商业银行业务实验教程

第一部分 实验基础知识

第一章 制度规范

第一节 组织形式与组织结构

一、组织形式

二、组织结构

第二节 岗位设置与授权管理

一、柜员管理

二、岗位设置

三、授权管理

四、钱箱管理

第三节 重要空白凭证、印章和机具的管理

一、重要空白凭证的管理

二、业务印章的管理

三、重要机具的管理

第四节 日初操作与日终操作处理

一、柜员营业前的准备

二、钱箱领用与物品准备

三、日初操作与日终操作处理

第二章 储蓄业务

第一节 储蓄业务概述

一、储蓄政策与原则

二、储蓄实名制与有效身份证明

三、个人账户的开立与使用

四、储蓄的通存通兑

第二节 活期业务

一、活期储蓄

二、个人支票

三、银行卡

第三节 定期业务

一、整存整取

二、零存整取

三、存本取息

四、定活两便

五、通知存款

六、教育储蓄

第四节 代理业务

一、代收代付业务

二、代理有价证券业务

三、代理保险业务

第五节 特殊业务

一、储蓄业务挂失

二、储蓄业务的查询、冻结和扣划

三、储蓄存款过户

四、账户信息维护

第三章 对公业务

第一节 账户管理

一、账户概述

二、单位银行结算账户的开立和使用

三、账户的变更与撤销

第二节 存款业务

一、单位存款业务

二、对公特殊业务

第三节 支付结算

一、支付系统

二、联行往来

三、票据交换

四、全国支票影像交换系统

第四章 信贷业务

第一节 贷款概述

一、贷款种类

二、贷款程序

第二节 贷款管理

一、贷款管理内容

二、贷款管理制度

第三节 信用分析

一、信用分析

二、财务分析

三、非财务分析

四、担保分析

第四节 贴现业务

一、票据贴现的主要对象

二、票据贴现的基本要素

三、票据贴现与贷款的区别

第五节 风险管理

一、贷款风险分类

二、贷款风险管理

三、贷款风险处置

第二部分 单元实验

实验一 储蓄日初处理

一、实验目的

二、实验内容

三、实验步骤

实验二 储蓄日常业务

一、实验目的

二、实验内容

三、实验步骤

实验三 储蓄特殊业务

一、实验目的

二、实验内容

三、实验步骤

实验四 储蓄代理业务

一、实验目的

二、实验内容

三、实验步骤

实验五 储蓄日终处理

一、实验目的

二、实验内容

三、实验步骤

实验六 对公日初处理

一、实验目的

二、实验内容

三、实验步骤

实验七 对公存贷业务

一、实验目的

二、实验内容

三、实验步骤

实验八 个人贷款业务

一、实验目的

二、实验内容

三、实验步骤

实验九 对公结算业务

一、实验目的

二、实验内容

三、实验步骤

实验十 对公特殊业务

一、实验目的

二、实验内容

三、实验步骤

实验十一 对公日终处理

一、实验目的

二、实验内容

三、实验步骤

第三部分 综合实验

实验一 客户信息管理

一、实验目的

二、实验内容

三、综合设计

实验二 信贷业务管理

一、实验目的

二、实验内容

三、综合设计

实验三 信贷风险管理

一、实验目的

二、实验内容

三、综合设计

实验四 信贷资产管理

一、实验目的

二、实验内容

三、综合设计

参考文献

商业银行存款、借款业务，不仅是传统商业银行的主体业务，而且仍然是现代商业银行的核心业务。作者结合自身曾经有过的实际工作经验，在深入实际调研，参阅大量文献资料的基础上，将实际业务中最新的内容和知识展示给读者，该书在阐述原理的同时，通过表演示和系统性的操作练习，使得学习者能够很直观地掌握商业银行的存贷款业务、操作程序及基本方法和技巧，并可以通过电子化课件，模拟操作银行业务。 全书分为三篇，分别讲解银行存款，银行信贷和信贷风险管理业务。每篇包括实验准备和实验项目：实验准备介绍了银行业务的知识、操作要点；实验项目设计了银行业务的系统性操作练习。