网络洗钱现状分析及对策研究

第一章 洗钱及网络洗钱概述

第一节 洗钱的辞源考察

一 清洗硬币说

二 赌场黑钱说

三 洗衣店洗钱说

第二节 洗钱的定义

第三节 传统洗钱形式

一 通过金融机构进行洗钱

二 通过地下钱庄及民间借贷进行洗钱

三 通过非金融机构进行洗钱

四 投资现金需求量大的行业进行洗钱

五 通过购买房地产进行洗钱

六 投资及投资流动性强的贵重物品

七 通过国际汇兑进行洗钱

八 通过国际贸易进行洗钱

九 通过空壳公司进行洗钱

第四节 网络洗钱形式

一 利用网上银行洗钱

二 利用在线销售服务洗钱

三 利用网络赌博洗钱

四 利用网络保险洗钱

五 利用网络证券洗钱

六 利用网络理财洗钱

七 其他形式

八 网络洗钱的特点

第五节 洗钱的危害、流程及发展趋势

一 危害

二 洗钱流程

三 发展趋势

第二章 网络洗钱犯罪及对策

第一节 洗钱犯罪界定

一 《联合国禁毒公约》对洗钱的定义

二 FATF组织对洗钱的定义

三 美国《爱国者法案》和《洗钱控制法》对洗钱的定义

四 我国对洗钱的立法定义

第二节 网络洗钱犯罪构成

一 网络洗钱罪的客体

二 网络洗钱罪的客观方面

三 网络洗钱罪的主体

四 网络洗钱罪的主观方面

五 网络洗钱罪与相关犯罪

第三节 反网络洗钱的难点

一 网络洗钱的匿名性对反洗钱工作的障碍

二 网络洗钱的隐蔽性约束了异常支付交易的监测

三 网络洗钱的无国界性增加了反洗钱合作的难度

四 网络洗钱的即时性增加了反洗钱工作的难度

第四节 全球化背景下国际反洗钱犯罪的发展趋势

一 制度方面——报告员制度的进一步完善

二 法律方面——监管力度加强，处罚措施更严

三 学理方面——洗钱犯罪类型研究备受重视

四 技术支持方面——计算机系统成为中坚

五 金融系统方面——观念改革如火如荼

第五节 我国银行业反网络洗钱的策略

一 加强法制建设，完善反洗钱犯罪法律体系

二 建立情报中心，健全大额可疑资金报告制度

第三章 我国反网络洗钱法律制度对策

第四章 反网络洗钱技术对策

第五章 反网络洗钱仿真实验

第六章 总结与展望

参考资料

致谢

《网络洗钱现状分析及对策研究》对反“洗钱”在法律和技术这两个层面概括性总结和有益的尝试性研究，他不仅分析了国际和国内洗钱犯罪活动各种方式，阐述了我国在反“洗钱”领域的现状、成果以及不足之处，并提出了有针对性的法律对策与技术对策。值得肯定的是，作者对于反洗钱的技术手段进行了定量分析与实验，使其更具有操作性，对于反洗钱技术的发展具有积极意义。