防止洗钱及恐怖融资

前言致谢作者简介缩略语引言第一章 建立有效的反洗钱与打击恐怖融资监管制度 一、综述 二、反洗钱与打击恐怖融资对于决策者与监管者的重要性 三、显示出政治意愿是成功关键 四、协同合作的重要性 五、有效监控反洗钱与打击恐怖融资的组织方法 六、有效的反洗钱与打击恐怖融资监控机制所要遵循的原则第二章 打击洗钱与恐怖融资中的风险管理 一、综述 二、洗钱与恐怖融资风险管理简介 三、洗钱与恐怖融资相关风险概述以及有关合规问题 四、银行针对洗钱与恐怖融资进行风险评估的程序 五、风险评估预期结果第三章 发照流程和反洗钱与打击恐怖融资尽职调查 一、综述 二、发照条件概要 三、有效发照流程的注意事项第四章 反洗钱与打击恐怖融资非现场监控 一、综述 ……第五章 现场监控流程第六章 相关部门可采取的制裁行动和挽救措施第七章 各国机构与国际机构的作附件专栏图目

当前的金融危机对全世界所有国家提出众多挑战，并对它们的经济和社会产生重大影晌。金融机构对资金的需要，可能使得它们降低对资金来源的警惕性。监管人员小心谨慎地集中精力对付金融危机，从而影响了对反洗钱与打击恐。阵融资(AML／CFT)所采取的监管措施。我们将不断努力，确保银行及其监管机构始终将反洗钱与打击恐怖融资作为工作重点。有效监管是一国反洗钱与打击恐怖融资工作体系取得胜利的核心所在。是。在实际工作中，无论是发达国家还是发展中国家，在对银行和其他金融机构的监管过程中，相对于遵照国际金融反洗钱特别工作小组(FATF)其他建议的平均程度来说，对反洗钱与打击恐怖融资建议的遵守情况普遍较差。通过提供良好做法的实例，《防止洗钱及恐怖融资：银行监管实用指南》一书有助于改善各国对银行业在反洗钱与打击恐怖融资方面的监管。本书通过以下几个方面的内容支持国际金融反洗钱特别工作小组及其他机构制定的国际标准实施： ·提供发达国家和发展中国家反洗钱与打击恐怖融资监管机制的例证： ·介绍反洗钱与打击恐怖融资贯彻监管和执行措施的良好做法： ·就特定司法辖区如何将反洗钱与打击恐怖融资纳入其监管机制问题提出操作建议。本书主要针对银行监管人员，但对金融、反腐败、法律、会计和公司治理等领域的工作人士也具有很大的参考价值。【作者简介】 Pierre—LaurentChatain世界银行金融市场诚信部的首席金融专家。他于2002年9月以高级金融专家的身份加入世界银行，之后以金融评估组成员身份负责、领导了数次在英语、法语和西班牙语国家的反洗钱评估工作，还为许多非洲、中东、拉丁美洲和东南亚国家设计并实施了技术援助项目和推广活动。在加入世界银行之前，他曾在法兰西银行就职超过15年，接连在法律和检查部门担任过数个职位。他曾在1992～1996年担任审计员，之后晋升为督察。他还在法国银行业委员会担任项目主管，领导多个部门对在法国境内和海外的商业银行进行现场检验。他还曾担任法兰西银行现场检验控制部的管理者。他发表了许多关于仲裁、解决冲突以及民事破产方面的文章，毕业于法国政治科学院，还拥有巴黎第一大学法律硕士学位。