商业银行业务经营与管理

第一章 商业银行概述

第一节 商业银行的性质与职能

一、商业银行的产生与发展

一、商业银行的性质

三、商业银行的职能

第二节 商业银行的组织结构与经营原则

一、商业银行的组织制度

一、商业银行的治理结构

三、商业银行的经营原则

第三节 我国的商业银行体系

一、五大国有控股银行

一、全国性股份制商业银行

三、城市商业银行

四、农村商业银行和村镇银行

五、邮政储蓄银行和政策性银行

商业化运作

六、外资银行

第四节 现代商业银行的发展趋势

一、商业银行业务发展趋势

二、商业银行管理发展趋势

【本章小结】

【重点概念】

【思考与练习题】

第二章 商业银行资本管理

第一节 商业银行资本的界定与功能

一、商业银行资本的含义

二、商业银行资本的功能

第二节 商业银行资本充足率及其国际标准

一、商业银行资本充足率

二、《巴塞尔协议I》

三、《巴塞尔协议Ⅱ》

四、《巴塞尔协议Ⅲ》

第三节 我国商业银行的监管资本

一、资本构成

二、资本扣除项

三、最低资本要求

四、储备资本和逆周期资本要求

五、附加资本要求

六、第二支柱资本要求

七、杠杆率监管要求

八、资本充足率的计算

第四节 商业银行资本的筹集

一、商业银行资本的来源

二、提高商业银行资本充足率的策略

【本章小结】

【重点概念】

【思考与练习题】

第三章 商业银行负债管理

第一节 商业银行负债的构成

一、商业银行负债的含义及特点

二、商业银行负债的作用

三、商业银行负债的构成

四、商业银行负债管理的基本原则

第二节 商业银行存款业务管理

一、传统的存款种类

二、存款业务的创新

三、我国商业银行的存款种类

四、影响存款规模的主要因素

五、存款的经营策略

六、存款保险制度

第三节 商业银行借款管理

一、短期借款

二、长期借款

三、商业银行借款的经营管理

【本章小结】

【重点概念】

【思考与练习题】

第四章 商业银行贷款管理（上）

第一节 商业银行贷款业务的构成

一、贷款的基本要素

二、贷款的种类

第二节 商业银行贷款的基本流程

一、贷款申请

‘一、受理与调查

三、风险评价

四、贷款审批

五、签订合同

六、贷款发放

七、贷款支付

八、贷后管理

九、回收与处置

第三节 商业银行贷款的风险分类

一、贷款风险分类的含义和标准

二、贷款风险分类的目的与原则

三、贷款风险分类的程序

第四节 商业银行的贷款定价

一、贷款定价原则

二、贷款价格的构成

三、影响贷款定价的因素

四、贷款定价的方法

【本章小结】

【重点概念】

【思考与练习题】

第五章 商业银行贷款管理（中）

第一节 客户财务分析

一、财务分析概述

二、财务指标分析

三、财务综合分析

第二节 客户非财务因素分析

一、非财务因素分析的作用

二、非财务因素分析的主要内容

第三节 客户信用评级

一、客户信用评级的概念

二、评级因素及方法

三、操作程序和调整

第四节 统一授信

一、授信与统一授信

二、评级与授信的关系

三、实行统一授信的现实意义

四、统一授信的操作要点

【本章小结】

【重点概念】

【思考与练习题】

第六章 商业银行贷款管理（下）

第一节 担保贷款管理

一、保证贷款

……

第七章 商业银行现金资产管理

第八章 商业银行证券投资管理

第九章 商业银行中间业务管理

第十章 商业银行风险管理

第十一章 贷款交易与贷款证券化

第十二章 商业银行资产负债管理理论与方法

《商业银行业务经营与管理/高等学校应用型本科金融学“十二五”规划教材·金融学系列教材》由哈尔滨金融学院多年来一直从事“商业银行经营管理”、“商业银行实务”、“金融风险管理”等课程教学工作的一线教师，以及从事金融实务工作的银行从业者共同参与编写完成。总体上看，《商业银行业务经营与管理/高等学校应用型本科金融学“十二五”规划教材·金融学系列教材》即具有理论性和政策性，同时也具有实用性和操作性的特点。《商业银行业务经营与管理/高等学校应用型本科金融学“十二五”规划教材·金融学系列教材》即可以作为高等财经院校师生教学、研究、学习银行业务的参考用书，也可以作为金融机构管理人员及业务人员了解银行业务、提升业务管理和服务水平的业务用书。