个人理财业务实训

前言

项目一 认知个人理财

任务1 认知个人理财服务岗位

任务2 熟悉个人理财规划的内容

项目二 货币时间价值

项目三 建立和维护客户关系

任务1 调查客户信息

任务2 录入客户基本信息

项目四 客户的理财目标与风险属性界定

任务1 设计客户调查问卷

任务2 客户设定理财目标与假设条件

项目五 编制并分析客户家庭财务报表

任务1 编制客户家庭资产负债表

任务2 编制客户家庭收支表

任务3分析客户家庭财务状况

项目六 教育规划

任务1 录入教育需求

任务2 教育规划软件操作

项目七 银行理财规划

任务l 选择合适的银行理财产品

任务2 外汇投资理财实训

项目八 保险理财规划

任务1 了解客户家庭保险信息

任务2 选择合适的保险产品

项目九 证券理财规划

任务l证券模拟操作

任务2 选择合适的证券投资基金

项目十 实物理财规划

任务1 房地产投资分析

任务2 收藏品投资

项目十一 退休规划

任务1 录入退休生活信息

任务2 退休规划软件操作

项目十二 生成金融理财规划建议书

附录

何先应等编著的《个人理财业务实训》是配合《个人理财》课本（经济科学出版社，杨则文主编）使用，结合基础理论知识与实践，主要内容包括银行理财产品市场调查、证券行情分析软件的使用、保险理财产品市场调查、基金理财实训、外汇理财实训、客户背景及风险偏好调查、家庭理财规划-家庭财务状况分析、家庭理财规划-理财目标的设定、家庭理财规划-理财组合设计，本教材重视理财过程中的基本操作，详细阐述基本操作流程和内容。实训内容系列充分体现了理财过程，各项目既可以单独成为一个实训项目，也是个人理财业务实训中必不可少的一个环节，环环相扣，最终达到设计家庭理财规划方案的目标。这充分体现了“学中做”“做中学”的培养方式，让同学们及时筑固已经学到的理论知识，更有效的把理论知识付诸于实践，把课本上的知识变成自己的技能。何先应等编著的《个人理财业务实训》是配合《个人理财》课本（经济科学出版社，杨则文主编）使用，结合基础理论知识与实践，主要内容包括银行理财产品市场调查、证券行情分析软件的使用、保险理财产品市场调查、基金理财实训、外汇理财实训、客户背景及风险偏好调查、家庭理财规划-家庭财务状况分析、家庭理财规划-理财目标的设定、家庭理财规划-理财组合设计，本教材重视理财过程中的基本操作，详细阐述基本操作流程和内容。实训内容系列充分体现了理财过程，各项目既可以单独成为一个实训项目，也是个人理财业务实训中必不可少的一个环节，环环相扣，最终达到设计家庭理财规划方案的目标。这充分体现了“学中做”“做中学”的培养方式，让同学们及时筑固已经学到的理论知识，更有效的把理论知识付诸于实践，把课本上的知识变成自己的技能。