银行监管权边界问题研究

0．导论

0．1 研究背景

0．2 文献回顾

0．3 基本研究范畴界定

0．4 研究目的与方法

O．4．1 研究目的

O．4．2 研究方法

0．5 本书论证结构

1．银行监管权边界的基本问题

1．1 概念厘定的逻辑起点：银行监管权

1．1．1 银行监管权的本源追溯

1．1．2 银行监管权的性质

1．2 银行监管权存在的前提：市场失灵

1．2．1 市场失灵

1．2．2 银行市场的失灵问题

1．3 银行监管权正当性的相关理论

1．3．1 公共利益理论

1．3．2 公共强制理论

1．3．3 法律不完备性理论

1． 3． 4 小结

1．4 银行监管权边界应然性的理论阐释

1．4．1 监管俘虏理论

1．4．2 公共选择理论

1．4．3 监管辩证理论

1．4．4 小结

2．银行监管权边界比较研究

2．1 美国银行监管权边界考察

2．1．1 基本不受管制的自由竞争时期

2．1．2 安全优先的严格管制时期(20世纪30-70年代)

2．1．3 效率优先的放松管制时期(20世纪70-80年代)

2．1．4 功能监管框架的确立(20世纪90年代以后)

2．1．5 美国银行监管权边界结构性缺陷分析

2．1．6 后危机时代美国银行监管权边界新动向

2．2 英国银行监管权边界考察

2．2．1 行业自律式监管阶段(1979年之前)

2．2．2 自律监管与立法监管相结合的分业监管体制(1979-1997年)

2． 2．3 混业监管模式(1997年以后)

2．2．4 后危机时代英国银行监管权边界新动向

2．3 欧盟银行监管权边界考察

2． 3．1 莱姆法路西框架前的银行监管

2．3．2 莱姆法路西框架下的银行监管

2．3．3 后危机时代欧盟银行监管权边界新动向

2．4 新兴市场国家银行监管权边界考察

2．4． 1 俄罗斯

2．4．2 韩国

2．5 比较考察结论

3．银行监管权的纵向边界

3．1 银行监管权与商业银行经营自主权的边界

3．1．1 银行监管权纵向边界确定的必要性

3． 1．2 《公司法》与《商业银行法》下的商业银行经营自主权

3．1．3 常态下银行监管权对商业银行经营自主权之限制

3．1．4 非常态下银行监管权对商业银行经营自主权之限制

3．1．5 银行监管权与商业银行经营自主权边界的成本约束分析

3．1．6 银行监管权与商业银行经营自主权边界的标准

3．2 银行监管权与行业协会自治权的边界

3．2．1 银行业协会自治的界定

3．2．2 银行业协会自治的合理性分析

3．2．3 银行业协会自治权性质

3．2．4 银行业协会自治权的来源

3．2．5 银行业协会自治权的内容

3．2．6 银行监管权干预银行业协会自治权的正当性：自治权失灵

3． 2． 7 我国银行监管权与银行业协会自治权边界问题分析

3．2．8 我国银行监管权与银行业协会自治权边界的完善

4．银行监管权的横向边界

4．1 银行监管权横向边界确定的必要性

4．2 银监会与人民银行监管权的边界

4．2．1 中央银行行使银行监管权的统分之争

4．2． 2 银行监管权配置模式考察

4．2．3 银监会与人民银行权力配置分析

4．2．4 边界的构建：基于宏观审慎监管框架的确立

4．3 银监会与证监会对上市银行监管权的边界

4．3．1 上市银行的特征

4．3．2 银监会与证监会对上市银行监管权配置分析

4．3． 3 边界的确立：基于并表监管体制的完善

4．4 银监会监管权与国有金融资本出资人相关权力的边界

4．4．1 国有金融资本出资人及其代表的法律性质

4．4．2 国有金融资本出资人职能模式考察

4．4．3 财政部直接作为国有金融资本出资人：出资人监管权与行业监管权的错配

4．4．4 边界的厘定：基于国有金融资本出资人职能模式的选择

4．5 银监会监管权与地方金融监管权的边界

4． 5．1 地方金融管理体制的基本状况

4．5．2 地方金融办的职能权限

4．5．3 边界的划分：基于地方金融办的职能定位

5．优化银行监管权边界的监管治理

5．1 监管独立性

5．1． 1 独立性的含义

5． 1．2 独立性的基本要素

5．1．3 银监会独立性评估和建议

5．2 监管透明度

5．2．1 透明度的含义和要素

5．2．2 银监会透明度评估

5．2． 3 提升监管透明度的关键因素

5．3 监管问责性

5．3．1 问责性的含义与要素

5．3．2 银监会问责性评估

5．3．3 改进监管问责性的建议

参考文献

致谢

由美国次贷危机引发并演变为全球性的金融危机，对世界实体经济造成前所未有的重创。随着金融市场的稳定和经济形势的向好，在后危机时代下国际社会已从采取短期政策措施以遏制危机蔓延转向对金融监管体系进行全面改革重塑，金融监管的边界问题受到广泛重视。
《银行监管权边界问题研究》一书以银行监管权边界为切入点，对国际社会银行监管权边界调适进行了全面梳理和比较研究，并以此次金融危机为例，分析了银行监管权边界的结构性缺陷，着重对中国银监会监管权纵横向边界存在的问题进行了较为深入、系统和全面的研究，提出了改进措施。
第一，通过历史的实证考察，洞悉了银行监管权边界变动趋势和规律，为我国银行监管实践提供指导。
第二，本书对银行监管权纵向边界的讨论和研究，是立足于解决目前我国银行监管实践中存在的问题展开的，主要是讨论中国银监会监管权与商业银行经营自主权、与银行业协会自治权之间的边界问题。
第三，在银行监管权横向边界方面，作者紧扣监管实践的热点、难点问题，对目前我国银行监管实践中最具争议的问题：银监会与人民银行监管权、与证监会监管权、与金融国有资本出资人相关权力以及与地方金融办监管权力边界进行了分析和讨论。