商业银行公司治理法律问题研究

引言

第一章 商业银行公司治理的基本理论问题

第一节 商业银行公司治理的概念

一、公司治理的概念

二、商业银行公司治理的概念

三、公司治理的理论基础和历史考察

四、商业银行作为特殊公司之特殊性

第二节 商业银行公司治理的价值目标和国际指导原则

一、商业银行公司治理的价值目标

二、商业银行公司治理所遵循的国际指导原则

第三节 调整商业银行公司治理的主要法律规范

一、法律

二、行政法规和部门规章

三、监管部门发布的其他规范性文件

四、国际惯例

第四节 国外商业银行公司治理的典型模式

一、英美：市场导向模式

二、德日：银行导向模式

三、韩国与东南亚：家族导向模式

四、对三种治理模式的总结和分析

第二章 商业银行公司治理规则制定之理论分析

第一节 法的起源和法的价值

一、法的起源

二、法的价值

三、商法中法的价值之体现

第二节 商业银行公司治理之规则制定分析

一、商法规则的来源分析

二、各类商事法律规则之设立目的与其内容来源分析

三、商业银行公司治理规则内容之实质来源

第三章 商业银行内部治理法律问题

第一节 商业银行的股权结构与公司治理

一、股权集中程度对银行公司治理产生的影响

二、银行的产权性质对公司治理的影响

三、我国银行的产权改革

第二节 股东大会

一、银行股东的法律地位

二、银行股东大会的法律定位

第三节 董一事会

一、银行董事的法律地位

二、银行董事会的法焦地位

三、商业银行的独立董事制度

四、经理层的法律地位和激励机制

第四章 商业银行外部治理法律问题

第五章 我国商业银行的公司法理法律问题

参考文献

《商业银行公司治理法律问题研究》在对商业银行特殊性进行讨论的基础上，从契约理论视角探讨了如何制定法律规范才能对商业银行公司治理进行有效调整。提出商法、公司法乃至银行法规则的产生都是契约履约机制发展到一定阶段的必然要求，其是为了保障商事交易契约顺利履行而产生的。具体来说，授权性规则的内容应当是实践中比较典型的有效率的行为模式。任意性规则的内容应当是实践中最为大量存在的习惯规则，这种习惯规则地天然具有公平、有效率的特征。强制性规则是保障公平和秩序价值所必须的，除了有部分规则是对习惯的确认，也有相当部分是制定法，以此保证公平和秩序的实现或为了实现国家的特殊目标。商业银行治理规则的特殊性主要体现在强制性规则比例的大幅度增加。在具体制度上，笔者也提出了自己的观点，如认为股权有一定集中程度，有相对控股股东且有其他大股东存在的情形对银行公司治理总体而言较为有利。银行独立董事制度能够在一定程度上达到决策科学和对管理人员的监督作用。但这一制度的引入是否确实必要值得商榷。监事会是银行的监督机关，其与独立董事制度可以在功能上实现互补。此外，《商业银行公司治理法律问题研究》对于我国各类商业银行现存的各类问题也提出了自己的建议。