基金理财一本通

第1章百姓理财方式比较

1.1储蓄：最安全、最方便、最稳妥的理财方式

1.2股票：高风险、高收益的选择

1.3期货：风险与机遇同在

1.4保险：买的就是一份安心

1.5外汇：可全天候投资的产品

1.6房产：保值增值的长期品种

1.7收藏品：独具慧眼方能为之

1.8基金：大众理财首选

1.9中国基金业发展概况

第2章基金理财ABC

2.1基金是什么

2.2基金公司和投资者是什么关系

2.3基金有哪些类型

2.4基金家族中的特殊兄弟

2.5基金是怎么来的

2.6基金认购、申购、赎回是什么意思

2.7为什么要进行基金转换

2.8怎样办理基金转托管

2.9前端收费和后端收费有什么区别

2.10基金会消失吗

2.11基金的收益来自哪里

2.12买卖基金有费用吗

2.13买卖基金要收税吗

2.14基金是怎样进行信息披露的

2.15如何计算基金净值

2.16如何计算基金收益率

2.17何谓基金分红

2.18什么是债券的久期

2.19什么是货币市场基金的每万份收益和近7日年化收益率

2.20什么是开放式基金的封闭期?为什么要有封闭期

2.21什么是巨额赎回?基金管理公司如何面对巨额赎回

2.22封闭式基金如何交易

2.23什么是基金持有人大会

第3章基金投资渠道

3.1国外投资者如何买基金

3.2目前国内基金的投资渠道

3.3基金的购买程序

第4章基金投资技巧

4.1基金能当股票炒吗

4.2如何挑选一只牛基

4.3什么时候购买基金最合适

4.4规模：基金的硬伤

4.5新基金与老基金

4.6投研实力：决定基金业绩的关键因素

4.7不要忽视风险

4.8风险自测：基金投资的方向标

4.9组合投资：稀释风险

4.10如何构建基金组合

4.11便宜的就是好的吗

4.12基金定投：助你小钱变大钱

4.13如何根据个人所处时期选择基金

4.14长期投资，与时俱进

4.15基金有目标价位吗

4.16主动还是被动

4.17现金分红还是红利再投资

4.18分红、分拆、复制基金有什么不同

4.19基金经理变更了，我该怎么办

4.20创新型封闭式基金是怎么回事

4.21QDII基金是怎么回事

4.22核心一卫星策略

4.23开放式基金与封闭式基金

4.24如何挑选适合自己的基金类型

4.25震荡行情下如何投资基金

4.26如何恰当赎回

4.27买基金如何套利

4.28买新还是买破

4.29市场调整与调整基金

4.30指数基金与主动基金的选择

4.31指数基金的选择

4.32基金投资的时机选择

第5章基金评价体系

5.1引子：我们需要什么样的基金评级

5.2晨星基金评级

5.3理柏基金评级

5.4赛先生基金评级体系

5.5赛先生评级PK国外评级

第6章中国十大主要基金公司

6.1业绩表现

6.2投研团队

6.3投资风格

6.4资产质量

6.5行业地位

6.6十大基金公司

第7章中国十大明星基金经理

7.1评判标准

7.2十大经理介绍

第8章基金投资透视

8.1基金经理是如何帮我们投资的

8.2最近一个季度以来的基金投资情况

第9章基金相关法律法规

9.1中华人民共和国证券投资基金法

9.2证券投资基金运作管理办法

9.3证券投资基金销售管理办法

9.4证券投资基金信息披露管理办法

前言

2006年，国内A股市场迎来了久违的牛市，开放式基金的财富效应再次充分体现，得到了投资者的热烈追捧。截至2007年10月底，我国共有59家基金管理公司一共管理基金341只，基金总规模为20553.38亿份，基金资产净值达33120.02亿元，分别为年初的2.8倍和3.8倍，占到A股市场流通市值的30％还要多。基金业已成为国内机构投资者中的主流机构，其投资理念已经深深地影响着股票市场中的各类投资者，而基金也日益成为国内投资者关注的理财产品，逐渐深入到广大投资者的日常生活之中。随着基金行业的蓬勃发展，基金数量越来越多，种类也越来越复杂，各种创新产品层出不穷，投资者在选择基金的时候也产生越来越多的困惑，急需倾听来自基金研究人员的声音，获取专业性的咨询服务，作为基金投资决策时的重要参考。本书正是适应投资者的这种需求，由国内资深基金研究人士担纲编写，针对投资者在基金投资理财方面遇到的种种难题答疑解惑。

全书共分为九章，第一章百姓理财方式比较，从老百姓日常生活中可选择的投资方式入手，进行了全面的分析和比较，目的是让投资者对各种理财方式的优劣势有个清楚的认识并可结合自身的情况做出适当的取舍。第二章基金理财ABC，介绍了在基金投资理财中常见的专业术语，目的是使投资者在投资基金之前对这一产品有个正确的认识。第三章基金投资渠道，介绍了目前投资者可以购买基金的渠道，以及这些渠道存在哪些优势和劣势。第四章基金投资技巧是本书的重点内容之一，介绍了基金投资中的一些常见误区，基金投资中常用的策略和技巧，投资者通过阅读本章可以澄清误解、提高基金理财技能。第五章基金评价体系也是本书的重点内容，介绍了国内外的基金评价情况以及一些著名的评价体系是如何进行基金评价的，并将这些评价体系与国内独创的赛先生评级加以对比，体现赛先生评级的优势。第六章中国十大主要基金公司和第七章中国十大明星基金经理，分别介绍过去一年以来表现突出的基金公司和基金经理，对他们旗下的产品和过往业绩进行了综合的评价，目的是将优秀的基金公司和基金经理介绍给广大的投资者，投资者在今后可以多加关注。第八章基金投资透视，简要介绍了基金公司投资和研究的主要流程，让投资者更多地了解基金公司是如何帮助我们理财的，做到心中有数、明明白白理财。第九章基金相关法律法规，介绍了基金行业常见的法律法规。

本书在编写时充分考虑投资者的需求，不仅在内容上追求科学和严谨，还在语言和表达上尽量做到深入浅出、通俗易懂。投资者通过阅读本书，不仅可以对基金行业、基金产品和基金投资有个清晰、正确的认识，同时可以分享作者在基金研究和投资方面丰富的经验和感想，从而对自己进行基金投资和理财起到重要的借鉴和参考作用。因此，本书适合不同层次的基金投资者，相信他们都可以从本书中获益。

同时，在编写此书的过程中宋兆勇、安宁宁、焦媛媛、梁红丽亦做出了贡献，在此对其表示深深谢意。

谨以此书献给中国广大的基金投资者！

2007年11月6日

　　本书在编写时充分考虑投资者的需求，不仅在内容上追求科学和严谨，还在语言和表达上尽量做到深入浅出、通俗易懂。投资者通过阅读本书，不仅可以对基金行业、基金产品和基金投资有个清晰、正确的认识，同时可以分享作者在基金研究和投资方面丰富的经验和感想，从而对自己进行基金投资和理财起到重要的借鉴和参考作用。因此，本书适合不同层次的基金投资者，相信他们都可以从本书中获益。　　本书共分为九章，第一章百姓理财方式比较，从老百姓日常生活中可选择的投资方式入手，进行了全面的分析和比较，目的是让投资者对各种理财方式的优劣势有个清楚的认识并可结合自身的情况做出适当的取舍。第二章基金理财ABC，介绍了在基金投资理财中常见的专业术语，目的是使投资者在投资基金之前对这一产品有个正确的认识。第三章基金投资渠道，介绍了目前投资者可以购买基金的渠道，以及这些渠道存在哪些优势和劣势。第四章基金投资技巧是本书的重点内容之一，介绍了基金投资中的一些常见误区，基金投资中常用的策略和技巧，投资者通过阅读本章可以澄清误解、提高基金理财技能。第五章基金评价体系也是本书的重点内容，介绍了国内外的基金评价情况以及一些著名的评价体系是如何进行基金评价的，并将这些评价体系与国内独创的赛先生评级加以对比，体现赛先生评级的优势。第六章中国十大主要基金公司和第七章中国十大明星基金经理，分别介绍过去一年以来表现突出的基金公司和基金经理，对他们旗下的产品和过往业绩进行了综合的评价，目的是将优秀的基金公司和基金经理介绍给广大的投资者，投资者在今后可以多加关注。第八章基金投资透视，简要介绍了基金公司投资和研究的主要流程，让投资者更多地了解基金公司是如何帮助我们理财的，做到心中有数、明明白白理财。第九章基金相关法律法规，介绍了基金行业常见的法律法规。【作者简介】　　毕业于浙江大学获博士学位，联合证券有限公司常务副总裁，基金买卖网董事长。曾任联合证券研究所所长、国泰君安证券有限责任公司研究所所长助理，是证券和基金行业的资深专家。