投资理财概论

第1章 投资理财概述

学习目标与要求

1.1 投资理财的含义

1.1.1 投资理财的含义

1.1.2 投资理财的意义

1.1.3 投资理财的种类

1.1.4 投资理财的目标

1.1.5 投资理财的原则

1.2 投资理财的主要工具

1.2.1 储蓄

1.2.2 债券

1.2.3 保险

1.2.4 股票

1.2.5 基金

1.2.6 外汇

1.2.7 黄金

1.2.8 收藏品

1.2.9 信托

1.3 投资理财的人生规划

1.3.1 投资理财的主要准备

1.3.2 投资理财规划

1.4 投资理财市场的现状与发展

1.4.1 投资理财市场的现状

1.4.2 投资理财市场存在的问题

1.4.3 投资理财市场发展的趋势

思考与练习

第2章 投资理财的财务基础

学习目标与要求

2.1 生命周期理论

2.1.1 生命周期理论的主要内容

2.1.2 生命周期理论在个人理财上的运用

2.2 持久收入消费理论

2.2.1 持久收入消费理论的基本内容

2.2.2 持久收入消费理论在个人理财上的运用

2.3 货币的时间价值

2.3.1 货币的时间价值的概念

2.3.2 货币的时间价值的产生

2.3.3 货币的时间价值的计算

2.4 风险的计量与管理

2.4.1 风险的含义

2.4.2 风险的种类

2.4.3 风险的计量

2.4.4 投资理财的风险管理

思考与练习

第3章 个人财务分析

学习目标与要求

3.1 财务分析概述

3.1.1 财务分析的概念

3.1.2 财务分析流程

3.2 个人资产负债表的编制与分析

3.2.1 个人／家庭资产负债表的编制

3.2.2 资产负债表分析

3.3 个人／家庭现金流量表的编制与分析

3.3.1 个人／家庭现金流量表的编制

3.3.2 个人／家庭现金流量表分析

思考与练习

第4章 现金规划与银行理财

学习目标与要求

4.1 现金规划

4.1.1 现金规划的概念

4.1.2 现金规划需要考虑的因素

4.1.3 流动性比率

4.1.4 现金规划工具

4.2 银行储蓄产品

4.2.1 活期储蓄

4.2.2 定期储蓄

4.2.3 通知储蓄存款

4.2.4 教育储蓄

4.2.5 大额可转让定期存单储蓄

4.2.6 外币储蓄存款

4.3 银行卡

4.3.1 银行卡的含义及作用

4.3.2 银行卡的种类

……

第5章 股票投资

第6章 债券投资

第7章 证券投资基金理财

第8章 期货理财

第9章 保险理财

第10章 信托与租赁

第11章 黄金投资

第12章 房地产投资

第13章 税务筹划

第14章 退休与遗产规划

第15章 综合投资理财的设计与规划

参考文献

《现代经济与管理类规划教材：投资理财概论》是根据高等院校培养应用型人才的任务要求编写的。全书共15章，其中第1章至第3章为投资理财概述、投资理财的财务基础与个人财务分析，阐述投资理财的基本理论、基本概念和基本程序，为以后各章的学习奠定基础；第4章至第14章为各类投资理财产品的介绍，主要包括各领域的基础知识、产品种类和投资技巧，使学生对投资理财产品有更深入的了解；第15章为综合投资理财的设计与规划，从全面综合的视角让学生学习如何为客户制定综合投资理财规划。本教材可作为金融专业、投资理财专业、保险专业、证券专业，以及其他相关专业本科教材，该教材同时适用于高职高专院校相关专业的需要，也可作为投资理财人员的业务用书或供自学使用。