财富管理与互联网金融

第一章互联网金融／／001

第一节金融与金融市场／／ 003

一、金融／／003

二、金融市场／／004

第二节互联网金融与互联网金融市场／／009

一、互联网金融／／ 010

二、互联网金融市场／／015

第二章财富管理与互联网金融／／021

第一节 互联网金融的盈利模式／／023

一、互联网的传统盈利模式／／023

二、互联网金融的盈利模式／／026

第二节互联网金融与财富管理的关系／／034

一、财富管理对于不同参与方的含义／／034

二、互联网金融与财富管理／／036

第三章互联网财富管理的基础理论／／045

第一节财富管理方法论／／047

第二节风险管理理论／／050

一、风险的基本性质／／050

二、风险的识别方法／／056

三、风险评估／／061

四、风险排序与风险度量／／069

五、信用风险的计量方法／／072

六、贷款组合与集中风险／／079

第四章互联网财富管理的框架设计／／083

第一节互联网财富管理的核心价值观／／085

第二节 互联网财富管理的客户体系／／088

一、互联网财富管理客户体系的构建原则／／089

二、互联网财富管理客户体系的构建方法／／090

第三节 互联网财富管理的产品体系／／100

一、产品线的完备性／／102

二、产品线的独立性／／103

第四节 互联网财富管理的客户关系管理体系／／105

一、客户关系管理的目标／／105

二、线下客户关系管理的方法／／106

三、互联网财富管理客户关系管理的方法／／108

第五章财富管理与资产配置／／113

第一节 财富管理的风险体系／／116

一、财富管理的内涵／／116

二、财富管理的风险类别／／117

三、确定性与不确定性产品／／122

第二节 资产配置对互联网财富管理的意义／／124

一、传统金融体系下的资产配置／／125

二、互联网金融的两个阶段／／126

三、资产配置的意义／／128

第三节 互联网财富管理的资产配置／／133

一、传统金融与互联网金融资产配置的差异／／133

二、最优资产组合／／135

三、产品风险／／138

第四节 资产配置实践中的困难／／140

一、无法接受最优投资组合／／140

二、互联网金融的突破点／／146

第六章两个专题／／159

第一节人寿保险与互联网金融的路径选择／／161

一、人寿保险的盈利经验／／161

二、互联网平台保险销售可能的颠覆方式或者突破方式／／167

第二节 互联网金融下的券商财富管理／／171

一、券商的盈利变迁，／171

二、券商对财富管理的需求／／174

三、互联网金融对券商的影响／／176

四、券商财富管理的困境／／178

五、券商发展财富管理的一种可能方式／／180

参考文献／／185

《财富管理与互联网金融》由经济管理出版社出版。《财富管理与互联网金融》内容包括：互联网金融与互联网金融市场、互联网金融、互联网金融市场、财富管理与互联网金融、互联网金融的盈利模式、互联网的传统盈利模式、互联网金融的盈利模式、互联网金融与财富管理的关系、财富管理对于不同参与方的含义等。【作者简介】 王洪栋，山东人，毕业于武汉大学，金融学博士，国际金融理财师(CFP)。多年从事零售银行、财富管理、同业金融市场等相关工作，在《保险研究》、《金融参考》、《金融时报》等财经类报刊发表专业论文三十余篇，获北京市总工会和科委联合授予的“王洪栋创新工作室”荣誉称号。合著有《财富管理与资产配置》一书。廉赵峰，北京人，毕业于对外经济贸易大学，金融学硕士、中级经济师、国际金融理财师(CFP)、CFA Level 3 Carldidate。曾于招商银行、中金公司等大型金融机构从事多年财富管理产品设计、策略研究及大类资产配置等相关工作，在《经济管理与研究》等专业期刊发表论文多篇。合著有《财富管理与资产配置》一书。张光楹，北京人，毕业于北京大学数学科学学院，国际金融理财师(CFP)。多年从事零售银行、财富管理等相关工作，在《中国保险报》、《参考消息》等报刊发表过多篇财富管理类专业文章，北京电视台财经频道、中央电视台财经频道特约专家。合著有《财富管理与资产配置》一书。