信用卡安全机制与法律问题研究

第一部分 信用卡安全监管001

1 我国当前信用卡安全监管存在的问题005

1.1 信用卡安全监管理念尚未完全形成005

1.2 信用卡安全监管体系存在薄弱环节007

1.3 信用卡安全监管缺乏诚信环境支持010

1.4 与信用卡安全监管相关的法律法规尚不健全011

2 我国信用卡业务经营中的安全风险014

2.1 信用卡安全风险的种类015

2.2 信用卡安全风险的特点021

2.3 我国当前信用卡安全风险的表现形式025

3 强化信用卡安全监管需要解决的问题054

3.1 在简化信用卡发卡手续的同时严格信用卡发卡门槛条件055

3.2 制止、打击不法中介机构的违法经营活动058

3.3 建立安全的信用卡网络支付系统059

3.4 强化信用卡持卡人的用卡安全忧患意识061

3.5 建立健全信用卡安全机制与法律体系064

3.6 严厉打击各种信用卡违法犯罪活动068

4 国外信用卡监管机制070

4.1 国外信用卡监管机制简介070

4.2 国外信用卡安全监管的经验与启示076

第二部分 信用卡安全体系与金融安全081

1 信用卡安全与金融安全082

1.1 金融安全的法律定位082

1.2 金融风险与金融安全085

1.3 信用卡与金融安全099

2 社会征信体系108

2.1 社会征信体系的理论基础与社会基础108

2.2 社会征信法律关系113

2.3 我国社会征信体系构建118

3 信用卡安全网体系122

3.1 建立信用卡安全网体系的策略122

3.2 信用卡安全法律制度的基本内容128

3.3 信用卡安全网体系构建130

第三部分 网络镶行安全139

1 网络银行的发展现状140

1.1 网络银行140

1.2 我国网络银行的发展现状143

2 信用卡与网络银行安全风险148

2.1 信用卡在网络银行发展中的地位及其与网络银行的关系148

2.2 网络银行系统中的信用卡安全149

2.3 网络银行系统安全风险分析151

2.4 网络银行系统法律问题分析154

3 加强网络银行立法。建立行业监督机制155

3.1 国外网络银行安全问题及应对策略156

3.2 我国网络银行安全问题应对策略157

第四部分 信用卡犯罪171

1 信用卡犯罪概述172

1.1 信用卡犯罪的法律定位173

1.2 信用卡犯罪立法概述178

1.3 信用卡犯罪的分类181

2 信用卡犯罪的构成183

2.1 信用卡犯罪的客体要件184

……

第五部分 金融全球化对我国信用卡产业及金融安全的影响

信用卡产业管理中的安全问题，是信用卡产业发展保障的一个永恒的话题，世界上任何一个国家、任何一个信用卡机构和组织在创建自己的信用卡品牌、发展自己的信用卡事业的过程中都不可避免地会遇到这个问题，因为信用卡经营活动本身就是在谋求高利润、高回报，而自利润必然伴随着高风险，这是一个无法回避的现实。因此，我们必须直面并重视这样一个现实的问题，通过探讨、研究使这个问题得到有效的解决，从而在谋求信用卡经营高利润的同时防范风险、化解风险，使信用卡安全得到保障。我们认为，信用卡的安全保障问题涉及两个方面的内容：一个是信用卡管理制度的建立与完善问题，包括信用卡的安全监管、信用卡经营过程中的风险管理、信用卡管理安全网体系的建立以及网络银行中的信用卡安全管理等制度的建立与完善；另一个则是信用卡法律体系的建立与完善问题，包括与信用卡管理相关的法律、规范各种信用卡经营活动的法规以及对信用卡违法犯罪活动予以打击和制裁的法律规定的立法与完善，前者着重解决信用卡产业发展的制度保障问题，后者则提供信用卡产业发展的法律保障。因此，本书分为几个不同的专题，分别从不同的角度研究、阐述、论证了与信用卡安全相关的制度与法律两个方面的问题，希冀通过本书内容的研究与本书的出版，对建立、完善我国信用卡安全机制、完善信用卡安全立法、防范信用卡违法犯罪活动、保障国家金融安全等方面作出我们的努力和贡献，同时就如何保障我国信用卡经营提出我们的意见和建议。