理财规划师专业能力

第一章 消费支出规划

第一节 制订住房消费方案

第二节 调整住房消费方案

第一单元 房地产市场分析

第二单元 债务调整方法

第二章 保险规划

第一节 分析客户保险需求

第一单元 保险在家庭理财规划中的功能

第二单元 人身险产品介绍

第三单元 财产险产品介绍

第二节 家庭保险规划

第一单元 影响家庭保险规划的基本因素

第二单元 寿险及年金险需求的确定

第三单元 保险产品与家庭风险的匹配

第四单元 同时期家庭保险规划建议与案例分析

第五单元 人寿保险信托

第三节 保险规划实施与调整

第一单元 保险规划实施

第二单元 保险规划调整

第三章 投资规划

第一节 分析需求

第一单元 客户信息资料的收集

第二单元 客户信息资料的整理及析

第二节 投资工具

第一单元 私募基金

第二单元 投资型信托

第三单元 外汇

第四单元 券商集合资产管理计划

第五单元 QDII

第六单元 金融衍生品

第七单元 贵金属

第八单元 房地产

第三节 主要投资工具价值分析

第一单元 股票投资价值分析

第二单元 债券投资价值分析

第四节 投资组合的制订与调整

第一单元 投资组合理论与风险资产定价

第二单元 资产配置

第三单元 投资组合业绩评估

第四章 税收筹划

第一节 客户纳税状况分析

第二节 制订税收筹划方案纳税筹划的风险

……

第五章 退休养老规划

第六章 财产分配与传统规划

第七章 综合理财规划

《国家职业资格培训教程：理财规划师专业能力（国家职业资格2级）（第5版）》是运用理财规划的原理、方法和工具，为客户提供理财规划服务的专业人员。2003年初，借鉴成熟市场经济国家该行业的相关经验，并结合我国经济发展实际，人力资源和社会保障部（原劳动和社会保障部）颁布了《理财规划师国家职业标准》（以下简称“职业标准”），将理财规划师职业作为正式职业，并为此成立了国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会（以下简称“专家委员会”）。委员均为来自国内著名高等院校和金融机构的杰出学者和专家。
　　经过几年的探索，人力资源和社会保障部从我国国情出发，组织专家对职业标准进行了大幅修订。鉴于职业标准的指导意义，我们相应对理财规划师国家职业资格培训教程（以下简称“教程”）做出调整。我们希望该教程在立足本土获得生命力的基础上，凭借其对职业标准忠实而深刻的理解、对理财规划师职业国际化和前瞻性的把握，使得理财规划师这个职业能够伴随中国经济的持续发展和居民财富的稳步增长而蓬勃茁壮地成长。