基金高手

第1 章　基金知识概述 1

1.1 基金的基本概念 2

1.1.1 基金是什么................... 2

1.1.2 基金的特点................... 3

1.1.3 基金市场的参与主体...... 4

1.1.4 如何获取基金信息......... 8

1.1.5 基金的重要概念........... 10

1.2 基金的发展历史与趋势......... 12

1.2.1 基金的发展................. 12

1.2.2 我国基金业的发展........ 14

1.2.3 基金的作用.................. 15

1.2.4 基金的发展趋势........... 17

1.3 基金的分类..... 19

1.3.1 按运作方式不同分类.... 19

1.3.2 按投资对象不同分类.... 21

1.3.3 按投资目标不同分类.....22

1.3.4 按募集方式不同分类.....22

1.3.5 特殊型基金...................23

1.4 基金与其他理财产品的对比.. 24

1.4.1 基金与期货、外汇的对比........ 24

1.4.2 基金与股票、债券的对比.........25

1.4.3 收益与风险的对比........26

第2 章　　基金的募集与认购、申购......... 29

2.1 开立基金账户的途径.............30

2.1.1 在基金公司开立账户.....30

2.1.2 在银行开立账户........... 31

2.1.3 在证券公司开立账户.....32

2.2 基金的募集与认购.................33

2.2.1 基金的募集程序............33

2.2.2 基金的认购...................35

2.2.3 开放式基金的认购........ 37

2.3 基金的申购与赎回.................39

2.3.1 申购与赎回的概念.........39

2.3.2 申购和认购的区别........ 40

2.3.3 申购和赎回的原则........ 41

2.3.4 基金赎回的其他情况..... 43

2.3.5 赎回技巧.. 45

2.4 基金的收益和费用................ 47

2.4.1 基金的收益.................. 47

2.4.2 基金的购买费用........... 49

2.4.3 基金投资的其他费用..... 51

2.4.4 内扣法与外扣法............52

2.4.5 前端收费与后端收费..... 54

2.5 基金的购买渠道56

2.5.1 线下购买渠道...............56

2.5.2 线上购买渠道................58

2.5.3 各渠道的优缺点............ 61

2.5.4 选择适合自己的购买渠道..........62

第3 章　　选择基金的依据及操作时机.....65

3.1 依据基金公司选择基金..........66

3.1.1 考核基金公司...............66

3.1.2 基金公司的投资风格.....69

3.1.3 基金公司的创新能力.... 71

3.1.4 4P 标准....72

3.2 依据基金经理选择基金..........73

3.2.1 了解基金经理.............. 74

3.2.2 多方面判断基金经理......75

3.2.3 选择原则.. 77

3.2.4 如何应对基金经理的变动......... 78

3.3 依据基金业绩选择基金..........80

3.3.1 基金的预期业绩............80

3.3.2 同类基金的业绩比较..... 82

3.3.3 与历史业绩的比较........ 83

3.3.4 基金评级机构............... 84

3.4 依据基金招募说明书............ 87

3.4.1 了解基金的历史业绩.... 87

3.4.2 了解基金的风险............89

3.4.3 了解基金管理者............90

3.4.4 制订投资计划............... 91

3.4.5 了解基金的收益分配与费用.......93

3.5 操作基金的时机94

3.5.1 申购基金的时机........... 94

3.5.2 持有基金...96

3.5.3 赎回基金的时机............97

第4 章　　股票基金的选择与分析.. 99

4.1 认识股票基金 100

4.1.1 股票基金详解............ 100

4.1.2 股票基金的特点......... 102

4.1.3 查找股票基金的信息.. 103

4.1.4 股票基金与股票的区别.......... 105

4.1.5 股票基金的指标......... 107

4.1.6 投资股票基金的注意事项...... 110

4.1.7 股票基金的投资风险. 111

4.2 选择股票基金 113

4.2.1 新旧基金的选择......... 113

4.2.2 买入股票基金的时机...114

4.2.3 根据大盘选择基金...... 116

4.3 分析股票基金118

4.3.1 分析基金的投资目标..118

4.3.2 重仓持股结构分析...... 120

4.3.3 分析个股的行业前景... 122

4.3.4 分析个股的趋势......... 123

4.3.5 分析个股的基本面...... 125

第5 章　　货币基金的投资与分析127

5.1　认识货币基金 128

5.1.1 货币基金的特点......... 128

5.1.2　货币基金的收益与风险.......... 129

5.1.3 货币基金的投资策略.. 130

5.2 货币基金新发展................. 132

5.2.1 新型货币基金的发展.. 132

5.2.2 各类互联网基金产品的优劣.... 134

5.2.3 货币基金的交易要点... 135

5.3 货币基金提升技巧.............. 137

5.3.1 区分货币A 和货币B... 138

5.3.2 货币基金的分析.......... 139

5.3.3 天弘货币基金产品...... 140

第6 章　　指数基金的投资与实战 141

6.1 认识指数基金 142

6.1.1 什么是指数............... 142

6.1.2 指数基金的概念及分类.......... 145

6.1.3 指数基金的优劣势...... 147

6.1.4 指数基金的风险......... 150

6.2 成为指数基金高手.............. 151

6.2.1 关注基金公司............ 151

6.2.2 关注基金费用............. 153

6.2.3 分析基金跟踪的指数... 154

6.2.4 指数基金投资策略...... 157

第7 章　　保本基金的实战与技巧 159

7.1 认识保本基金 160

7.1.1　什么是保本基金........ 160

7.1.2 保本基金的特点与原理.......... 161

7.1.3 保本基金的计算......... 163

7.2 保本基金实战技巧.............. 165

7.2.1 是否适合保本基金...... 165

7.2.2 投资要领 167

7.2.3 保本基金投资策略...... 168

7.3 成为保本基金高手.............. 170

7.3.1 分析基金的持股明细.. 170

7.3.2 分析基金的持债明细... 172

7.3.3 优秀的保本基金产品... 173

第8 章　　债券基金的投资与技巧 175

8.1 了解债券基金 176

8.1.1 什么是债券基金........ 176

8.1.2 债券基金的特点与风险.......... 177

8.1.3 债券基金的优劣势...... 179

8.2 投资债券基金 180

8.2.1 购买债券基金的注意事项......181

8.2.2 债券基金的投资策略... 182

8.2.3 债券基金与债券的区别.......... 183

8.3 债券基金的分析技巧.......... 184

8.3.1 债券基金的持债明细.. 184

8.3.2 债券基金的持股研究... 186

8.3.3 债券基金的ABC 类...... 189

第9 章　　ETF 基金与LOF 基金套利技巧 ............. 191

9.1 ETF 基金获利技巧.............. 192

9.1.1 什么是ETF 基金........ 192

9.1.2 ETF 基金的特点.......... 194

9.1.3 ETF 基金的优点.......... 195

9.1.4 如何从ETF 基金中获利.......... 197

9.1.5 ETF 基金的风险...........199

9.1.6 投资技巧 200

9.2 LOF 基金套利技巧............... 201

9.2.1 LOF 基金的概念与特点. 202

9.2.2 LOF 基金的运作机制..... 203

9.2.3 LOF 基金与ETF 基金的异同......204

9.2.4 LOF 基金套利............... 206

第10 章　　封闭式基金的投资与交易..... 209

10.1 认识封闭式基金............... 210

10.1.1 什么是封闭式基金... 210

10.1.2 基金的买卖盘信息详解........ 211

10.1.3 基金K 线图的查看与分析.... 213

10.2 封闭式基金的业绩............ 215

10.2.1 查看封闭式基金的业绩........ 215

10.2.2　封闭式基金的业绩与分红..... 217

10.3 封闭式基金的价格............. 220

10.3.1 折价率的定义........... 220

10.3.2 封闭式基金折价的计算......... 222

10.4 封闭式基金的交易技巧...... 222

10.4.1 判断封闭式基金的投资价值.. 223

10.4.2 封闭式基金的三大交易要点..224

10.4.3 封转开..224

第11 章　　分级基金实战技巧 ...... 227

11.1 了解分级基金..................228

11.1.1 什么是分级基金.......228

11.1.2 分级基金的分类.......228

11.1.3 分级基金的发展历程.231

11.1.4 分级基金的交易渠道 232

11.1.5 A、B 类份额的折算...233

11.2 分级A 类的实战技巧......... 236

11.2.1 无限期型A 类份额的盈利与亏损........... 236

11.2.2 有限期型A 类份额的盈利与亏损........... 239

11.2.3 A 类份额投资策略.... 241

11.3 分级基金B 类份额的实战技巧..... 241

11.3.1 B 类份额的盈利与亏损........ 241

11.3.2 B 类份额的分类.........243

11.3.3 技术指标分析B 类份额.........244

11.3.4 分级基金套利...........246

第12 章　　基金投资的其他实用操作.... 247

12.1　基金的转换..248

12.1.1 基金转换的概念.......248

12.1.2 基金转换的条件........249

12.1.3 基金转换的费用........ 250

12.1.4 基金转换的技巧........ 252

12.2 基金的转托管...................254

12.2.1 基金转托管的概念....254

12.2.2 转托管的分类............ 256

12.2.3 办理转托管............... 257

12.3 认识基金定投................... 259

12.3.1 什么是基金定投........ 260

12.3.2 基金定投的特点........ 262

12.3.3 基金定投的不足........ 263

12.3.4 你适合基金定投吗.....264

12.4 基金定投实战................... 265

12.4.1 基金定投的原则与风险......... 265

12.4.2 定投误区.................. 266

12.4.3 如何进行基金定投..... 268

12.4.4 把握基金定投........... 269

第13 章　　基金的风险认识与防范......... 271

13.1 常见风险......272

13.1.1 基金的市场风险.......272

13.1.2 基金的流动性风险....274

13.1.3 基金的其他风险........ 275

13.2 如何衡量风险................... 276

13.2.1 基金专业评级机构.... 276

13.2.2 根据换手率衡量........278

13.2.3 通过持股比例判断.....280

13.2.4 集中度反映基金风险.282

13.2.5　衡量基金风险的技术指标......284

13.3 如何控制风险...................285

13.3.1 纠正四大错误倾向....286

13.3.2 绝不借钱买基金........286

13.3.3 树立风险意识............287

13.4 降低风险的方法................288

13.4.1 试探性投资基金........ 289

13.4.2 分散投资.................. 290

13.5 监管部门对基金的监管......291

13.5.1 监管的目标和原则.... 291

13.5.2 基金监管机构............ 293

13.5.3 制定法规..................294

13.5.4 对基金公司从业人员的监管.. 295

13.5.5 对信息披露的监管..... 295

13.5.6 督促基金公司建立完善的内控制度........ 296

第14 章　　构建基金组合.............. 297

14.1 认识基金组合................... 298

14.1.1 降低投资风险........... 298

14.1.2 如何分散风险........... 299

14.1.3 构建基金组合的层次. 301

14.2 基金组合的形式................ 305

14.2.1 哑铃式. 305

14.2.2 核心式.. 306

14.2.3 金字塔式.................. 307

14.3 构建基金组合的实战步骤..308

14.3.1 明确投资目标...........308

14.3.2 测试风险承受能力..... 309

14.3.3 制定预期收益目标.... 312

14.4 实战中调整基金组合........ 313

14.4.1 保证投资方向.......... 313

14.4.2 预期收益................. 315

14.4.3 基本面发生变化时.... 317

14.4.4 投资目标发生变化时 317

14.4.5 调整基金组合的注意事项..... 318

第15 章　　建立正确的基金投资理念..... 319

15.1 基金投资的基本原则......... 320

15.1.1 重视价值投资........... 320

15.1.2 坚持长期持有...........321

15.1.3 认清自己.................. 322

15.1.4 关注老基金..............323

15.1.5 基民应有的基本素质.324

15.2 基金投资的基本技巧......... 325

15.2.1 把握合适的介入时间. 325

15.2.2 盈利时应加仓............327

15.2.3 建仓技巧..................328

15.2.4 持有时应做的事........ 329

15.3 经典基金投资理论............ 331

15.3.1 尽可能投资股票基金.331

15.3.2 忘掉债券基金............332

15.3.3 按基金类型来评价基金.........332

15.3.4 选择业绩稳定的基金.333

15.3.5 组合投资..................333

本书是一本可以让初学者迅速成长为基金投资高手的专业性书籍。其在内容上，侧重于对 基金知识和实战投资技巧的讲述；在知识结构上，添加了“专家点播”“应用技巧”和“疑难解 答”三个板块，可以帮助投资者解决实战投资中遇到的各种问题。本书共15 章，除了介绍基金的基础知识外，还根据基金市场的人气对比，介绍了股票基金、 货币基金、保本基金、债券基金、ETF 与LOF 基金和封闭式基金的各种投资知识，独具特色的 分级基金相关内容，以及基金投资的各种实战技巧等。 近年来，参与基金投资的人越来越多，本书适合于一些有理财意识、想参与基金投资或已 经有一定经验的投资群体，包括刚毕业的学生、收入稳定的上班族或者储蓄丰厚的私营业主等。 另外，本书较高的专业性也决定了其可以作为各大中专院校、高职院校或者相关理财培训班的 教材使用。

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