银行业专业实务

第一章 风险管理内容

本章考情分析1

本章考点精讲2

第一节 风险与风险管理2

考点1 风险、收益与损失2

考点2 风险管理与商业银行经营3

考点3 商业银行风险管理的发展5

第二节 商业银行风险的主要类别6

考点4 信用风险6

考点5 市场风险7

考点6 操作风险8

考点7 流动性风险8

考点8 国别风险9

考点9 声誉风险10

考点10 法律风险11

考点11 战略风险11

第三节 商业银行风险管理的主要策略12

考点12 风险分散12

考点13 风险对冲13

考点14 风险转移13

考点15 风险规避14

考点16 风险补偿15

第四节 商业银行风险与资本15

考点17 资本的定义、作用和分类15

考点18 监管资本与资本充足率要求16

考点19 经济资本及其应用18

第五节 风险管理的数理基础20

考点20 收益的计量20

考点21 常用的概率统计知识21

考点22 投资组合分散风险的原理22

本章归类题库24

参考答案及解析36

第二章 商业银行风险管理的基本架构

本章考情分析43

本章考点精讲43

第一节 商业银行风险管理环境43

考点1 公司治理44

考点2 内部控制45

考点3 风险文化47

考点4 管理战略48

考点5 风险偏好49

第二节 商业银行风险管理组织及其职责50

考点6 董事会及其风险管理委员会50

考点7 监事会51

考点8 高级管理层51

考点9 风险管理部门52

考点10 其他主要风险控制部门/机构53

第三节 商业银行风险管理流程54

考点11 风险识别/分析55

考点12 风险计量/评估56

考点13 风险监测/报告57

考点14 风险控制/缓释57

第四节 商业银行风险管理信息系统58

考点15 商业银行风险管理信息系统58

本章归类题库61

参考答案及解析67

第三章 信用风险管理

本章考情分析70

本章考点精讲71

第一节 信用风险识别的主要内容和方法71

考点1 单一法人客户信用风险识别71

考点2 集团法人客户信用风险识别76

考点3 个人客户信用风险识别79

考点4 贷款组合的信用风险识别80

第二节 信用风险计量81

考点5 风险暴露分类81

考点6 客户评级83

考点7 债项评级87

考点8 信用风险组合的计量90

第三节 信用风险监测与报告92

考点9 风险监测对象92

考点10 风险监测主要指标95

考点11 风险预警97

考点12 风险报告99

第四节 信用风险控制101

考点13 限额管理101

考点14 信用风险缓释104

考点15 关键业务流程／环节控制106

考点16 资产证券化与信用衍生产品108

第五节 信用风险资本计量109

考点17 权重法110

考点18 内部评级法111

考点19 经济资本管理112

本章归类题库114

参考答案及解析131

第四章 市场风险管理

本章考情分析139

本章考点精讲139

第一节 市场风险识别的主要内容和特征139

考点1 市场风险特征与分类139

考点2 主要交易产品及其风险特征141

考点3 账户划分144

第二节 市场风险计量146

考点4 基本概念146

考点5 市场风险计量方法150

第三节 市场风险监测与控制155

考点6 市场风险管理总体要求155

考点7 市场风险监测与报告155

考点8 市场风险控制157

考点9 银行账户利率风险管理158

第四节 市场风险资本计量方法159

考点10 标准法159

考点11 内部模型法161

考点12 经济资本配置和经风险调整的绩效评估163

第五节 交易对手信用风险的计量和管理165

考点13 交易对手信用风险的定义和计量范围165

考点14 交易对手信用风险的计量165

考点15 交易对手信用风险管理166

本章归类题库167

参考答案及解析182

第五章 操作风险管理

本章考情分析189

本章考点精讲190

第一节 操作风险的主要内容和特征190

考点1 操作风险的定义与特点190

考点2 操作风险相关概念辨析191

考点3 操作风险的监管规则191

考点4 操作风险分类192

考点5 操作风险识别方法195

第二节 操作风险评估196

考点6 操作风险评估的定义与原理196

考点7 操作风险评估的原则197

考点8 操作风险评估的步骤197

考点9 操作风险评估的价值197

考点10 操作风险评估与其他管理流程的结合应用198

第三节 操作风险控制199

考点11 操作风险控制环境199

考点12 操作风险缓释200

考点13 主要业务操作风险控制202

第四节 操作风险监控与报告204

考点14 关键风险指标法205

考点15 损失数据收集206

考点16 风险报告207

第五节 操作风险资本计量208

考点17 基本指标法208

考点18 标准法209

考点19 高级计量法212

本章归类题库215

参考答案及解析226

第六章 流动性风险管理

本章考情分析232

本章考点精讲232

第一节 流动性风险识别232

考点1 资产负债期限结构233

考点2 资产负债币种结构234

考点3 资产负债分布结构235

第二节 流动性风险评估236

考点4 流动性比率／指标法236

考点5 现金流分析法238

考点6 其他流动性评估方法238

第三节 流动性风险监测与控制240

考点7 流动性风险监测/预警240

考点8 压力测试242

考点9 情景分析242

考点10 流动性风险管理实践244

本章归类题库247

参考答案及解析254

第七章 其他风险管理

本章考情分析258

本章考点精讲258

第一节 国别风险管理的内容及基本做法258

考点1 国别风险的概念258

考点2 国别风险管理的基本做法259

第二节 声誉风险管理的内容及基本做法261

考点3 声誉风险管理的概念261

考点4 声誉风险管理的基本做法262

考点5 声誉危机管理规划265

第三节 战略风险管理的内容及基本做法266

考点6 战略风险管理的概念267

考点7 战略风险管理的基本做法267

本章归类题库270

参考答案及解析274

第八章 风险评估与资本评估

本章考情分析276

本章考点精讲276

第一节 全面风险与资本评估程序的内容276

第二节 风险评估的内容、流程和最佳实践276

考点1 风险评估最佳实践277

考点2 风险评估的总体要求277

第三节 压力测试的内容和做法277

考点3 基本框架和要求277

考点4 关于压力测试的监管要求278

第四节 资本评估279

考点5 资本定义、功能与分类279

考点6 资本规划的主要内容及频率280

考点7 主要监管要求280

第五节 资本充足评估报告的基本内容281

考点8 内部资本充足评估报告的主要内容和作用281

考点9 关于内部资本充足评估报告的监管要求281

本章归类题库283

参考答案及解析286

第九章 银行监管与市场约束

本章考情分析287

本章考点精讲287

第一节 监管机构的监督检查287

考点1 银行监管的内容288

考点2 银行监管的方法291

考点3 银行监管的规则293

第二节 市场约束295

考点4 市场约束机制295

考点5 信息披露296

考点6 外部审计298

本章归类题库301

参考答案及解析305

银行业专业人员初级职业资格考试·网校培训班307

中公教育·全国分校一览表308

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