个人理财

第一章 个人理财概述

本章考点记忆图

本章考点内容精讲

第一节 个人理财业务的概念和分类

第二节 个人理财的发展

第三节 个人理财业务的影响因素

本章预测试题

参考答案及解析

第二章 个人理财基础

本章考点记忆图

本章考点内容精讲

第一节 生命周期与个人理财规划

第二节 理财价值观

第三节 客户的风险属性

第四节 货币的时间价值与利率的相关计算

第五节 投资理论和市场有效性

第六节 资本配置与产品组合

本章预测试题

参考答案及解析

第三章 金融市场

本章考点记忆图

本章考点内容精讲

第一节 金融市场的功能和结构

第二节 货币市场

第三节 资本市场

第四节 金融衍生品市场

第五节 外汇市场

第六节 保险市场

第七节 黄金及其他投资市场

第八节 金融市场的发展

本章预测试题

参考答案及解析

第四章 银行理财产品

本章考点记忆图

本章考点内容精讲

第一节 理财产品市场发展

第二节 当前市场主要的银行理财产品介绍

本章预测试题

参考答案及解析

第五章 银行代理理财产品

本章考点记忆图

本章考点内容精讲

第一节 银行代理理财产品概述

第二节 基金

第三节 股票

第四节 保险和国债

第五节 信托和黄金

本章预测试题

参考答案及解析

第六章 理财顾问服务

本章考点记忆图

本章考点内容精讲

第一节 理财顾问服务概述

第二节 客户分析

第三节 财务规划

本章预测试题

参考答案及解析

第七章 个人理财业务相关法律法规

本章考点记忆图

本章考点内容精讲

第一节 个人理财业务活动涉及的相关法律

第二节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规

第三节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释

本章预测试题

参考答案及解析

第八章 个人理财业务的合规性管理

本章考点记忆图

本章考点内容精讲

第一节 商业银行开展个人理财业务的合规性管理

第二节 个人理财业务风险管理

第三节 个人理财业务从业人员的合规性管理

第四节 客户的合规性管理

本章预测试题

参考答案及解析

附录一

银行业从业人员资格认证考试——个人理财真题

参考答案及解析

银行业从业人员资格认证考试——个人理财真题

参考答案及解析

附录二

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

附录三

商业银行个人理财业务风险管理指引》

附录四

中国银行业从业人员资格认证考试个人理财科目考试大纲

2006年中国银行业协会制定了《中国银行业从业人员资格认证制度暂行规定》，在全国推行银行业从业人员资格管理制度。2006年11月18日，中国银行业协会首次在全国范围内举办银行业从业人员资格考试。截至目前，此项考试已经连续举办了5年，考试科目也由最初的2门增加到了现在的5门，分别为《公共基础》、《个人理财》、《风险管理》、《个人贷款》和《公司信贷》。
随着银行业从业资格考试制度日趋成熟，参加考试的人数逐年增多，并且已经全部实行无纸化计算机考试形式，针对这一新的特点，华图教育特邀知名专家、学者共同编写了这套“银行业从业资格考试讲义、真题、预测三合一”系列丛书，帮助考生提高复习效率，顺利过关。这套丛书的特点有：
一、精选历年真题。把握考试动态
本套丛书收录了2009年的两次考试真题，并配有专家精确解析，帮助考生通过真题把握考试的侧重点，了解考试的难度及题型、题量，确保考生在复习的过程中做到有的放矢，科学备考。
二、“考点记忆图”帮助考生抓住要点。条理化记忆
银行业从业资格考试全部为客观题，包括单选、多选和判断，具有题量大、单题分值小的特点，需要记忆的知识点非常多，为此，我们的图书专门设置了“考点记忆图”，帮助考生掌握知识脉络，提高备考效率。
三、“考点内容精讲”帮助考生深入理解考点精髓
本套丛书中命题研究中心专家结合最新修订的考试大纲，对考点内容作了精确讲解，有利于帮助考生深入透彻地理解考点内容，并在理解的基础上记忆，达到最好的复习效果。

讲义——设置“考点记忆图”抓住重点逐层记忆
真题——包含最新历年真题详尽解析深入精髓
预测——海量全真预测试题从点及面全面突破