个人理财

模块一 个人理财前期准备

项目一 初识个人理财

任务一 认识个人理财的含义

一、认识什么是个人理财

二、了解个人理财目标

任务二 了解个人理财的内容

一、专项理财

二、综合理财

任务三 了解理财师工作流程

一、搜集有关信息

二、财务分析和财务评价

三、制定理财方案

四、落实理财规划方案和提供后续服务

小结

思考与实训

项目二 搜集有关信息

任务一 与客户交谈和沟通的技巧

一、做好与客户初次沟通的前期准备

二、采取有效的沟通方式

三、了解客户的类型

任务二 信息搜集、整理的内容和方法

一、客户个人信息的内容

二、宏观经济环境信息的内容

三、信息的搜集、整理方法

四、搜集信息应注意的事项

任务三 了解客户期望的理财目标

一、财务目标的内容

二、理财目标的种类

三、不同生命周期阶段的理财目标

小结

思考与实训

项目三 个人和家庭财务分析和评价

任务一 编制个人及家庭资产负债表

一、个人及家庭财产的计量

二、个人及家庭资产负债表的编制

任务二 编制个人及家庭现金流量表

一、个人及家庭现金流量的计量

二、个 人及家庭现金流量的编制

任务三分析个人及家庭财务状况

一、个人及家庭财务状况分析方法

二、个人及家庭财务状况分析指标

小结

思考与实训

模块二 单项理财规划

项目四 编制现金规划

任务一 了解现金规划在理财中的作用

一、现金及现金等价物

二、现金规划在理财中的作用

任务二 分析影响客户现金需求的因素

一、家庭生活费用

二、预防突发事件现金准备

三、持有现金的机会成本

四、客户其他方面的理财需求

五、宏观经济环境

任务三 评估家庭资产流动性水平和收支状况

一、家庭资产流动性水平的评估

二、家庭收支状况评估

任务四 明确现金理财目标

一、现金理财目标

二、现金理财目标确定的原则

任务五 提出现金管理建议

一、现金理财常用工具

二、家庭现金资产的配置

三、家庭收支的调整

小结

思考与实训

项目五 编制消费支出规划

任务一了解消费支出规划在理财中的作用

……

模块三 综合理财规划

主要参考文献

《高等职业教育“十二五”规划教材·高职高专金融类教材系列：个人理财》根据当代高职教育前沿课程理论和教育部基于工作过程导向的课程开发指导方针，以培养个人理财的职业能力为核心，以任务为驱动，突出个人理财实务，强化技能训练，具有较强的可操作性。《高等职业教育“十二五”规划教材·高职高专金融类教材系列：个人理财》按照理财工作过程选取、运用单一实例贯穿全书，包括个人理财前期准备、单项理财规划、综合理财规划三个模块，共十个项目，含若干个任务。
《高等职业教育“十二五”规划教材·高职高专金融类教材系列：个人理财》可以作为高职高专投资与理财专业核心课程“个人理财”的教材，也可以作为金融、财务管理、会计、营销等专业的选修课教材，还可以作为社会人士参加理财师资格考试的参考书使用。