出版社：经济管理出版社
年代：2013
定价：38.0
财富管理即个人理财，指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。这里的资产主要是指客户的可投资资产，尤指金融资产。其主要手段是通过将资产配置在可管理的大类资产上，如基金、保险、受托理财等，通过对风险的管理实现资产的保管和增值。财富管理的范围包括：现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。其主要功能是帮助我们制定及达成财务目标。这些目标可以是债务重整，可以是子女教育经费，可以是购买汽车或房屋，也可以是退休以后的生活保障。通过财富管理，不单可以增加我们的投资收入，更可以累积更多财富，提供更大保障，从而提高我们的生活水平和改善我们的生活质量。财富管理本身就是一个风险管理的过程。资产配置工作，是将客户的资金投资在既有的金融产品上，并利用这些产品完成客户的财富管理目标。所谓“资产配置”，就是产品供给方根据客户的实际情况和自身需求，运用各类金融产品，通过不同方法的搭配，管理好客户的风险的过程。
第一章 财富管理的基础理论
第一节 财富管理的内涵
一、产品需求方
二、产品供给方
第二节 利润获取与存款消耗——财富管理的定位
一、财富管理业务的盈利能力
二、财富管理业务与存款的关系
第三节 财富管理的核心竞争力
一、财富管理“核心竞争力”的内涵
二、财富管理“核心竞争力”的构建
第四节 财富管理的方法论
一、资产配置理论
二、经济周期理论
三、理财规划理论
四、不确定性条件下的决策理论
第二章 财富管理的框架设计
第一节 客户体系
一、资产量划分法
二、业务类型划分法
三、客群经营的核心理念
第二节 产品体系
一、服务
二、金融产品
三、盈利模式
第三节 客户关系管理体系
一、前台
二、中后台
三、管理模式
第四节 渠道体系
一、渠道体系概述
二、新兴电子渠道的作用
第三章 财富管理的产品体系
第一节 理财类产品
一、基本含义
二、理财产品的发展历程与演变规律
三、理财产品的设计案例
第二节 公募基金类产品
一、基金业务的定位
二、基金业务的核心竞争力
三、营销服务
第三节 保险类产品
一、银行保险业务的定位
二、银行保险业务的布局
第四章 财富管理的营销组织
第一节 客户管理
一、客户关系管理
二、客户管理的绩效归因与资源分配
三、增值服务管理
第二节 营销队伍管理
一、理财经理的职能定位
二、理财经理的技能提升
三、理财经理的过程管理
第三节 营销活动管理
一、物理网点的营销设计
二、财富管理营销流程的设计
附录 财富管理21问
参考文献
后记
《财富管理与资产配置》是第一批在中国最佳零售银行从事财富管理工作的专业人士多年实战经验积累所成，是国内第一本系统介绍财富管理业务的专业书籍。书中很多观点在业内具有原创性，包括财富管理的内涵、核心竞争力的构建、资产配置的方法论和全景图、客群管理的价值观、保险和基金业务的销售布局，等等。《财富管理与资产配置》适合商业银行及资产管理机构的管理者、产品经理和理财经理等多个层次的从业人员阅读。《财富管理与资产配置》有助于解决“如何在一家金融机构开展财富管理”、“如何构建财富管理的核心竞争力”、“如何设计财富管理的业务框架”、“如何搭建财富管理的产品体系”、“如何进行客群开拓和营销组织”等实践中会遇到的诸多棘手问题。《财富管理与资产配置》有很多篇章都散落着闪光的思考亮点和延展性的思辨启迪，值得那些愿意寻求提高财富管理能力的有志同仁细细品读。
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| 出版地 | 北京 | 出版单位 | 经济管理出版社 |
| 版次 | 1版 | 印次 | 1 |
| 定价(元) | 38.0 | 语种 | 简体中文 |
| 尺寸 | 24 × 17 | 装帧 | 平装 |
| 页数 | 印数 | ||