商业银行管理

第一章 商业银行导论

第一节 商业银行的起源、性质与功能

一、商业银行的起源

二、商业银行的性质

三、商业银行的功能

第二节 商业银行组织架构

一、商业银行外部组织形式

二、商业银行内部组织结构

三、商业银行内部治理结构

第三节 商业银行监管与存款保险

一、政府对商业银行的监管

二、存款保险制度

第四节 商业银行发展趋势

一、电子化

二、多元化

三、国际化

本章小结

复习思考题

案例分析 民生银行“事业部改制”

第二章 商业银行资本管理

第一节 商业银行资本管理概述

一、银行资本的概念

二、多维度的银行资本管理体系

第二节 监管资本管理

一、监管资本的构成

二、资本充足性

三、《巴塞尔资本协议》对资本充足率的规定

四、监管资本管理方法

第三节 经济资本管理

一、经济资本管理在银行管理中的作用

二、经济资本计量分析

三、经济资本配置

本章小结

复习思考题

案例分析 中国工商银行的注资与上市

第三章 商业银行负债管理

第一节 商业银行负债管理概述

一、银行负债的概念及构成

二、银行负债管理的基本概念

第二节 商业银行存款的管理

一、存款的种类和构成

二、存款的成本和定价

三、存款的经营管理

第三节 商业银行借款管理

一、商业银行短期借款管理

二、商业银行长期借款管理

三、不同借款种类的选择

第四节 银行内部资金转移及价格

一、银行内部资金转移的基本概念

二、银行内部资金转移的主要定价方法

本章小结

复习思考题

案例分析 海南发展银行倒闭案——高息揽存的教训

第四章 商业银行现金资产与流动性管理

第一节 商业银行现金资产概述

一、库存现金

二、托收中的现金

三、在中央银行的存款

四、存放同业的款项

第二节 现金资产的管理

一、商业银行现金资产管理的原则

二、库存现金管理

三、存款准备金管理

四、同业存款管理

第三节 商业银行流动性管理

一、商业银行流动性及流动性管理概述

二、流动性需求和供给

三、流动需求与来源协调管理

四、我国商业银行流动性管理历程

本章小结

复习思考题

案例分析 英国北岩银行挤兑案

第五章 贷款管理概述

第一节 贷款种类及其组合

一、贷款的概念及贷款业务的重要性

二、贷款的种类

三、贷款组合

第二节 贷款的政策与程序

一、贷款原则

二、贷款政策

三、贷款的决策程序

第三节 贷款的质量分类

一、贷款业务面临的风险

二、贷款分类

第四节 不良贷款管理

一、不良贷款管理的三道防线

二、不良贷款处置的一般模式

本章小结

复习思考题

案例分析 浙江托普公司不良贷款成功清收的启示

第六章 企业贷款管理

第一节 企业贷款的种类与特征

一、企业短期贷款

二、企业中长期贷款

三、中小企业贷款

第二节 企业贷款的操作流程

第三节 企业贷款的评估

一、企业贷款理由分析

二、贷款企业信用分析

三、企业贷款还款能力分析

第四节 企业贷款的定价

一、企业贷款定价的影响因素

二、贷款定价方法

本章小结

复习思考题

案例分析 中国建设银行针对中小企业的“信贷工厂”模式

第七章 消费贷款管理

第一节 消费贷款的种类与特征

一、消费贷款的种类

二、消费贷款的特征

第二节 消费贷款信用评估

一、个人信用调查

二、信用评估指标体系

三、个人信用评估方法

第三节 消费贷款定价

一、影响消费贷款定价的因素

二、消费贷款定价模型

三、消费贷款实际利息计算方法

本章小结

复习思考题

案例分析 美国次贷危机及其启示

第八章 商业银行证券投资管理

第一节 商业银行证券投资的目标与工具

一、商业银行证券投资的目标

二、商业银行证券投资的主要工具

第二节 商业银行证券投资的收益与风险

一、商业银行证券投资的收益

……

第九章 商业银行中间业务管理

第十章 商业银行国际业务管理

第十一章 电子银行业务管理

第十二章 商业银行风险管理

第十三章 商业银行营销管理

第十四章 商业银行并购管理

第十五章 商业银行绩效评价

参考文献

本书对现代商业银行管理理论和实践进行了较为系统、深入的介绍，对银行管理的基本原理、主要方法和管理技术作了全面的阐述。力求在科学性和前沿性相结合的前提下，贴近国际银行业发展的最新趋势，并充分反映我国银行业改革的进展。本书运用大量的国内外银行管理实例，致力于使读者全面系统地掌握商业银行管理的基本知识框架，并透彻理解中国商业银行的现状、问题和未来发展趋势。为便于学习和掌握，本书在编写过程中注重引发学习兴趣，突出实践环节，强化学习效果。并在每章前配有本章精粹、章前导读、核心概念，每章中配有知识扩展，每章后配有本章小结、复习思考题及案例分析。本书可作为高等院校金融类专业教科书，也可供银行从业人员使用。

前瞻性：紧跟财政金融专业教学改革步伐，将一些较前沿的课程加入教材建设。
专业性：紧密围绕财政金融专业核心课，针对性更强，更能体现专业性。
实用性：学生在学完整套教材后，能够具备较强的财政金融业实践能力。
科学性：案例导入教学，案例点击与材料解析开阔视野。