理财规划与设计

第1章 理财规划与设计概述

1.1 理财与理财规划

1.2 理财规划业的发展与理财

规划职业

本章小结

评估练习

职业技能训练

第2章 现金与消费支出规划

2.1 家庭生命周期阶段的分析

2.2 现金规划与现金规划工具

2.3 现金与消费支出规划方案的制定

2.4 现金与消费支出规划案例

分析

本章小结

评估练习

职业技能训练

第3章 教育规划

3.1 教育规划概述

3.2 教育规划工具的选择

3.3 教育规划方案的制定

3.4 教育规划案例分析

本章小结

评估练习

职业技能训练

第4章 住房规划

4.1 住房需求分析

4.2 购房的财务策略和融资方案

4.3 房地产投资

4.4 住房规划案例分析

本章小结

评估练习

职业技能训练

第5章 投资规划

5.1 投资需求与投资规划

5.2 投资的影响因素及投资工具的选择

5.3 投资规划方案的制定

5.4 投资规划案例分析

本章小结

评估练习

职业技能训练

第6章 风险管理与保险规划

6.1 风险与保险

6.2 家庭保险工具的选择

6.3 保险理财规划方案设计的原则和方法

6.4 保险规划案例分析

本章小结

评估练习

职业技能训练

第7章 退休养老规划

7.1 退休生活设计与退休费用分析

7.2 现行社会保险体系

7.3 退休养老理财规划的方法与建议

本章小结

评估练习

职业技能训练

第8章 税收规划

8.1 税收规划的概念、原则与方法

8.2 个人所得税

8.3 家庭税

本章小结

评估练习

职业技能训练

第9章 财产分配与遗产规划

9.1 家庭财产风险的种类与财产界定

9.2 财产分配规划的原则和工具

9.3 遗产与遗产规划

9.4 财产分配与遗产规划

案例分析

本章小结

评估练习

职业技能训练

第10章 理财规划方案的制定与实施

10.1 客户关系的建立

10.2 客户财务分析与评价

10.3 理财规划方案的制定

10.4 理财规划方案的实施与

效果评价

本章小结

评估练习

职业技能训练

第11章 理财规划案例

综合案例一

综合案例二

职业技能训练

附录A 客户风险类型测试表

附录B 客户信息调查表

参考文献

《理财规划与设计》从培养学生理财规划观念、能够制定理财规划方案的角度出发，系统介绍了现金与消费支出规划，教育规划。住房规划，投资规划、风险管理与保险规划、退休养老规划、税收规划、财产分配与遗产规划、理财规划方案的制定与实施等内容。每章以引导案例开头，理论介绍和案例分析居中、技能训练结尾，中间穿插了，小思考，相关链接，等栏目，体例新颖，版面活泼。《理财规划与设计》既可作为高职高专财经类专业的教材，又可作为金融从业人员的岗位培训教材和参考资料。