利率市场化的全球经验

前言

第1章 理论基础

1.1 利率决定理论

1.2 利率传导理论

1.3 金融发展理论

第2章 美国利率市场化分析

2.1 20世纪30年代银行监督和利率管制的强化

2.2 20世纪60年代以后日益显现的利率管制弊端

2.3 利率市场化实施的具体步骤

2.4 银行监管的改革与存款保险制度的完善

2.5 金融创新与影子银行的兴起

2.6 利率市场化进程中的经济环境变化与宏观政策调整

2.7 利率市场化前后的利率调控

第3章 英国利率市场化分析

3.1 利率管制及其受到的冲击

3.2 “一步到位”式的利率市场化改革

3.3 利率市场化改革后的经济金融运行

3.4 社会融资结构与金融业格局变化

3.5 利率市场化前后的利率调控体系

第4章 法国利率市场化分析

4.1 利率管制及其特殊的银行分工

4.2 渐进式的利率市场化改革

4.3 20世纪80年代的金融创新

4.4 利率市场化改革后的经济金融运行

4.5 直接融资市场发展

4.6 法国央行的利率调控体系

第5章 德国利率市场化分析

5.1 20世纪30年代经济危机后的利率管制

5.2 利率管制的率先放松与利率市场化的平稳实现

5.3 利率市场化改革后的经济金融运行

5.4 企业融资结构和居民金融资产结构变化

5.5 德国央行的利率调控体系

第6章 日本利率市场化分析

6.1 战后畸形的经济结构与约束型金融体制

6.2 20世纪70年代利率管制与市场要求间日益突出的矛盾

6.3 漫长的利率市场化进程

6.4 改革后利率调节经济的杠杆作用

6.5 迅速发展的货币和证券市场

6.6 金融自由化与银行业危机

6.7 利率调控机制

第7章 澳大利亚利率市场化分析

7.1 管制及放松管制的背景

7.2 20世纪80年代的争论与改革

7.3 改革后的经济金融运行

7.4 20世纪90年代的金融监管体制改革

7.5 利率调控机制

第8章 韩国利率市场化分析

8.1 利率管制与信贷限额的实施

8.2 “一波三折”的利率市场化进程

8.3 利率市场化改革后的经济金融运行

第9章 俄罗斯利率市场化分析

9.1 利率市场化改革的背景

9.2 利率市场化的路径选择及进程

9.3 利率市场化后的经济运行

9.4 利率市场化前后的利率调控体系

第10章 印度利率市场化分析

10.1 国有银行垄断和长期利率管制

10.2 20世纪90年代的新经济政策

10.3 渐进式的利率市场化改革

10.4 启动利率市场化改革后的经济运行

10.5 利率市场化前后的利率调控体系

第11章 中国台湾利率市场化分析

11.1 独特的“高利率”管制

11.2 利率市场化的几个阶段

11.3 利率市场化改革后的经济金融运行

第12章 中国香港利率市场化分析

12.1 利率市场化改革的背景

12.2 渐进式的利率市场化改革

12.3 利率市场化对银行业的影响

12.4 利率市场化前后的利率调控体系

第13章 拉美三国利率市场化分析

13.1 利率市场化改革的背景

13.2 急于求成的激进式改革方式

13.3 改革后的经济运行

13.4 改革的特点与效果

13.5 改革失败的原因和经验总结

第14章 总结与启示

14.1 各国不同时期选择利率管制及利率市场化的原因

14.2 利率市场化对金融运行的重大影响分析

14.3 利率市场化进程与风险管理方式转变

14.4 利率市场化对货币调控方式的影响及挑战

参考文献

《利率市场化的全球经验》通过比较研究，分析和总结了美国、英国、法国、德国、日本、澳大利亚、韩国、俄罗斯、印度、中国台湾、中国香港、拉美三国等国家和地区的利率市场化经验，对比了其利率管制的形成原因、改革的步骤、改革前后的宏观经济环境、金融机构状况、金融法律环境以及货币调控方式方面，回答了什么是金融自由化的内在动力，利率市场化给金融行业的整体模式、金融稳定带来的影响和挑战，利率市场化与利率调控手段之间的关系等重要问题。