基金法律法规、职业道德与业务规范

第1章 金融、资产管理与投资基金 1

1．1 金融市场与资产管理行业 1

考点1 金融与居民理财的关系 1

考点2 金融市场的分类与构成要素 2

考点3 金融市场的概念 4

考点4 金融资产与资产管理行业 4

考点5 我国资产管理行业的状况 6

1．2 投资基金 6

考点6 基金的定义和主要类别 6

本章强化训练 8

答案与解析 9

第2章 证券证券投资基金概述 11

2．1 证券投资基金的概念与特点 11

考点1 证券投资基金在各地不同的名称和概念 11

考点2 证券投资基金的基本特点 12

考点3 证券投资基金与其他金融工具的比较 14

2．2 证券投资基金的运作与参与主体 16

考点4 证券投资基金运作具有三大部分 16

考点5 基金行业的主要参与者及其功能和运作关系 16

2．3 证券投资基金的法律形式和运作方式 21

考点6 公司型基金和契约型基金的区别 21

考点7 开放式基金和封闭式基金的区别 23

2．4 证券投资基金的起源与发展 25

考点8 证券投资基金的起源 25

考点9 全球基金业发展的趋势与特点 25

2．5 我国证券投资基金业的发展历程 26

考点10 我国证券投资基金发展的阶段以及每个阶段的特点和标志产品 27

2．6 证券投资基金业在金融体系中的地位与作用 28

考点11 基金对中小投资者的作用 28

考点12 基金对金融结构和经济的作用 29

考点13 基金对证券市场的作用 29

本章强化训练 30

答案与解析 31

第3章 证券投资基金的类型 34

3．1 证券投资基金分类概述 34

考点1 基金分类的意义 34

考点2 基金的不同分类标准和基本分类 34

3．2 基金的基本类别 37

考点3 股票基金的基本基金类型及其特点 37

考点4 债券基金的基本基金类型及其特点 39

考点5 货币市场基金混合基金的基本基金类型及其特点 40

考点6 混合基金的基本基金类型及其特点 41

考点7 保本基金 42

考点8 交易型开放式指数基金（ETF） 43

考点9 QDII基金 47

考点10 分级基金 50

本章强化训练 53

答案与解析 55

第4章 证券投资基金的监管 57

4．1 基金监管概述 57

考点1 基金监管的概念、体系、原则和目标 57

4．2 基金监管机构和自律组织 63

考点2 中国证监会对基金行业的监管职责及监管措施 63

考点3 行业自律组织对基金行业的自律管理 66

4．3 对基金机构的监管 68

考点4 对基金管理人的监管内容 68

考点5 对基金托管人的监管内容 76

考点6 对基金服务机构的监管内容 78

考点7 基金服务机构的法定义务 79

4．4 对基金活动的监管 80

考点8 对基金募集和销售活动的监管 80

考点9 对基金运作的监管（包括投资与交易行为、信息披露、持有人大会等） 83

4．5 对非公开募集基金的监管 86

考点10 非公开募集基金管理人登记事宜 86

考点11 对非公开募集基金募集以及运作的监管 87

本章强化训练 92

答案与解析 94

第5章 基金职业道德 96

5．1 道德与职业道德 96

考点1 道德、职业道德以及基金职业道德的含义和区别 96

考点2 道德与法律的联系和区别 99

5．2 基金职业道德规范 101

考点3 基金从业人员职业道德的含义 101

考点4 基金职业道德规范的内容 102

考点5 守法合规的含义和基本要求 103

考点6 诚实守信的含义及基本要求 104

考点7 专业审慎的含义及基本要求 106

考点8 客户至上的含义及基本要求 108

考点9 忠诚尽责的含义及基本要求 109

考点10 保守秘密的含义及基本要求 111

5．3 基金职业道德教育与修养 112

考点11 基金职业道德教育与修养的内容与途径 112

本章强化训练 115

答案与解析 117

第6章 基金的募集、交易与登记 119

6．1 基金的募集与认购 119

考点1 基金募集的概念与程序 119

考点2 基金成立的条件 122

考点3 基金认购的概念 122

6．2 基金的交易、申购和赎回 128

考点4 开放式基金申购与赎回的概念 128

考点5 开放式基金申购与赎回的费用结构 128

考点6 开放式基金转换和非交易过户、份额和金额计算等 129

考点7 巨额赎回处理 130

6．3 基金的登记 132

考点8 基金份额登记的概念 132

考点9 登记机构职责 132

考点10 登记业务流程 133

本章强化训练 134

答案与解析 135

第7章 基金的信息披露 138

7．1 基金信息披露概述 138

考点1 基金信息披露的作用与原则 138

考点2 我国基金信息披露体系及XBRL的应用 140

7．2 基金主要当事人的信息披露义务 141

考点3 基金管理人信息披露的主要内容 141

考点4 基金托管人信息披露的主要内容 142

7．3 基金募集信息披露 143

考点5 基金合同、托管协议等法律文件应包含的重要内容 144

考点6 招募说明书的重要内容 145

7．4 基金运作信息披露 147

考点7 基金净值公告的种类及披露时效性要求 148

考点8 基金定期公告的相关规定 149

考点9 基金上市交易公告书和临时信息披露的相关规定 153

7．5 特殊基金品种的信息披露 153

考点10 QDII信息披露的特殊规定及要求 153

考点11 ETF信息披露的特殊规定及要求 154

本章强化训练 155

答案与解析 157

第8章 基金客户和销售机构 160

8．1 基金客户的分类 160

考点1 基金投资人类型 160

考点2 基金客户构成现状 162

考点3 目标客户选择 163

8．2 基金销售机构 165

考点4 基金销售机构的主要类型 165

考点5 各类机构的现状和发展趋势 166

考点6 基金销售机构准入条件 166

考点7 基金销售机构职责规范 167

8．3 基金销售机构的销售理论、方式与策略 169

考点8 基金管理人及代销机构销售方式 169

考点9 基金市场营销的特殊性 172

本章强化训练 174

答案与解析 175

第9章 基金销售行为规范及信息管理 178

9．1 基金销售机构人员行为规范 178

考点1 基金销售人员的资格管理、人员管理和培训 178

考点2 基金销售人员行为规范 180

9．2 基金宣传推介材料规范 182

考点3 宣传推介材料的范围和报备流程 182

考点4 宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定 184

考点5 宣传推介材料业绩登载规范和其他规范 185

9．3 基金销售费用规范 187

考点6 销售费用内容（原则性规范、费用结构和费率水平） 187

考点7 销售费用原则性规范和其他规范 188

9．4 基金销售适用性 190

考点8 基金销售适用性的指导原则 190

考点9 基金销售适用性渠道审慎调查的要求 191

考点10 基金销售适用性产品风险评价的要求 191

本章强化训练 192

答案与解析 194

第10章 基金客户服务 197

10．1 客户服务概述 197

考点1 基金客户服务的特点 197

考点2 基金客户服务的原则 198

考点3 基金客户服务的内容 199

10．2 客户服务流程 199

考点4 基金客户服务宣传与推介 200

考点5 基金投资咨询与互动交流 201

考点6 基金客户投诉处理 201

考点7 基金投资跟踪与评价 202

考点8 基金客户档案管理与保密 202

考点9 基金客户服务提供方式 203

考点10 基金客户个性化服务 204

10．3 投资者教育工作 205

考点11 投资者教育工作的概念和意义 205

考点12 投资者教育工作的基本原则 205

考点13 投资者教育工作的内容 206

本章强化训练 207

答案与解析 209

第11章 基金管理人的内部控制 211

11．1 内部控制的目标和原则 211

考点1 基金公司内部控制的重要性 211

考点2 基金公司内部控制的基本概念 212

考点3 基金公司内部控制的目标 213

考点4 基金公司内部控制的原则 215

11．2 内部控制机制 216

考点5 基金公司内控机制的四个层次 217

考点6 基金公司内部控制的基本要素 218

11．3 内部控制的主要内容 219

考点7 基金公司前、中、后台控制的主要内容 219

考点8 基金公司信息披露控制的主要内容 220

考点9 基金公司信息技术控制的主要内容 220

本章强化训练 221

答案与解析 223

第12章 基金管理人的合规管理 225

12．1 合规管理概述 225

考点1 合规管理的基本概念 225

考点2 合规管理的目标 226

考点3 合规管理的基本原则 226

12．2 合规管理机构设置 227

考点4 合规管理涉及的相关部门设置 227

考点5 合规管理相关部门的合规责任 228

12．3 合规管理的主要内容 234

考点6 合规管理的主要活动 234

12．4 合规风险 238

考点7 合规风险的含义、种类和主要管理措施 239

案例12-1 某基金管理有限公司ETF换购事件 240

案例12-2 第三方销售机构违规宣传推荐被处罚 241

本章强化训练 243

答案与解析 244

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