商业银行信贷与营销

第1章 商业银行信贷业务概论

1．1 商业银行信贷业务种类

1．1．1 贷款业务

1．1．2 担保性业务

1．1．3 保理业务

1．1．4 授信业务

1．2 商业银行办理信贷业务的原则

1．2．1 安全性

1．2．2 流动性

1．2．3 赢利性

1．3 商业银行贷款定价

1．3．1 影响商业银行贷款定价的因素

1．3．2 贷款利率的种类

1．3．3 贷款利息的计算

1．3．4 贷款定价

1．4 商业银行的贷款方式

1．4．1 信用贷款

1．4．2 保证贷款

1．4．3 抵押贷款和质押贷款

1．4．4 票据贴现

1．5 商业银行信贷业务流程

1．5．1 通过信贷营销，确定信贷客户

1．5．2 信贷调查

1．5．3 信贷审查和贷款的发放

1．5．4 贷后检查与管理

1．5．5 贷款回收与风险贷款的清收

本章小结

思考题

实训题

第2章 商业银行市场营销

2．1 市场营销的基本原理

2．1．1 市场营销的定义

2．1．2 市场营销的基本内容

2．2 商业银行业务市场营销

2．2．1 商业银行营销目标与市场细分

2．2．2 商业银行产品

2．2．3 商业银行产品价格策略

2．2．4 商业银行的产品分销

2．2．5 商业银行产品促销

本章小结

思考题

实训题

第3章 短期商业贷款与市场营销

3．1 短期商业贷款的种类及企业收益周期分析

3．1．1 短期商业贷款的概念与种类

3．1．2 企业收益周期分析

3．2 短期商业贷款业务操作流程

3．2．1 拓展客户

3．2．2 接受贷款申请

3．2．3 贷款调查

3．2．4 贷款审查与审批

3．2．5 签订借款合同

3．2．6 贷款发放与贷后检查

3．2．7 贷款收回

3．3 对贷款企业的财务分析

3．3．1 贷款企业财务分析所需要的资料

3．3．2 对贷款企业的赢利能力分析

3．3．3 对贷款企业的偿债能力分析

3．3．4 对贷款企业的资产结构、经营规模与营运能力分析

3．4 短期商业贷款风险及其控制与防范

3．4．1 短期商业贷款的风险分析

3．4．2 短期商业贷款的风险控制与防范

3．5 短期商业贷款市场营销

3．5．1 细分市场，确定目标客户

3．5．2 拜访客户，了解客户需求

3．5．3 与客户谈判，确定贷款方案

3．5．4 维护和巩固与客户的关系，培养客户忠诚度

3．5．5 建立和完善客户档案

本章小结

思考题

实训题

第4章 中长期商业贷款与市场营销

4．1 中长期商业贷款的概念及种类

4．1．1 中长期商业贷款的概念

4．1．2 中长期商业贷款的种类

4．2 中长期商业贷款业务操作流程

4．2．1 中长期商业贷款申请

4．2．2 中长期商业贷款的贷款调查

4．2．3 中长期商业贷款审查与审批

4．2．4 签订合同

4．2．5 贷款发放与贷后检查

4．2．6 贷款归还

4．3 中长期商业贷款风险及其控制

4．3．1 中长期商业贷款风险

4．3．2 中长期商业贷款的风险控制与防范

4．4 中长期商业贷款市场营销

本章小结

思考题

实训题

第5章 消费信贷与市场营销

5．1 消费信贷业务的概念、种类与作用

5．1．1 消费信贷业务的概念

5．1．2 消费信贷业务的种类和作用

5．2 消费信贷业务操作流程

5．2．1 基本操作流程

5．2．2 个人信用调查方法

5．2．3 与房地产开发商的业务合作

5．2．4 与经销商的业务合作

5．3 消费信贷业务风险及其控制与防范

5．3．1 住房消费信贷业务风险及其控制与防范

5．3．2 汽车消费信贷业务风险及其控制与防范

5．3．3 其他消费信贷业务风险及其控制与防范

5．4 消费信贷业务市场营销

5．4．1 消费信贷业务营销思路

5．4．2 消费信贷业务市场营销要点

5．4．3 消费信贷业务客户开发技巧

本章小结

思考题

实训题

第6章 信用卡业务与市场营销

6．1 信用卡的概念及分类

6．1．1 信用卡的概念

6．1．2 信用卡的分类

6．2 信用卡业务操作流程及特点

6．2．1 信用卡业务的操作流程

6．2．2 信用卡业务的特点

6．3 信用卡业务的风险及其控制与防范

6．3．1 信用卡业务的风险分析

6．3．2 信用卡业务风险的控制与防范

6．4 信用卡业务市场营销

本章小结

思考题

实训题

第7章 国际贸易融资业务与市场营销

7．1 国际贸易融资业务的种类

7．1．1 进口贸易融资方式

7．1．2 出口贸易融资方式

7．2 国际贸易融资业务的特点

7．3 国际贸易融资业务风险及其控制与防范

7．3．1 国际贸易融资业务的风险分析

7．3．2 国际贸易融资业务风险的控制与防范

7．4 国际贸易融资业务市场营销

本章小结

思考题

……

第8章 其他信贷业务与市场营销

第9章 商业银行信贷营销业务组织管理

参考文献

《商业银行信贷与营销》（第二版）是在第一版的基础上，结合近年来商业银行信贷业务的新趋势、新动向及营销新策略进行的修订。本书针对高职高专的教学特点，在阐述商业银行信贷业务及其营销基本知识和基本技能的基础上，注重不同业务品种营销技巧及业务风险分析与防范知识的传授。通过“他山之石”、“市场链接”、“小百科”、“案例”栏目，为读者提供大量信息和实例，进一步提高学习者的信贷业务处理能力、营销能力及风险识别与防范能力。 本书可作为高职高专院校财经专业学生的学习用书，也可作为相应层次教育教学用书和商业银行从业人员的参考用书。