家庭投资理财规划一本通

目录

第一章 财富离我们有多远

第一节 人类的财富需求

一、一个关于幸福的公式

二、人类的需求层次

三、不同需求需要的资金量

四、年龄对需求的影响

五、财富的来源

第三节 财务自由离你有多远

一、财富数量的差距

二、时间的距离

三、财务自由的现状

四、实现财务自由三部曲

第四节 对待财富的思维方式

一、渴望是财富的动力

二、建立财富的自信心

三、钱是赚来的，不是省来的

四、富思维与穷思维的距离

五、西方的财富教育

六、财商的重要性

七、劳动是财富的源泉

第五节 收入高不代表离财务自由近

一、会赚钱的明星们是如何破产的

二、发生在我们身边的财富故事

第六节 低收入并非离财务自由远

一、一位退休工人的财务自由之路

二、穷留学生坐到北美亿万富翁圆桌上

本章小结

第二章 理财规划基础知识

第一节 为什么要做理财规划

一、什么是理财规划

二、人生规划与理财规划

三、财富的变化与转移

四、理财规划是生活的必然要求

第二节 个人特征与理财规划

一、不同年龄段的理财规划

二、投资风格与理财规划

三、投资风格测试

四、时间价值与复利法则

第三节 理财规划的基本原则

一、基本保障原则

二、开源节流原则

三、坚持不懈、循序渐进原则

四、周期原则

第四节 收益与风险

一、投资收益

二、投资风险

三、风险量化分析

四、决策树在风险控制中的运用

五、投资组合

本章小结

第三章 现金规划与储蓄

第一节 家庭现金规划概述

一、什么是家庭现金规划

二、现金规划的作用

三、现金规划考虑的基本因素

四、现金规划的一般工具和特点

五、不同职业收入特性分析

第二节 家庭财务分析

一、家庭资产负债表

二、家庭收支表

三、家庭现金预算表

四、家庭流水账

第三节 储蓄管理

一、储蓄管理概述

二、储蓄与利率

三、储蓄的种类

四、储蓄中的学问

第四节 现金管理模型——蓄财池

一、蓄财池模型

二、强迫自己理财

三、学会花钱

本章小结

第四章 保险

第一节 保险概述

一、保险是什么

二、保险的分类

三、保险的作用

四、保险与风险

五、保险公司与保险代理人

六、保险产品的定价模式

七、保险公司的盈利模式

第二节 常见保险产品及特点

一、人身保险

二、财产保险

三、责任保险

四、投资连结保险

第三节 保险规划

一、保险规划考虑的问题

二、不同年龄段与保险规划

三、保险的需求与选择

四、人寿保险分析与计算

五、财产保险分析

六、阶梯分析法与保险选择

本章小结

第五章 房地产

第一节 自住房购房规划

一、自住房规划的重要作用

二、买房还是租房

三、如何购买自住房

四、如何购买预售房

五、如何换房

第二节 房地产投资

一、个人投资房地产的途径

二、房地产投资的优点与缺点

三、房地产投资注意事项

第三节 如何做好房屋贷款

一、房贷的概念

二、房贷申请与审批流程

三、个人住房贷款的发放

四、房贷的类型

五、贷款计息方式

本章小结

第六章 股票

第一节 股票概述

一、股票与股票投资

二、股票的性质

三、股票的特性

四、股票的分类

第二节 股票基本面分析

一、什么是基本面分析

二、宏观经济基本面分析

三、行业分析

四、公司分析

第三节 股票技术分析

一、什么是技术分析

二、趋势分析

三、成交量分析

四、形态分析

五、时空分析

第四节 股票投资策略

一、是否参与股票投资

二、股票投资策略

三、股票投资计划书

本章小结

第七章 债券与基金

第一节 债 券

一、债券的概念

二、债券的特性

三、债券的种类

四、债券的面值与发行价

五、债券收益率计算方法

六、债券投资方法与策略

第二节 基金

一、基金的概念

二、基金的特点

三、基金的分类

四、ETF——交易所交易基金

五、LOF——上市型开放式基金

六、常见基金收益与风险对比

本章小结

第八章 子女教育与养老规划

第一节 子女教育规划

一、子女教育规划的重要性

二、子女教育规划的步骤

案例：优化投资结构 为孩子提前规划教育金

第二节 退休养老规划

一、退休养老规划的重要性

二、养老需要多少钱

三、养老的钱从哪里来

四、退休养老规划

本章小结

针对工薪阶层提供理财帮助/要做好人生规划，就必须做好理财规划本书以追求家庭财务自由为目标，讲解了理财规划的重要性、财富的本性、家庭财务状况分析、投资风险与收益的关系，并重点讲解了现金规划与储蓄、保险规划、房地产规划、股票投资技巧、基金与债券投资技巧、子女教育与养老规划，对一般收入的家庭特别对工薪阶层提供理财帮助。【作者简介】雷冰，毕业于浙江大学，工商管理（市场营销）硕士。在国内外从事证券投资工作多年，基础理论知识功底扎实，实战经验丰富。曾在北美和香港等地多家公司担任过CFO、首席经济分析师和投资顾问。编写出版的《K线综合实战分析》、《波段操作实战精解》等图书深受广大股民的好评。