做最好的保险代理人

前 言

第一章 理财与家庭资产配置

从保险代理人到理财规划师

什么是理财

为什么要理财

如何理财

理财工具箱

第二章 债务工具

住房抵押贷款

汽车贷款

个人消费贷款

信用卡

第三章 储蓄和债券

储蓄

债券

第四章 基金

基金的概念和特征

基金市场的参与者

基金的分类

基金的费用

基金净值的计算

基金分红

基金的特点

基金投资

第五章 理财产品

银行理财产品

信托产品

QDII产品

房地产投资信托基金

第六章 股票

一个另类的关于股票的故事

投资人不可不知的股市法则

投资人必须经历的3个阶段

股票投资的5个基本原则

股票投资的5个忠告

股票投资的50条精髓

第七章 房地产

房地产概述

购买一手房

出售房产

出租房产

购买二手房

商业地产投资

第八章 贵金属

黄金

白银

投资黄金、白银需要注意的问题

第九章 外汇

外汇和外汇市场

外汇交易分析

国内银行提供的外汇交易产品

外汇投资需要注意的问题

第十章 保险

正确认识保险的作用

保险产品的分类

保险产品在家庭理财中的正确配置

帮助客户明明白白买保险

第十一章 家庭理财规划设计

理财工具的分类

投资管理

生命周期与理财

　　人活着就会面临各种各样的风险，而保险是转嫁风险的一种不可替代的手段，也就是说，只要人活着，就需要保险。因此，作者认为保险是永远的朝阳行业，保险代理人也是永远的朝阳职业。

　　中国的保险公司现在纷纷向综合经营迈进，保险集团公司不断涌现，综合经营的势头不可阻挡，而综合经营的保险公司一定需要大量的复合型金融人才，这就需要现在的保险代理人向理财规划师转变。

　　与此同时，投保人对保险代理人的要求也不断提高，他们不仅需要从保险代理人那里购买保险产品，还需要保险代理人给他们提供综合的理财顾问服务，帮助他们做好财务安排，这也要求保险代理人转变成理财规划师。

　　作者写作《做最好的保险代理人》这本书就是本着提高保险代理人的知识水平的目的来写的，旨在帮助保险代理人开阔视野，提高综合理财规划的水平，从而适应市场的需求，成为客户认可的理财规划师，也让自己未来的职业生涯更加美好。

　　人活着就会面临各种各样的风险，而保险是转嫁风险的一种不可替代的手段，也就是说，只要人活着，就需要保险。因此，作者认为保险是永远的朝阳行业，保险代理人也是永远的朝阳职业。

　　中国的保险公司现在纷纷向综合经营迈进，保险集团公司不断涌现，综合经营的势头不可阻挡，而综合经营的保险公司一定需要大量的复合型金融人才，这就需要现在的保险代理人向理财规划师转变。

　　与此同时，投保人对保险代理人的要求也不断提高，他们不仅需要从保险代理人那里购买保险产品，还需要保险代理人给他们提供综合的理财顾问服务，帮助他们做好财务安排，这也要求保险代理人转变成理财规划师。

　　作者写作《做最好的保险代理人》这本书就是本着提高保险代理人的知识水平的目的来写的，旨在帮助保险代理人开阔视野，提高综合理财规划的水平，从而适应市场的需求，成为客户认可的理财规划师，也让自己未来的职业生涯更加美好。