个人理财规划

第一章初识个人理财规划

第一节个人理财规划的内容、原则和理财规划师素质

第二节个人理财规划流程和操作

第二章宏观经济分析与理财

第一节宏观经济分析的基础

第二节开放经济的宏观经济政策

第三节行业生命周期和家庭生命周期

第三章风险管理与资产配置

第一节个人理财的风险管理

第二节个人理财的资产配置

第四章个人财务管理

第一节货币时间价值

第二节个人财务表的编制

第三节个人财务分析

第五章个人理财的顾问式营销

第一节顾问式营销概述

第二节市场营销环境

第三节营销战略与营销战略模式

第四节顾问式营销策略的内容

第五节客户开发与管理

第六章现金、消费和融资理财规划

第一节个人现金规划

第二节消费支出规划

第三节个人融资规划

第七章保障性理财规划

第一节保险理财规划

第二节退休理财规划

第三节遗产理财规划

第八章证券投资规划

第一节初识个人投资

第二节债券投资规划

第三节投资基金投资规划

第四节股票投资规划

第九章黄金、信托和外汇投资规划

第一节黄金投资规划

第二节信托投资规划

第三节外汇投资规划

第十章其他理财规划

第一节教育投资规划

第二节房产投资规划

第三节收藏投资理财规划

第十一章税收筹划

第一节初识税收筹划

第二节税收筹划的实施

第三节个人所得税的税收筹划方法

主要参考文献

　　本书是根据目前理财机构一线的理财人员的知识素质的现状和发展的需要量身定制的。本书力图从我国理财的环境条件、思维方式和理念出发，有的放矢地研究、探讨和借鉴国外先进的理财理念和方法。为此，书中通过大量剖析中国本土生动的实际案例，系统地阐述了个人理财规划的基本概念、原理、方法、策略和技能等知识。本书内容涵括了金融、财会、投资、营销和管理诸多方面的方面知识的精华，并把这些知识融通运用于个人理财之中。　　●《货币银行学》是省级精品课程省级教学改革示范专业规划教材及省级“十一五”规划教材。是高等院校金融学专业主干课程教材。　　●本教材的课程内容体系设置从金融功能角度出发，以“金融资源配置运行机制为逻辑主线和分析架构”，在此基础上展开，重心在宏观金融运行机制方面。同时还覆盖整个金融学科的主要方面，涵盖微观金融和宏观金融在内的完整的金融体系运行结构、运行机制、运动规律，为学生提供一个有关金融资源配置的整体分析框架。　　●本教材既可以作为金融学专业学生的入门性基础课程，也可以满足财经类非金融专业的学生框架性地了解有关金融资源配置的运行机制的需要。为突出培养学生的研究与应用能力，教材在编写体例上有较大的创新，在教材的编写中努力体现在认识论、学习观方面的探索。在构建系统的知识体系基础上，为学生提供理论联系实际、帮助学生培养和形成创新思维以及联想能力方面作出了努力。　　●全书在结构安排上主要有阅读栏目、专家视点、相关链接、背景资料和附录等。尽量做到知识创新与知识系统性的协调；恰当处理背景材料功能性与时效性的关系。在科研成果进教材方面，努力解决理论创新与知识传承的统一问题。