商业银行操作风险识别与管理

第Ⅰ篇　识别篇　第一章　认识操作风险　　操作风险浮出水面　　操作风险界定　　来自银行业现实案例的实证分析　第二章　操作风险的特征　　国外重大操作风险事件的启示教训　　来自国内操作风险案例的统计分析　　巴塞尔委员会关于操作风险的调查　第三章　操作风险来自何处　　国内商业银行操作风险易发点　　操作风险十三条第Ⅱ篇　管理篇　第四章　如何管理操作风险　　操作风险管理的一般框架

第Ⅰ篇　识别篇　第一章　认识操作风险　　操作风险浮出水面　　操作风险界定　　来自银行业现实案例的实证分析　第二章　操作风险的特征　　国外重大操作风险事件的启示教训　　来自国内操作风险案例的统计分析　　巴塞尔委员会关于操作风险的调查　第三章　操作风险来自何处　　国内商业银行操作风险易发点　　操作风险十三条第Ⅱ篇　管理篇　第四章　如何管理操作风险　　操作风险管理的一般框架　　国内商业银行操作风险管理现状　　控制操作风险：内部控制角度的反思　　防范操作风险：制度变革角度的思考　第五章　操作风险测度　　定性测度操作风险　　测度操作风险的量化方法　　测度操作风险的四个步骤　第六章　为操作风险分配资本　　为操作风险分配资本的几个相关问题　　为操作风险分配资本　　保险缓释结束语　直面操作风险七大挑战　附录1：操作风险管理与监管的稳健做法　附录2：合规与银行内部合规部门　附录3：银行机构的内部控制制度框架　附录4：商业银行内部控制指引　附录5：商业银行内部控制评价试行办法　参考文献　后记

近几年来频频发生的金融大案告诫我们，国内商业银行的操作风险形势不容乐观，面对国内商业银行对操作风险相关知识知之甚少和管理水平相对低下的状况，如何尽快建立起完善的操作风险管理架构，如何引入先进的风险管理技术已成为国内银行业的当务之急。本书的出版将在一定程度上弥补该领域研究的不足。　　商业银行风险管理的核心可以归纳为三个问题，即“商业银行面临哪些风险？”“谁来管理这些风险？”和“如何管理这些风险？”操作风险管理亦是同样道理。作者即是围绕上述三个问题展开的。全书分上下两篇，上篇认识篇主要回答了“什么是操作风险？”“商业银行面临哪些操作风险？”和“这些操作风险有些什么特征？”这样三个问题。而下篇管理篇则着重解决了“谁来管理操作风险？”“如何管理操作风险？”以及“怎样为操作风险分配资本？”等问题。这些问题既是商业银行操作风险管理理论的核心内容，也是商业银行操作风险管理实践中面临的主要问题。作者围绕这些现实问题展开论述，并结合当前国外操作风险管理的最新发展，对中国商业银行的情况进行了深入详细的分析。 本书可以作为商业银行高级管理人员、风险管理人员的必备指导手册，也可作为商业银行业务培训教材和大中专院校金融专业教材。另外，对于那些对操作风险感兴趣的研究者和读者来说，本书亦不失为一本很好的参考书。

本书既阐述了国外关于操作风险的基本理论，又将这些理论应用于银行业实践，指导银行业在操作风险管理实践中形成更多更好的思路和做法。将复杂的操作风险理论融入商业银行风险管理实践中，这正是国内商业银行目前最迫切需要学习的知识。　　　　　　——中国国际金融学会副会长　　　　　　　　中国人民银行研究生部博士生导师　　　　　　　　原中国银行总行国际金融研究所所长 吴念鲁研究员　　　　　　　　原卢森堡分行行长　　本书不是一本纯粹的理论著作，在很大程度上更像是一本实务性总结的风险管理指导手册。作者将侧重点和落脚点放在了实务操作上，书中的所有理论分析都是以此为目的的……本书紧跟国际金融界关于操作风险管理和研究的最新进展，并融入到相关分析中……本书将对国内商业银行的操作风险管理起到其应有的推动作用。　　　　　　——国务院发展研究中心金融研究所副所长、博士生导师 巴曙松研究员　　长期以来操作风险难以被定义、测量和配置资本，这是其继信用风险、市场风险之后，最迟才被纳入到新巴塞尔协议的重要原因。大多数跨国银行至今仍在摸索建立有效的操作风险管理框架，而操作风险更成为我国商业银行风险管理的软肋。《商业银行操作风险识别与管理》无疑将有助于我们走出对操作风险认知和管理的困境。　　　　　　——北京师范大学金融研究中心主任、博士生导师 钟伟研究员　　张吉光先生的力作《商业银行操作风险识别与管理》在详尽介绍国际银行业操作风险管理最新进展的基础上，密切联系我国银行业的实际情况，对操作风险的识别和管理进行了有益的、具有开创性的探索，该书的出版无疑将对我国商业银行操作风险管理产生积极的推动作用。　　　　　　——中国银行国际金融研究所副所长、博士生导师 王元龙研究员