银行理财产品

前言

上篇银行理财产品的创设与运作

第一章银行理财产品的起源与背景

第一节理财与理财服务

第二节银行理财产品及其相关概念

第三节国际银行业的经营转型与理财业务发展

第四节我国银行业的经营转型与理财业务发展

第五节我国银行理财业务的发展阶段与现状评析

第二章银行理财产品的分类与构造

第一节按收益和风险特征分类

第二节单一性和结构性理财产品构造

第三节按产品投资领域分类

第四节其他分类

第三章银行理财产品的运作流程

第一节银行理财产品的管理模式

第二节银行理财市场需求分析与目标客户选择

第三节银行理财产品交易结构的设计与安排

第四节理财资金的募集与运用管理

第五节理财资金的清算管理与收益分配

中篇银行理财产品的投资选择

第四章你是否具备投资银行理财产品的条件

第一节综合理财规划制订

第二节理财产品的风险识别与承受能力

第三节了解理财产品的相关信息

第五章各类银行理财产品的投资选择

第一节如何选择商业银行

第二节如何选择保证收益和非保证收益理财产品

第三节如何选择单一性和结构性理财产品

第四节如何选择货币市场类、资本市场类和产业投资类理财产品

第五节其他产品的选择要领

第六章银行理财产品配套服务中存在的主要问题

第一节风险揭示暗藏玄机

第二节市场营销夸大其辞

第三节信息披露有章不循

第四节理财服务水平有待提高

下篇银行理财产品的制度与监管

第七章银行理财产品的制度基础与监管理念

第一节银行理财产品的法律性质：分歧与争论

第二节理财服务业的制度基础

第三节基于信托制度的银行理财业务监管理念

第八章银行理财业务现行规制框架与主要内容

第一节银行理财业务涉及的相关法律

第二节银行理财业务涉及的相关行政法规

第三节银行理财业务核心规章及规范性文件

第九章银行理财业务监管政策解读

第一节关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知

第二节关于规范银行代理保险业务的通知

第三节关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知

第四节关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知

第五节关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知

第六节关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知

第七节关于印发《银行与信托公司业务合作指引》的通知

参考文献

　　个人理财业务，是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问。资产管理等专业化服务活动。商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为理财顾问服务和综合理财服务。其中综合理财服务，是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。一般所说的“银行理财产品”，指的就是综合理财服务。　　本书详尽介绍银行如何构造和运作理财产品，提示投资者如何选择，解析国家政策导向。　　本书由上、中、下3篇共9章构成。上篇从市场供给的角度介绍了银行理财产品的创设与运作流程；中篇从市场需求的角度，也就是从普通投资者的角度详细解析了银行理财产品的投资选择过程；下篇从市场规制的角度解读了银行理财产品的法规框架与监管思路，可以让普通投资者对银行理财产品有一个全面而又系统的认识。　　本书对普通投资者以及银行从业人员均有实用价值。