个人理财

"前言/1

第一章个人理财业务专业知识/1

1.1个人理财基础/1

1.1.1个人理财业务概念/1

1.1.2生命周期与个人理财/4

1.1.3个人理财的外部环境/7

1.2个人理财产品/8

1.2.1银行理财产品/8

1.2.2证券产品/13

1.2.3金融衍生产品/26

1.2.4其他理财产品/31

1.2.5理财产品综合分析/37

1.3个人理财专业基础/40

1.3.1货币的时间价值/40

1.3.2收益的分类和度量/42

1.3.3风险的分类和度量/45

1.3.4投资组合基础/49

模拟试题及答案/51

第二章个人理财业务专业技能/66

2.1理财顾问服务/66

2.1.1理财顾问服务概述/66

2.1.2客户分析/67

2.1.3客户财务规划/71

2.1.4投资规划/77

2.2综合理财服务/82

2.2.1理财计划概述/82

2.2.2理财计划的设计/86

2.2.3理财计划的管理/92

2.2.4理财计划销售过程中应注意的问题/94

模拟试题及答案/96

第三章个人理财业务营销/113

3.1个人理财业务中的销售/113

3.1.1建立客户关系/113

3.1.2理财产品销售/120

3.1.3营销策略/124

3.2个人理财业务中的客户关系管理/129

3.2.1客户关系管理概述/129

3.2.2客户关系管理的内容/130

3.2.3客户关系管理系统/135

模拟试题及答案/141

第四章个人理财业务职业道德操守、风险管理和法律法规/158

4.1个人理财业务人员职业道德操守/158

4.1.1商业银行个人理财业务人员的职业道德操守基本准则/158

4.1.2个人理财业务人员与所在机构、客户和同业的关系/161

4.2个人理财业务人员管理、审批制度和法律责任/162

4.2.1个人理财业务人员的管理/162

4.2.2个人理财业务的审批制度和监督检查/163

4.2.3个人理财业务活动中的法律责任/166

4.3个人理财业务的风险管理/167

4.3.1风险种类和基本管理要求/1674.3.2个人理财顾问服务的风险管理/169

4.3.3综合理财服务的风险管理/171

4.3.4个人理财业务产品的风险管理/173

4.3.5个人理财业务的规范与控制/174

4.4个人理财业务活动涉及的法律法规/177

4.4.1个人理财业务活动涉及的相关国家法律/177

4.4.2个人理财业务活动涉及的相关部门规章/183

模拟试题及答案/188

参考文献/207

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　　本书是中国银行业从业人员资格认证考试辅导用书之一，是一部关于银行个人理财业务的实用辅导用书，内容涉及个人理财业务专业知识、个人理财业务专业技能、个人理财业务营销、个人理财业务职业道德几个部分，适合银行从业人员参考学习。