商业银行业务与经营

第一章 商业银行概述

第一节 商业银行性质、职能及发展阶段

一、商业银行的性质

二、现代商业银行的功能

三、商业银行的发展阶段

第二节 商业银行的经营机制、原则与目标

一、商业银行的经营机制

二、商业银行的经营原则

三、现代商业银行的目标

第三节 我国商业银行的公司治理与

组织结构

一、商业银行的公司治理

二、现代商业银行组织架构概述

第四节 商业银行的业务运营

一、商业银行的业务概述

二、商业银行业务面临的需求变化

三、商业银行业务发展方向

【知识链接1-1】

【知识链接1-2】

【本章小结】

【重要概念】

【思考练习】

第二章 负债业务

第一节 商业银行负债业务概述

一、负债业务的概念和特点

二、商业银行负债的构成

三、商业银行负债的意义

第二节 存款业务

一、存款种类

二、个人储蓄存款业务

三、单位对公存款业务

四、账户管理

第三节 非存款负债业务

一、同业拆借

二、向央行借款

三、其他负债

第四节 负债成本管理

一、负债成本的构成

二、负债成本的分析

三、存款负债的定价

田、负债成本的控制

第五节 存款保险制度

一、概念与种类

二、特征与作用

三、组织形式与保险方式

四、产生与发展

【知识链接2-1】

【案例分析2-1】

【案例分析2-2】

【本章小结】

【重要概念】

【思考练习】

第三章 资产业务

第一节 商业银行资产业务概述

一、生息资产

二、非生息资产

第二节 贷款业务

一、贷款业务概述

二、贷款信用分析

三、风险管理

第三节 贴现业务

一、票据贴现的主要对象

二、票据贴现的基本要素

三、商业汇票业务流程

四、票据贴现与贷款的区别

第四节 现金管理

一、现金资产管理

二、现金出纳与库房管理

三、大额可疑交易与反洗钱

【知识链接3-1】

【知识链接3-2】

【知识链接3-3】

【知识链接3-4】

【案例分析3-1】

【案例分析3-2】

【本章小结】

【重要概念】

【思考练习】

第四章 中间业务

第一节 中间业务概述

一、中间业务的含义

二、中间业务的种类

第二节 支付结算类业务

一、支付结算

二、资金往来

第三节 银行卡业务

一、银行卡的概述

二、银行卡业务管理

第四节 代理类业务

一、代收代付业务概述

二、代理有价证券业务

三、代理保险业务

四、委托贷款业务

第五节 担保类业务

一、保函业务

二、融资担保业务

三、银行承兑业务

第六节 其他类业务

一、验资业务

二、资信证明业务

三、保管箱业务

【知识链接4-1】

【知识链接4-2】

【知识链接4-3】

【知识链接4-4】

【知识链接4-5】

【本章小结】

【重要概念】

【思考练习】

第五章 国际业务

第一节 国际业务概述

一、国际业务基本知识

二、国际业务的品种和范围

三、代理行管理

四、外汇监管

第二节 外汇存款业务

一、外汇存款概

二、单位外汇存款

三、个人外汇存款

四、外汇账户管理

第三节 外汇贷款业务

一、外汇贷款概述

二、常见的外汇贷款业务

第四节 外币买卖业务

一、自营外汇买卖

二、代客外汇买卖

三、外币兑换

第五节 国际结算业务

一、汇款业务

二、托收业务

三、信用证业务

第六节 国际贸易融资

一、短期国际贸易融资业务

二、中长期国际贸易融资业务

第七节 离岸金融市场

一、离岸金融业务的含义

二、离岸金融业务的种类

三、离岸金融业务的形式

【知识链接5-1】

【知识链接5-2】

【知识链接5-3】

【案例分析5-1】

……

第六章 证券投资与投资银行业务

第七章 资本金管理

第八章 流动性管理

第九章 资产负债管理

第十章 风险管理

第十一章 财务管理

第十二章 战略管理

参考文献

《金融学专业应用型本科人才培养特色教材：商业银行业务与经营》在融合西方银行管理教材的编写思路与中国银行业特色的基础上，以“应用型”和“中国特色”为视角，定位于商业银行业务的“经营”。第一章概述商业银行的基础知识，第二章到第六章依次介绍了负债业务、资产业务、中间业务、国际业务和投资业务，第七章到第十二章着重阐述商业银行的管理环节，主要涉及资本金管理、流动性管理、资产负债管理、风险管理、财务和战略管理。在教材体系上，增加了最新的知识链接、案例分析、计算例题等内容，更注重激发学生对相关理论、实务和政策的研究兴趣。

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