金融资产证券化

第一章资产证券化的概述

第一节资产证券化的基本范畴

一、资产证券化的概念

二、作为金融创新的资产证券化

第二节金融资产证券化的运作架构

一、资产证券化过程中的价值创造及市场上主要的参与者

二、金融资产证券化的操作程序

三、金融资产证券化的交易模式

第三节金融资产证券化的历史演变及前景

一、金融资产证券化的起源

二、金融资产证券化在全球的推广与发展

三、影响金融资产证券化发展的因素

第二章金融资产证券化的实践与法律制度的构架

第一节法律对金融资产证券化的影响

一、相关法律制度对金融资产证券化的作用

二、金融资产证券化立法在英美法与大陆法中的勃兴

三、金融资产证券化在亚洲国家的立法保护实践

第二节金融资产证券化的法律制度创新

一、金融资产证券化的法律基础与法律制度

二、金融资产证券化创新的法律必备文件

第三章证券化的资产引发的法律问题

第一节债权证券化

一、进行证券化的债权首先是可分之债

二、进行证券化的债权是可转让之债

三、进行证券化的债权是将来可持续发生之债

四、进行证券化的债权是负担保之债

第二节资产转移的法律分析

一、资产的法律界定

二、资产转移的类型

三、资产转移的完善

四、附属担保权益完善

五、资产转移与银行的保密责任

第三节抵押资产证券化由单一型转变为组合型

一、超额抵押

二、浮动担保

第四节资产远离破产的法律要求

一、资产远离破产的含义与要素

二、破产隔离法律实体sPv的法律构造

三、真实销售的界定

四、破产法中的可撤销交易

五、实质性合并问题

第五节资产证券化产生的法律权利

一、受益权的证券化

二、投资者享有的受偿权

第四章资产支撑证券的法律问题

第一节资产支撑证券的概述

一、资产支撑证券的概念和投资特征

二、资产支撑证券的类型

三、资产支撑证券的法律性质

第二节资产支撑证券的发行

一、资产支撑证券发行主体的法律性质

二、资产支撑证券发行的审核模式

三、资产支撑证券的私募发行

四、银行在资产支撑证券发行中的法律地位

第三节资产支撑证券的信息披露制度

一、资产支撑证券发行信息披露制度

二、资产支撑证券交易信息披露制度

第五章金融资产证券化风险防范机制

第一节防范破产上的风险

第二节防范虚伪移转上的风险

第三节防范关联交易的风险

一、安然案爆发前后美国关联交易信息披露的法律、会计规则

二、我国法律应防范在金融资产证券化中的关联交易

第四节防范证券发行、交易的风险

一、行政监管体系

二、信用增强机制

三、信息披露制度

第六章中国的金融资产证券化

第一节中国推行金融资产证券化的现行评价

一、中国推行金融资产证券化的实践

二、中国有关资产证券化的立法

三、中国金融资产证券化的现实意义

四、中国推行资产证券化的障碍分析

五、总的评价

第二节当前中国推行金融资产证券化的法律环境评估

一、关于可证券化的资产的法律环境评估

二、关于资产的证券化的法律环境评估

第三节中国推行资产证券化的立法构想与制度创新

一、立法模式

二、立法体例

三、监管立法

第四节过渡时期的临时安排政策建议

一、制定关于金融资产证券化交易标准的民商法规则

二、法律制度之完善

参考文献

　　金融资产证券化是一个经济问题，更是一个法律问题。资产证券化相关制度的有效落实与合理运作，都需要完善的法律制度的支持。在这种情势下。研究金融资产证券化问题，特别是其法律制度建制。便有了十分重要的意义。　　本书适应了当前资产证券化理论研究的迫切需要，是一部对金融资产证券化进行系统考察，结合了基础性研究和前沿性探索的著作，是一部关涉金融资产证券化的创新之作。在一定程度上填补了我国资产证券化研究的空白领域。它的出版，对于推进我国的资产证券化发展将起到积极的作用。　　《金融资产证券化：法律问题与实证分析》是一部对金融资产证券化进行系统考察，结合了基础性研究和前沿性探索的学术专著。本书介绍了资产证券化的基本范畴、金融资产证券化的运作架构、金融资产证券化的历史演变及前景，分析了法律对金融资产证券化的影响、金融资产证券化的法律制度创新，探讨了证券化的资产引发的法律问题以及资产支撑证券的法律问题，对金融资产证券化风险防范机制以及中国的金融资产证券化进行了论述，着重讨论了中国推行金融资产证券化的现行评价、当前中国推行金融资产证券化的法律环境评估、中国推行资产证券化的立法构想与制度创新以及过渡时期的临时安排政策建议。【作者简介】　　张严方，1972年11月生，山东烟台人。1995年毕业于辽宁大学法律系，专业经济法。1999年毕业于湖南财经学院法律系，获经济法学硕士学位，研究方向债权法，导师刘定华教授。2002年毕业于中国社会科学院法学所，获法学博士学位，专业民商法，研究方向债权法，导师梁慧星研究员。2002年进中国社会科学院财贸研究所博士后流动站进行研究工作，专业金融学，研究方向金融监管，合作导师李扬研究员，2003年8月随导师李扬先生转入中国社会科学院金融研究所博士后流动站继续进行研究工作，2004年被评为金融学副研究员。2006年3月调入中国青年政治学院，现任继续教育学院副院长、法律系副教授，经济法专业硕士研究生导师、消费者保护法研究中心主任。学术兼职有：中国法学会消费者权益保护法研究会常务理事；中国法学会消费者权益保护法专家委员会委员；北京法学会消费者权益保护法研究会常务理事；北京市电信专家委员会委员；中国高教学会高等教育管理研究会理事。曾任湖南大学法学院副教授、硕士生导师；曾挂职于重庆市教育委员会，任主任助理。公开发表学术论著50余篇。