有效银行监管核心原则

概述

Ⅰ.修订前言

总体方法

对未来发展趋势的反映

核心原则的结构与评估

一致性与实施

Ⅱ.核心原则

Ⅲ.有效银行监管的前提条件

稳健且可持续的宏观经济政策

健全的金融稳定政策体系

完善的公共基础设施

清晰的危机管理、恢复和处置框架

适度的系统性保护机制（或公共安全网）

有效的市场约束

Ⅳ.评估方法

评估方法的使用

如何进行评估

评估中需要考虑的问题

Ⅴ.核心原则的评估标准

监管权力、责任和职能

原则1：责任、目标和权力

原则2：独立性、问责制、资源和监管者法律保护

原则3：合作与协作

原则4：许可的业务范围

原则5：发照标准

原则6：大笔所有权转让

原则7：重大收购

原则8：监管方式

原则9：监管技术和工具

原则10：监管报告

原则11：监管机构的纠正和处罚权力

原则12：并表监管

原则13：母国和东道国的关系

审慎监管法规和要求

原则14：公司治理

原则15：风险管理体系

原则16：资本充足率

原则17：信用风险

原则18：有问题资产、准备和储备

原则19：集中度风险和大额风险暴露限额

原则20：与关联方的交易

原则21：国别风险和转移风险

原则22：市场风险

原则23：银行账户利率风险

原则24：流动性风险

原则25：操作风险

原则26：内部控制和审计

原则27：财务报告与外部审计

原则28：信息披露和透明度

原则29：防止利用金融服务从事犯罪活动

附录一 第三版《核心原则》与第二版《核心原则》对照表

附录二 国际货币基金组织和世界银行评估报告的结构和撰写方法

《有效银行监管核心原则(2012)》内容简介：监管当局参照核心原则的内容对其管辖范围内的所有银行组织进行管理。核心原则是最低要求，而且往往还需要针对各国金融体系的具体情况与风险加以强化或补充。核心原则意在为各国和国际监管机构和其他公共当局提供一个基本的参考标准。它将供各国的监管者（其中许多国家的监管者正在努力强化其现有的监管体系）使用所附的文件来检查其现存的监管安排，并在其职权允许的范围内尽快制定出弥补缺陷的现实计划。原则的设计也是为了便于监管者、地区性监管组织和市场加以核对。巴塞尔委员会将与其他有兴趣的组织一起监督各国实施该原则的进程。建议国际货币基金组织、世界银行和其他有关机构也可结合促进宏观经济和金融稳定的工作，利用核心原则协助各国强化其监管安排。