投资与理财

第1篇 投资理财基础篇

第1章 投资理财的初步探析 2

1.1 为什么要提倡投资理念 2

1.1.1 稳健优化型投资

1.1.1 理财的好处 2

1.1.2 风险与平均收益 4

1.1.3 投资理财在我国的前景 5

1.2 投资大师的投资理财秘诀 6

1.2.1 李嘉诚的理财三秘诀 6

1.2.2 巴菲特的投资秘诀 7

1.3 我国投资理财高手实例 8

1.3.1 三桶金 8

1.3.2 投资理念 9

1.4 我国投资者的

1.4 特点与投资工具 10

1.4.1 我国投资者的特点 10

1.4.2 我国理财产品的类别及

1.4.2 其相应市场的特点 10

本章小结 13

复习思考题 14

第2章 投资理财收益与风险 15

2.1 投资理财收益与风险概述 15

2.1.1 投资组合规模与风险

2.1.1 关系研究综述 16

2.1.2 各个理财品种的

2.1.2 收益与风险 18

2.2 投资理财收益的度量 19

2.2.1 投资收益的含义 19

2.2.2 投资收益的度量 19

2.3 投资理财风险的度量 20

2.3.1 风险的概念及分类 21

2.3.2 风险的度量 23

2.3.3 风险的防范 24

本章小结 28

复习思考题 28

第2篇 金融资产理财篇

第3章 债券 30

3.1 债券及其特征 30

3.1.1 债券的含义及券面内容 30

3.1.2 债券的特征 32

3.1.3 债券与股票的区别 33

3.2 债券的分类 34

3.2.1 按发行主体分类 35

3.2.2 按偿还期限分类 37

3.2.3 按利息的支付方式分类 37

3.2.4 按债券形态分类 38

3.2.5 按利率是否固定分类 38

3.2.6 按有无担保分类 39

3.2.7 按偿还方式分类 39

3.3 债券价格及其决定因素 40

3.3.1 债券的发行价格 40

3.3.2 债券的理论价格 41

3.3.3 债券的市场价格 41

3.3.4 影响债券价格的主要

3.3.4 因素 42

3.4 债券收益度量 43

3.4.1 债券投资收益的来源 43

3.4.2 债券收益率的确定 44

3.4.3 债券转让价格的测定 47

3.5 债券投资的投资原则、

3.5 方法和操作要点 49

3.5.1 投资原则 49

3.5.2 投资方法 49

3.5.3 操作要点 50

本章小结 52

复习思考题 53

第4章 股票 54

4.1 股票概述 55

4.1.1 股票的定义 55

4.1.2 股票的基本特征 55

4.1.3 股票的种类 56

4.2 股票的投资价值分析 59

4.2.1 股票内在价值的几种

4.2.1 主流评估模型 59

4.2.2 股票收益率的计算方法 63

4.3 股票投资的策略和技巧 64

4.3.1 股票投资的基本原则 64

4.3.2 股票投资时机的选择 65

4.3.3 股票对象的选择 67

4.3.4 股票投资的操作策略 68

本章小结 71

复习思考题 71

第5章 投资基金 72

5.1 投资基金概述 72

5.1.1 投资基金的定义 72

5.1.2 投资基金的产生和发展 73

5.1.3 投资基金的基本特征 74

5.1.4 投资基金的类型 75

5.2 投资基金的投资价值分析 77

5.2.1 投资基金的净值决定 77

5.2.2 封闭式投资基金的

5.2.2 价格决定 79

5.2.3 开放式投资基金的价格

5.2.3 决定 80

5.3 投资基金的运行机制

5.3 及投资策略 80

5.3.1 投资基金的运行机制 80

5.3.2 投资基金的投资策略 82

本章小结 88

复习思考题 88

第6章 金融衍生工具 89

6.1 认股权证 89

6.1.1 认股权证的定义 89

6.1.2 认股权证的内在价值 90

6.1.3 认股权证的优点 90

6.1.4 认股权证同股票的优先

6.1.4 认股权的区别与联系 91

6.2 可转换证券 92

6.2.1 可转换证券的定义

6.2.1 与分类 92

6.2.2 发行可转换证券的原因

6.2.2 与意义 92

6.2.3 可转换证券的基本组成

6.2.3 要素 93

6.3 证券期货 96

6.3.1 证券期货的定义与特点 96

6.3.2 证券期货的类型 97

6.4 证券期权 98

6.4.1 证券期权的定义 98

6.4.2 证券期权与期货

6.4.2 交易的区别 99

6.4.3 证券期权的基本类型 99

6.4.4 证券期权合约的要素 100

6.4.5 证券期权交易的利弊 101

6.5 股票指数期货 102

6.5.1 股票指数期货的

6.5.1 定义与特征 102

6.5.2 股票指数期货的

6.5.2 产生与发展 103

6.5.3 股票指数期货交易 104

6.6 存托凭证 105

6.6.1 存托凭证概述 105

6.6.2 存托凭证的特点 105

6.7 交易所交易基金 106

6.7.1 交易所交易基金概述 106

6.7.2 ETF的特征 106

6.7.3 ETF的发行 107

6.7.4 ETF在中国的发展 108

本章小结 112

复习思考题 113

第7章 保险 114

7.1 保险概述 115

7.1.1 保险的概念 115

7.1.2 保险的作用 115

7.1.3 保险合同 116

7.2 保险产品简介 117

7.2.1 人身保险 117

7.2.2 财产保险 127

7.3 保险产品的理财功能 128

7.3.1 购买保险的原则 128

7.3.2 制定保险理财

7.3.2 计划的步骤 129

7.3.3 保险策划的风险 132

本章小结 135

复习思考题 135

第3篇 黄金与外汇理财篇

第8章 黄金 138

8.1 黄金投资概述 138

8.1.1 黄金概述 138

8.1.2 国际黄金市场概述 139

8.1.3 国际黄金市场的发展 139

8.2 黄金投资分析 143

8.2.1 黄金的主要用途、

8.2.1 流量供需与存量供需 143

8.2.2 黄金投资的优点及其与

8.2.2 其他投资方式的比较 144

8.2.3 黄金投资的方式 146

8.2.4 黄金投资者的分类 148

8.2.5 影响黄金价格

8.2.5 变动的因素 149

8.2.6 黄金投资的价值分析 152

8.3 我国的黄金交易市场

8.3 与个人黄金投资 154

8.3.1 我国黄金市场的发展 154

8.3.2 我国黄金投资

8.3.2 市场的现状 155

8.3.3 我国主要的黄金投资

8.3.3 品种及其比较 156

8.3.4 我国黄金投资市场

8.3.4 前景展望 158

本章小结 163

复习思考题 163

第9章 外汇 164

9.1 外汇投资概述 164

9.1.1 外汇与汇率 165

9.1.2 外汇交易的原因、

9.1.2 特点与形式 166

9.2 汇率的分析方法 171

9.2.1 基本理论分析 171

9.2.2 技术分析 173

9.3 我国的个人外汇投资 174

9.3.1 期权类产品介绍与分析 174

9.3.2 信息获取的渠道 176

本章小结 182

复习思考题 182

第4篇 房地产理财篇

第10章 房地产 184

10.1 房地产概述 184

10.1.1 房地产的特性和种类 184

10.1.2 房地产投资的优点

10.1.2 和缺点 185

10.1.3 房地产的投资方式 187

10.1.4 我国房地产投资的

10.1.4 交易成本 188

10.2 房地产投资分析 189

10.2.1 选择房地产投资

10.2.1 的城市 189

10.2.2 对房地产进行估价 190

10.2.3 如何确定具体的投资

10.2.3 目标 191

10.2.4 房地产投资时机的把握 192

10.3 房地产投资策略 193

10.3.1 期房投资策略 193

10.3.2 二手房投资策略 194

10.3.3 拍卖会上淘房策略 195

10.4 房地产投资的风险管理 196

10.4.1 房地产投资风险的特性 196

10.4.2 房地产投资风险的决策 197

10.4.3 房地产投资风险

10.4.3 防范与策略 198

本章小结 200

复习思考题 201

第5篇 理财规划篇

第11章 投资理财设计与

第11章 资产组合策略分析 204

11.1 个人与家庭的生命周期 204

11.1.1 个人理财者的生命

11.1.1 周期 204

11.1.2 家庭理财的生命周期 206

11.2 投资理财的因素分析 207

11.2.1 财务 207

11.2.2 税收 207

11.2.3 时间 208

11.2.4 投资态度和其他

11.2.4 投资特点 209

11.2.5 我国的具体经济环境

11.2.5 与理财者的投资态度 211

11.3 个人或家庭理财的

11.3 资产配置 212

11.3.1 资产配置前需要

11.3.1 考虑的因素 212

11.3.2 资产配置的含义 213

11.3.3 资产配置的重要性 213

11.3.4 资产配置与文化差异 214

11.3.5 各种资产的收益和

11.3.5 风险的特征 214

11.3.6 对于不同风险偏好的

11.3.6 资产配置 215

11.3.7 资产配置的策略 216

本书是根据教育部《高职高专教育基础课课程教学基本要求》和《高职高专教育专业人才培养目标及规格》编写的。全书共5篇11章，内容包括：投资理财基础篇——投资理财的初步探析、投资理财收益与风险；金融资产理财篇——债券、股票、投资基金、金融衍生工具、保险；黄金与外汇理财篇——黄金、外汇；房地产篇——房地产；理财规划篇——投资理财的设计与资产组合策略分析。
　　本书重点突出，系统条理，深入浅出，通俗易懂，注重理论与实践相结合，突出高职高专教学注重能力培养这条主线，有机地融合知识、技术、能力、素质等要素，具有一定的可操作性。
　　本书是高职高专财会专业系列规划教材之一，既可作为高等院校有关专业本、专科教学的参考书，同时也是从事会计、金融、财务管理工作者的理想的自学读物。

全书共5篇11章，内容包括投资理财基础篇——投资理财的初步探析、投资理财收益与风险；金融资产理财篇——债券、股票、投资基金、金融衍生工具、保险；黄金与外汇理财篇——黄金、外汇；房地产篇——房地产；理财规划篇——投资理财的设计与资产组合策略分析。
　　本书重点突出，系统条理，深入浅出，通俗易懂，注重理论与实践相结合，突出高职高专教学注重能力培养这条主线，有机地融合知识、技术、能力、素质等要素，具有一定的可操作性。
　　本书是高职高专财会专业系列规划教材之一，既可作为高等院校有关专业本、专科教学的参考书，同时也是从事会计、金融、财务管理工作者的理想的自学读物。