商业银行管理

译者序

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致读者

教学建议

第一部分

银行业务及金融服务管理简介

第1章 变化中的金融服务部门概览

1.1 什么是银行

1.2 金融系统以及竞争性金融机构

1.3 银行与其竞争者向公众提供的

服务

1.4 影响所有金融机构的主要趋势

小结

重要术语

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参考文献

附录1a 银行业和金融服务部门的就业机会

第2章 政府政策及监管对银行业和金融服务业的影响

2.1 银行监管

2.2 主要的银行法规

2.3 世纪出现的新法律、法规和监管策略

2.4 对与银行竞争的非银行金融机构

的监管

2.5 中央银行体系对银行及其他金融机构决策和政策的影响

小结

重要术语

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参考文献

第3章 银行及金融服务业的组织

与结构

3.1 商业银行业的组织与结构

3.2 银行公司的组织结构

3.3 银行业组织结构和类型概览

3.4 跨州银行业以及1994年的《瑞格尔—尼尔跨州银行和分行效率法案》

3.5 两种适应21世纪的银行组织类型：金融控股公司和银行子公司

3.6 兼并和收购正在重塑金融服务部门的组织结构

3.7 银行主要竞争者组织结构的

变化

3.8 规模与效率：大型金融机构能以更低的成本经营吗

3.9 金融机构的目标及其对经营

成本、效率和业绩的影响

小结

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习题

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参考文献

第4章 设立银行、分支机构、自动柜员机以及开通电话银行服务和网上银行业务

4.1 特许设立新金融服务机构

4.2 美国银行特许程序

4.3 监管机构经常向新设银行的创建者提出的问题

4.4 决定申请银行许可证的主要考虑因素

4.5 新特许设立银行的数量和特点

4.6 新设金融机构的业绩

4.7 设立全方位服务分支机构：选址与设计

4.8 自动有限服务设施的设立和监管

4.9 家庭银行与办公室银行

4.10 未来金融服务设施

小结

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参考文献

第二部分

金融机构的业绩和财务报表

第5章 银行及其主要竞争者的财务报表

5.1 银行资产负债表和利润表概述

5.2 资产负债表（经营状况报表）

5.3 利润表的构成

5.4 主要非银行金融机构的财务报表

5.5 财务报表的主要特点

小结

重要术语

习题

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参考文献

附录5a 金融服务业的信息来源

第6章 银行及其主要竞争对手绩效的测量与评估

6.1 银行绩效评估

6.2 银行主要竞争对手的绩效指标

6.3 规模对绩效的影响

小结

重要术语

习题

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参考文献

附录6a 利用财务杠杆和其他的分析工具跟踪金融机构绩效：银行业绩统一报告和银行控股公司绩效报告

第三部分

资产—负债管理技术与风险规避

第7章 变动利率风险管理：资产—负债管理和久期技术

7.1 资产—负债管理策略

7.2 利率风险：最严峻的管理挑战之一

7.3 利率风险规避的目标之一

7.4 作为风险管理工具的久期概念

7.5 利用久期规避利率风险

7.6 久期缺口管理的局限性

小结

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习题

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参考文献

第8章 金融期货、期权、互换和其他风险规避工具在资产—负债管理中的运用

8.1 衍生合同的使用

8.2 金融期货合约：以事先确定的价格在未来进行证券交易

8.3 利率期权

8.4 银行期货和期权交易的规定与会计准则

8.5 利率互换

8.6 利率上限、利率下限与利率上下限

小结

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参考文献

第9章 使用资产支持证券、贷款出售、备用信用证与信用衍生工具进行风险管理

9.1 贷款及其他资产的证券化

9.2 销售贷款以筹集资金降低风险

9.3 备用信用证可降低不支付或不履约的风险

9.4 信用衍生工具：降低资产负债表上信用风险敞口的合约

小结

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第四部分

银行及其主要竞争者的投资组合与流动性头寸管理

第10章 银行的投资功能与金融服务管理

10.1 金融机构可以利用的投资工具

10.2 常见的货币市场投资工具

10.3 常见的资本市场投资工具

10.4 近年来出现的投资工具

10.5 银行实际持有的投资证券

10.6 影响投资证券选择的因素

10.7 投资期限策略

10.8 期限管理工具

小结

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习题

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参考文献

第11章 流动性与准备金管理策略及政策

11.1 流动性的需求和供给

11.2 为什么金融机构要经常面对重大的流动性问题

11.3 流动性管理策略

11.4 预测流动性需求

11.5 法定准备金和货币头寸管理

11.6 选择准备金来源的影响因素

11.7 全球央行的准备金要求

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参考文献

第五部分 银行及其主要竞争者对资金来源的管理

第12章 存款服务的管理和定价

12.1 银行及其他存款机构提供的存款服务类型

12.2 不同类型存款的利率

12.3 存款相关服务的定价

12.4 存款的成本加利润定价法

12.5 采用边际成本确定存款利率

12.6 有条件的存款定价（价格表定价）法

12.7 基于与客户整体关系的存款定价法

12.8 基本（生命线）银行服务：对低收入客户的重要服务

小结

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习题

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参考文献

第13章 非存款负债的管理

13.1 负债管理和客户关系原则

13.2 可利用的各种非存款资金来源

13.3 其他非存款资金来源的选择

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参考文献

第14章 投资银行业务、保险及其他费用收入来源

14.1 投资银行业务

14.2 投资产品销售

14.3 费用收入来源之一：信托服务

14.4 保险相关类产品的销售

14.5 金融服务多元化的好处

14.6 金融机构内部的信息流

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参考文献

第15章 资本管理

15.1 资本的职能

15.2 资本和风险

15.3 资本的类型

15.4 银行史上的一个重大问题：究竟需要多少资本

15.5 关于国际资本标准的《巴塞尔协议》：发达国家的历史性协议

15.6 美国资本标准的变迁

15.7 如何满足资本要求

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参考文献

第六部分为企业和消费者提供贷款

第16章 贷款政策与程序

16.1 贷款的种类

16.2 信贷监管

16.3 贷款的程序

16.4 信用分析：优良贷款的决定因素

16.5 贷款客户的信息来源

16.6 典型贷款协议的构成

16.7 贷款审查

16.8 问题贷款处理

小结

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参考文献

第17章 企业贷款和定价

17.1 企业贷款简史

17.2 企业贷款的种类

17.3 短期企业贷款

17.4 长期企业贷款

17.5 企业贷款申请分析

17.6 客户财务报表的财务比率分析

17.7 比较企业客户的绩效与其所在行业的整体绩效

17.8 根据企业财务报表编制现金流量表

17.9 企业贷款定价

小结

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参考文献

第18章 消费信贷、信用卡和房地产贷款

18.1 个人和家庭贷款的种类

18.2 消费信贷的特点

18.3 消费信贷申请评估

18.4 消费信贷申请范例

18.5 消费信贷的信用评分

18.6 消费信贷适用的法律法规

18.7 房地产贷款

18.8 新的联邦破产法规

18.9 消费信贷和房地产贷款定价：贷款利率及其他条款的确定

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参考文献

第七部分 未来金融业的全球管理

第19章 金融服务业中的收购与兼并

19.1 兼并方兴未艾

19.2 金融服务业内兼并迅速发展的动因

19.3 选择合适的兼并对象

19.4 通向增长的兼并之路

19.5 完成兼并交易的方式

19.6 美国的银行兼并法规

19.7 欧洲与亚洲银行兼并新规则

19.8 如何成功兼并

19.9 金融机构兼并的研究

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习题

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参考文献

第20章 国际银行和银行金融服务业的未来

20.1 国际银行的组织形式

20.2 国际银行监管

20.3 银行在国际市场上提供的服务

20.4 国际银行未来面临的问题

20.5 银行和金融服务业的未来

小结

重要术语

习题

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参考文献

附录 银行术语

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