银行理财业务机制研究

序一

序二

自序

摘要

ABSTRACT

导论

第一节 选题背景和意义

一 选题背景

二 选题意义

第二节 本书的逻辑框架与研究方法

一 本书的研究思路和逻辑框架

二 研究的基本方法

第三节 本书的创新之处与未来研究方向

一 本书的创新之处

二 未来研究的方向

第一章 银行理财业务的发展与监管

第一节 相关概念界定

一 银行理财业务

二 银行理财产品

三 银行理财顾问服务

四 银行理财业务、银行理财产品与银行理财顾问服务的关系

第二节 银行理财产品概述

一 银行理财产品的基本情况

二 不同维度下的理财产品分类

三 银行理财产品的运作模式分析

第三节 银行理财产品发展历程回顾

一 2002年至2007年：拓宽投资渠道的尝试

二 2008年至2013年4月：逃避监管的工具

三 2013年4月后：理财产品向资产管理转型

第四节 银行理财顾问服务

一 银行在理财顾问服务中的角色与定位

二 银行理财顾问服务的流程与特征

三 银行理财顾问服务的发展情况

第五节 小结

第二章 银行理财业务理论文献综述与实践原因分析

第一节 银行理财业务的理论文献综述

一 银行理财产品的理论文献综述

二 银行理财产品的当前理论分析

三 银行理财顾问服务的传统理论分析

四 银行理财顾问服务的当前理论分析

五 对现有研究的简要述评

第二节 银行理财业务的发展原因

一 经济增长带来的财富保值增值需要

二 金融抑制下的资金“脱媒与利率市场化”

三 机构投资者的缺乏与资产证券化不足

四 监管套利与“四万亿计划”

五 资本约束与同业竞争

第三节 小结

第三章 “资金池-资产池业务模式”

第一节 “资金池-资产池模式的概况”

一 “资金池-资产池运作模式”

二 “资金池-资产池模式优缺点”

第二节 运作模型的建立

一 模型假设

二 模型建立

三 模型的启示

第三节 市场数据

一 模型中相对应的参数选取

二 实证数据的应用

第四节 小结

第四章 “影子银行”与“银行的影子”

第一节 对“影子银行的重新审视”

一 “影子银行的概念”

二 “影子银行的特征与风险”

三 高度证券化的“影子银行”

第二节 银行理财产品并非“影子银行”

第三节 银行理财产品成为“银行的影子”

一 国民经济过分依赖银行体系的间接融资

二 债券市场的发展瓶颈

三 监管指标压力与传统业务的限制

第四节 “银行的影子为表内提供便利”

一 信贷规模管制下的腾挪渠道

二 存款考核下的“冲量工具”

三 中间业务收入的重要来源

四 开拓客户的重要手段

五 “栅栏原则”对“银行的影子的影响”

第五节 小结

第五章 资产管理与财富管理的国际比较

第一节 国际财富管理概况

一 国际财富管理业务现状

二 财富管理可提供的金融服务和金融产品的内容

三 盈利模式

第二节 全球的资产管理概况——以国家和区域为经

一 欧洲的资产管理

二 美国的资产管理

三 中国香港的资产管理

四 日本的资产管理

第三节 全球的财富管理概况——以全球主要银行为纬

一 瑞银集团的财富管理概况

二 汇丰银行的财富管理概况

三 花旗银行的财富管理概况

四 三菱东京日联银行的财富管理概况

第四节 小结

第六章 银行理财业务的合理转型

第一节 银行理财业务的主要问题与风险

一 银行理财产品目前存在的主要问题

二 银行理财产品面临的各种风险逐渐上升

三 银行理财顾问服务面临的问题

第二节 银行理财业务的现状、地位和作用

一 银行理财业务的现状

二 银行理财业务的地位和作用

第三节 创造银行理财业务转型的外部监管与市场环境

第四节 银行理财业务的合理转型

一 银行理财业务转型的“栅栏原则”

二 银行理财产品运营主体的事业部制建设

三 银行理财产品“资金池-资产池业务运作模式的转型”

四 银行理财产品转型的方向

五 银行理财产品转型的路径

六 银行理财顾问服务的转型：从代销金融产品到全面的财富管理

第五节 小结

第七章 中国经济增长、金融体系改革与银行理财业务

第一节 全球金融危机之后的中国经济增长

一 全球金融危机触发增长模式转变

二 宏观经济领域中的三大风险

三 中国未来经济增长的主要特征

第二节 适应实体经济发展需要的金融体系改革

一 实体经济与金融体系的关系

二 适应我国实体经济发展需要的金融体系改革

第三节 银行理财业务支持实体经济增长和金融体系改革

一 银行理财业务支持实体经济增长

二 银行理财业务与金融体系改革：从“间接融资走向”直接融资

三 “互联网金融、互联网技术与银行理财业务的未来”

第四节 小结

参考文献

后记

《中国社会科学博士论文文库：银行理财业务机制研究》是一本关于中国金融深化过程中银行理财产品如何演进的重要研究著作它聚焦厂中国金融体系中一个最有意思，同时也是非常关键的领域。通过对与银行理财、业务相关的利率市场化、存贷款的规模管理、货币政策、影子银行、资产管理、财富管理、银行经营转型、资产证券化、债券市场、间接触资与直接融资、金融体系乃至实体经济等众多问题的深入分析，以作者独特的认识，厘清了国內银行理财业务中存在的各种问题和风昤隐患，提出厂银行理财业务健康发展的取向和治理方略。