银行业务法律合规风险案例解析

序言

临时身份证可否办理银行业务

代理未成年人办理相关业务的法律风险

办理自动转存业务处理不当要赔钱

客户成为植物人，存款如何支取

代理挂失，能否代理取款

存单挂失后银行擅自撤销须担责

债权人可否持调解书到银行支取债务人账户资金

银行可否为客户提供其存取款凭证复印件

银行应谨慎处理客户受骗事件

银行按规定收缴假币应防止客户纠纷

继承人能否向银行申请查询被继承人名下存款

开立公司账户须谨慎

虚假资料申请开立账户银行风险大

被他人冒用身份办理银行卡银行有责任

银行擅自冲正差错款被判返还

客户汇款转错账户，银行能否协助将款项扣回

接受客户委托转账操作不当酿纠纷

加盖单位内部部门印章的材料效力存疑

公证委托他人代理办理业务应如何区别对待

购房合同解除导致贷款合同解除后谁还款

银行因未及时答复能否贷款造成客户损失构成缔约过失

贷款逾期采取措施要及时

银行提前收回贷款惹纠纷

离婚后借款人配偶的还款义务

保证人未代偿，银行是否可以要求反担保人承担担保责任

个人保证合同上加盖单位公章，保证人是谁有争议

公司对外担保应履行何种手续

未经担保人同意，银行与借款人变更还款计划有风险

保证担保如何催收才有效

已出租房产设定抵押处置存困难

父母贷款买房可否添加未成年人为共同产权人

以共有房产份额抵押贷款，抵押物处置存困难

在建工程抵押贷款须注意工程款优先受偿权

最高额担保限额管理有风险

最高额抵押财产状态要查询

抵押物拆迁后银行权利如何保障

银行未经出质人同意处置质押财产须担责

专户不质押或冻结，不具有优先受偿权

质权未及时行使致损失须担责

动产质押第三方监管不当风险大

应收账款质押融资应注意哪些事项

办理保理业务时，回款路径须明确

未经客户授权查询征信报告银行受处罚

错误录入客户征信信息，银行侵权担责任

委托贷款中银行责任应明确

保函业务风险防范不能忽视

对外出具当日账户资金证明有风险

办理存款询证函须合规

继承人如何查询和继承银行保管箱内物品

对于已经质押的存单，银行不可开具存款证明

账户监管有漏洞，银行要担责

银行出具贷款承诺函须谨慎

银行理财未尽充分告知义务应担责

违规办理网上银行业务，银行要担责

外包业务管理不当银行惹纠纷

出票行不得以超过票据权利期限为由，拒绝返还票据利益

票据贴现业务中应注意的风险

票据公示催告后转让行为无效

银行对票据、身份证件是否承担实质审查责任

银票托收过程中银行是否应该担责

律师持法院签发的调查令调查存款账户信息

银行拒不履行法定协助义务，被处以巨额罚款

法院邮寄文书银行是否应提供协助

银行因协助公安冻结银行承兑汇票款拒绝对外付款引纠纷

法院扣划分公司的财产，银行是否应协助

妻子能否向银行查询丈夫个人存款

防范不法分子冒充法院人员以扣划存款方式诈骗银行资金

银行承兑汇票保证金能否被法院冻结、扣划

银行未尽自助场所安全保障义务应担责

在金融市场竞争日益加剧的背景下，银行业务创新层出不穷，合法合规问题更加值得人们关注。《银行业务法律合规风险案例解析》从银行实际业务操作出发，对银行柜台、信贷等业务案例从法律合规风险控制的视角进行分析，提出具体业务操作中应注意的法律合规风险。其中很多案例来自于身边发生的风险事件，具有很强的实践性和操作性，可供银行客户经理、柜员等一线员工学习和参考，以解决具体工作过程中发生的问题和疑问，提高银行员工业务操作中的风险防控能力。