销售渠道

三、个人寿险核保

四、保险理赔

第二节 寿险公司的评估

一、寿险公司的差别体现

二、寿险公司的风险类型

三、寿险公司的价值评估

第三节 保险市场概述

一、市场业务结构

二、市场主体结构

第四节 保险监管

一、市场准入监管

二、条款费率监管

三、资金运用监管

四、市场行为监管

五、偿付能力监管

第六章 人身保险需求与综合规划

第一节 人身风险分析与需求测度

一、人身风险分析

二、寿险保障需求测度

三、健康保障需求测度

四、养老保障需求测度

五、意外伤害保险需求测度

六、测算结果的检测与调整

第二节 人身保险类型选择与产品组合

一、主要产品的规划功能

二、保障目标与客户偏好分析

三、产品选择与产品组合的原则和运用

四、案例分析（3）——保险组合与保费预算策略案例

第三节 特殊保险需求与保险规划

一、资产变现中的风险

二、封闭式企业所有人的风险与风险管理策略

三、遗产规划中的保险

四、特殊保险需求与保险规划的综合运用

第四节 人身保险规划中的特定问题

一、保单更换

二、保单避税问题

三、高额保单

四、保单选择权

第七章 案例与讨论

一、案例讨论规则

二、参考费率表

三、参考表

四、案例题目

参考法规

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