个人理财实务

项目1 认识个人理财

模块1 个人理财的意义

任务1 了解个人理财

任务2 树立正确的理财观

模块2 个人理财的目标、原则和步骤

任务1 明确个人理财的目标

任务2 了解个人理财的基本原则

任务3 认识个人理财的基本步骤

模块3 个人理财的主要内容及工具

任务1 了解个人理财的主要内容

任务2 认知个人理财工具

项目2 个人理财基础

模块1 资金的时间价值

任务1 认识货币的时间价值

任务2 了解现值与终值

任务3 了解年金

任务4 了解货币时间价值在个人理财中的运用

模块2 生命周期理论

任务1 了解生命周期理论

任务2 了解生命周期理论在个人理财中的运用

模块3 风险收益均衡观念

任务1 认识风险

任务2 了解风险收益均衡

任务3 分析与评估个人理财风险

项目3 家庭财务报表的编制与分析

模块1 编制家庭财务报表

任务1 编制家庭资产负债表

任务2 编制家庭收支储蓄表

任务3 编制家庭现金流量表

任务4 分析家庭现金流量表、家庭资产负债表和家庭收支储蓄表的关系

模块2 家庭财务分析

任务1 分析家庭财务结构

任务2 分析家庭财务比率

模块3 家庭预算编制与分析

任务1 编制财务预算

任务2 控制家庭财务预算

项目4 现金、储蓄和消费信贷理财

模块1 现金管理与储蓄存款理财

任务1 认知现金管理

任务2 认知储蓄存款

任务3 计算储蓄存款利息

任务4 把握储蓄存款理财策略

模块2 消费信贷理财

任务1 认知消费信贷

任务2 认知消费信贷理财策略

模块3 信用卡理财

任务1 认知信用卡

任务2 计算信用卡免息期与循环利息

任务3 认知信用卡使用误区

项目5 银行理财产品理财

模块1 认知银行理财产品

任务1 认识银行理财与银行理财产品

任务2 了解银行理财产品的种类及特点

模块2 分析与选择银行理财产品

任务1 银行理财产品投资分析

任务2 具体评价银行理财产品的收益和风险

任务3 掌握银行理财产品购买策略

项目6 证券投资理财

模块1 股票投资理财

任务1 认识股票

任务2 使用股票行情分析软件

任务3 掌握股票投资的分析方法

任务4 认识股票投资的选择

模块2 债券投资理财

任务1 认识债券

任务2 分析债券的投资价值

任务3 掌握债券投资的风险防范

任务4 掌握债券的投资策略及方法

模块3 投资基金投资理财

任务1 认识投资基金

任务2 熟悉投资基金的收益和费用-

任务3 评估基金公司和基金产品

任务4 认识基金投资的选择及误区防范-

模块4 证券投资资产配置

任务1 认识证券投资组合的目标

任务2 掌握证券投资资产配置的策略

项目7 保险理财

模块1 保险认知

任务1 认识保险

任务2 了解保险的基本原则

模块2 人寿保险规划

任务1 认识人寿保险

任务2 了解寿险理财产品

任务3 认识寿险合同中的重要条款

模块3 健康保险与意外伤害保险规划

任务1 规划健康保险

任务2 规划人身意外伤害保险

项目8 居住和房产理财

模块1 居住理财

任务1 了解住宅房地产的概念和类型

任务2 分析住宅房地产投资风险

任务3 了解住宅房地产交易估价

任务4 分析影响住宅房地产投资价值的主要因素

模块2 购房融资规划

任务1 了解个人(家庭)购房支付能力评估

任务2 了解商业性住房抵押贷款融资规划

任务3 了解公积金住房抵押贷款融资规划

任务4 认识住房贷款提前还贷

项目9 外汇与黄金理财

模块1 外汇理财规划

任务1 认识外汇与汇率

任务2 分析汇率变动的因素

任务3 了解个人外汇理财产品

任务4 进行个人外汇交易

模块2 黄金理财规划

任务1 了解黄金理财产品-

任务2 分析黄金产品价格变动的因素

任务3 进行黄金理财操作

项目10 个人税收规划

模块1 个人所得税的基本知识

任务1 了解纳税人和征税范围

任务2 了解税率和计税依据

任务3 计算应纳税额

任务4 了解个人所得税优惠政策

模块2 个人税收规划方法与实务

任务1 认知个人税收规划方法

任务2 进行个人税收规划

参考文献

《个人理财实务》主要为没有理财知识的个人提供有效的指引，涉及了个人和家庭理财的众多方面，目的是引导人们树立正确的理财观念，帮助人们掌握基本的理财知识和正确的理财方法。 本书依据项目课程思想编写而成，按照理财基础知识和理财具体实务两大部分分为10个项目，27个模块，80个任务。每个项目都通过“案例导入”提高学习者的阅读兴趣；每个具体任务中安排了一些诸如“看一看”、“做一做”、“想一想”的栏目，有针对性地介绍相关背景知识，帮助学习者提升理财的技能；每个项目都配有“理财案例分析”，帮助学习者进行模拟实战训练；每个项目的最后都列有“项目小结”，提示核心内容，并配有“思考与练习”，帮助学习者巩固所学知识。